9月3日,央行發(fā)布《中國金融穩(wěn)定報(bào)告(2021)》顯示,二季度,央行對(duì)4400家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含大型銀行24家、中小銀行3999家、非銀行機(jī)構(gòu)377家)開展了央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)。
此次央行評(píng)級(jí)結(jié)果顯示,3978家參評(píng)機(jī)構(gòu)處于安全邊界內(nèi),資產(chǎn)占比98.6%。評(píng)級(jí)結(jié)果在“綠區(qū)”的機(jī)構(gòu)約2169家,資產(chǎn)規(guī)模298萬億元,資產(chǎn)占比90.4%;“黃區(qū)”機(jī)構(gòu)1809家,資產(chǎn)規(guī)模27萬億元,資產(chǎn)占比8.2%;“紅區(qū)”機(jī)構(gòu)422家,資產(chǎn)規(guī)模4.6萬億元,資產(chǎn)占比1.4%。
此次央行評(píng)級(jí)與去年四季度的評(píng)級(jí)結(jié)果差別不大,上次評(píng)級(jí)結(jié)果在“綠區(qū)”的機(jī)構(gòu)2089家,“黃區(qū)”機(jī)構(gòu)1868家,“紅區(qū)”機(jī)構(gòu)442家,資產(chǎn)占銀行業(yè)的2%。
分機(jī)構(gòu)類型來看,大型銀行中,評(píng)級(jí)結(jié)果為1級(jí)的1家,2級(jí)的12家(去年四季度為11家),3級(jí)的8家,4級(jí)的2家(去年四季度為3家),7級(jí)的1家。
中小銀行中,外資銀行和民營銀行的評(píng)級(jí)結(jié)果較好,分別有93%(去年四季度為95%)、65%(去年四季度為74%)的機(jī)構(gòu)分布于“綠區(qū)”,且無高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu);城市商業(yè)銀行的評(píng)級(jí)結(jié)果次之,有73%(去年四季度為72%)的機(jī)構(gòu)分布于“綠區(qū)”,但也有10%(去年四季度為12%)的機(jī)構(gòu)為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu);農(nóng)合機(jī)構(gòu)(包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社)和村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)最高,高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量分別為271家(去年四季度為285家)和122家(去年四季度為127),數(shù)量占全部高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的93%。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者測(cè)算,上述數(shù)據(jù)意味著有13家城商行為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),16家非銀行機(jī)構(gòu)為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),其中包括企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、金融租賃公司。
從區(qū)域來看,浙江、福建、江西、上海等省市轄內(nèi)無高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu);廣東、江蘇、湖南、安徽等省“綠區(qū)”機(jī)構(gòu)占比均超過60%;19個(gè)省市轄內(nèi)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)維持在個(gè)位數(shù)水平。遼寧、甘肅、內(nèi)蒙古、河南、山西、吉林、黑龍江等省份(去年四季度為遼寧、甘肅、內(nèi)蒙古、河南、山西、黑龍江、吉林、山東、廣西)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量較多。
評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用方面,央行披露2018年以來累計(jì)對(duì)全國748家機(jī)構(gòu)開展了1996次風(fēng)險(xiǎn)約談,對(duì)970家機(jī)構(gòu)進(jìn)行了2417次書面風(fēng)險(xiǎn)提示。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到,除評(píng)級(jí)外,央行每年還會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行壓力測(cè)試(包括償付能力宏觀情景壓力測(cè)試、償付能力敏感性壓力測(cè)試、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試和傳染性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試),測(cè)試結(jié)果為評(píng)級(jí)提供重要參考和有益補(bǔ)充。
此次《中國金融穩(wěn)定報(bào)告(2021)》央行也公布了最新的壓力測(cè)試情況。央行表示,本次壓力測(cè)試是對(duì)銀行體系的全面“體檢”,參試銀行共4015家,包括6家大型國有商業(yè)銀行、12家股份制商業(yè)銀行、133家城市商業(yè)銀行、1533家農(nóng)村商業(yè)銀行、611家農(nóng)村信用社、27家農(nóng)村合作銀行、1631家村鎮(zhèn)銀行、19家民營銀行、42家外資法人銀行和1家直銷銀行。
宏觀情景壓力測(cè)試結(jié)果顯示,30家大中型銀行整體資本充足水平較高,總體運(yùn)行穩(wěn)健,三種情景下30家大中型銀行整體資本充足率均高于10.5%的監(jiān)管要求,表明30家大中型銀行整體對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)沖擊具有較強(qiáng)的抵御能力。
敏感性壓力測(cè)試結(jié)果顯示,30家大中型銀行,在整體信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試中的各個(gè)沖擊下,整體資本充足率均滿足10.5%的監(jiān)管要求,有較強(qiáng)的信貸風(fēng)險(xiǎn)抵御能力;中小銀行對(duì)整體信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化的抵
御能力較弱,3985家中小銀行現(xiàn)有撥備和資本水平可支撐其整體不良貸款率上升3.54個(gè)百分點(diǎn)至7.05%,仍可達(dá)到撥備覆蓋率100%、資本充足率10.5%。
產(chǎn)因城強(qiáng),城因產(chǎn)興。工業(yè)化與城市化是經(jīng)濟(jì)社會(huì)……[詳情]
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