新股認(rèn)購資金被提前凍結(jié) 中簽后棄購不成誰擔(dān)責(zé)？

    打新不敗已不再，業(yè)內(nèi)人士建議投資者申購新股時(shí)需更加理性

    新股破發(fā)帶出新問題。普源精電上市首日大跌34.66%，引起投資者投訴。

    根據(jù)申購規(guī)則，網(wǎng)上投資者申購普源精電中簽后，應(yīng)履行繳款義務(wù)，確保其資金賬戶在3月30日（T+2日）日終有足額的新股認(rèn)購資金。不過，有投資者向證券時(shí)報(bào)記者反映，開戶券商于3月29日（T+1日）就將其賬戶資金凍結(jié)，“本來想棄購的，但發(fā)現(xiàn)資金已經(jīng)被提前凍結(jié)，導(dǎo)致被動(dòng)繳款，破發(fā)后虧錢了。”

    該投資者表示，其訴求是要求券商賠償因新股破發(fā)導(dǎo)致的虧損，但開戶券商稱可以以交易費(fèi)打折作為補(bǔ)償。該券商相關(guān)負(fù)責(zé)人還表示，這么做是為了保證客戶不違約，新股棄購多次就會(huì)被暫停半年打新資格。如果客戶確實(shí)希望棄購，可以向營業(yè)部申請(qǐng)走棄購和解凍資金流程。

    證券時(shí)報(bào)記者注意到，也有券商在APP上提供了新股中簽資金凍結(jié)服務(wù)，不過這個(gè)人性化程度更高，即便開通后資金被凍結(jié)，投資者也可以隨時(shí)自行解凍。

    中簽后資金被提前凍結(jié)

    3月28日晚間，科創(chuàng)板新股普源精電發(fā)布公告稱，網(wǎng)上投資者申購新股中簽后，應(yīng)根據(jù)《網(wǎng)下初步配售結(jié)果及網(wǎng)上中簽結(jié)果公告》履行繳款義務(wù)，確保資金賬戶在2022年3月30日（T+2日）日終有足額的新股認(rèn)購資金，投資者款項(xiàng)劃付需遵守投資者所在證券公司的相關(guān)規(guī)定。也就是說，中簽投資者賬戶需在3月30日日終前有足夠的資金。

    有投資者向證券時(shí)報(bào)記者反映，其申購普源精電中了500股新股，“經(jīng)過考慮后，我并不想認(rèn)購該新股，準(zhǔn)備棄購算了。”不過后來，該投資者發(fā)現(xiàn)自己的賬戶資金竟然被券商給提前凍結(jié)了，想轉(zhuǎn)出資金以放棄申購已經(jīng)不行了。

    證券時(shí)報(bào)記者獲取的相關(guān)信息顯示，2022年3月29日（T+1日）17時(shí)，上述投資者賬戶交收資金被凍結(jié)。2022年3月30日（T+2日），該投資者向券商反映情況，要求解凍資金。而券商則稱，公司流程沒那么快，目前無法解凍。2022年3月30日（T+2日）16時(shí)57分，該投資者交收資金凍結(jié)被取消。2分鐘之后，也就是2022年3月30日（T+2日）16時(shí)59分，該投資者申購資金被扣款。

    4月8日，普源精電正式上市，上市首日收跌34.66%，中簽申購的投資者出現(xiàn)虧損。“本來想棄購的，但發(fā)現(xiàn)資金已經(jīng)被提前凍結(jié)，導(dǎo)致被動(dòng)繳款，破發(fā)后虧錢了。”上述投資者稱，現(xiàn)在在找券商索賠。

    證券時(shí)報(bào)記者注意到，根據(jù)規(guī)則，投資者資金賬戶中的資金在T+2日日終前，都有使用轉(zhuǎn)出的權(quán)利。但是券商在前一日，也就是T+1日就已經(jīng)將資金凍結(jié)了，導(dǎo)致投資者失去了資金處置的權(quán)利，即便想轉(zhuǎn)出資金棄購，也不可行。

    上述投資者稱，目前已與券商交涉，券商則向其表示，此前也有投資者投訴過類似問題，可以以交易費(fèi)打折作為補(bǔ)償。不過，該投資者稱，要求券商賠償因新股破發(fā)所導(dǎo)致的虧損。

    “目前系統(tǒng)的操作是繳款日前一天清算時(shí)凍結(jié)，目的是為了保證客戶不違約，以及第二天白天資金不夠時(shí)客戶有時(shí)間補(bǔ)足資金，因?yàn)樾鹿蓷壻彾啻尉蜁?huì)被暫停6個(gè)月打新資格，這么做也是為了保護(hù)大部分投資者的權(quán)益。”涉及券商相關(guān)負(fù)責(zé)人向證券時(shí)報(bào)記者表示。

    上述負(fù)責(zé)人還稱，如果客戶確實(shí)希望棄購或者繳款日當(dāng)天使用該筆資金，可以由客戶向營業(yè)部申請(qǐng)走棄購和解凍資金的流程，這種情況也是可以辦理的。

    人性化解凍功能上線

    有券商同行人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，這種提前凍結(jié)資金的情況，如果客戶之前沒有簽署相關(guān)協(xié)議的話，就不太合適。有一些券商其實(shí)也提供新股資金凍結(jié)服務(wù)，但是需要投資者先簽署協(xié)議。另外，簽了協(xié)議后，即便凍結(jié)，如果客戶非要使用，也可以在APP上自行解凍。

    “之所以要開發(fā)出這個(gè)功能，是因?yàn)橛行┛蛻舸_實(shí)有需要，有的客戶會(huì)誤把中簽資金用掉。”上述人士稱。

    證券時(shí)報(bào)記者在某券商的APP上看到了該項(xiàng)功能，投資者在開通相關(guān)功能前，會(huì)有告知函。

    告知函稱，為了防止中簽后忘記預(yù)留足額可用資金繳款，公司特推出了“新股中簽凍結(jié)”功能。開通該功能后，如T日申購新股，公司將于T+1日晚凍結(jié)中簽投資者的繳款資金，直至T+2日繳款。如果投資者對(duì)于中簽繳款日（T+2日）的凍結(jié)資金另有他用，應(yīng)于當(dāng)日15：30前通過APP業(yè)務(wù)辦理欄目相關(guān)菜單撤銷當(dāng)日“新股中簽凍結(jié)”，釋放凍結(jié)資金。該功能開通后長(zhǎng)期有效，也可以隨時(shí)關(guān)閉。

    還有券商人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，APP上線該功能，相對(duì)人性化一點(diǎn)，條款也說得明明白白，投資者的自主權(quán)也比較大，想解凍資金隨時(shí)可以解凍。

    “券商在凍結(jié)資金的做法上以前沒啥事，打新必賺，只要能賺錢客戶就沒啥意見。但是現(xiàn)在不一樣了，破發(fā)成常態(tài)，要是虧錢了，這就成了客戶要求賠償?shù)睦碛闪恕?rdquo;上述券商人士稱。

    建議理性申購新股

    現(xiàn)在新股破發(fā)的情況比較嚴(yán)重，中簽不一定能掙錢，也可能會(huì)虧損，因此業(yè)內(nèi)人士建議投資者在申購新股時(shí)要更加理性一些。

    投資者如果不看好一只新股，在申購階段就盡量不要申購了，這樣可以避免后面的很多問題，包括券商對(duì)資金的提前凍結(jié)等。

    而看好的新股，中簽后也不要隨意棄購，因?yàn)闂壻徱彩切枰袚?dān)后果的。根據(jù)規(guī)定，網(wǎng)上投資者連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)3次中簽但未足額繳款的情形時(shí)，自結(jié)算參與人最近一次申報(bào)其放棄認(rèn)購的次日起6個(gè)月（按180個(gè)自然日計(jì)算，含次日）內(nèi)不得參與新股、存托憑證、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券的網(wǎng)上申購。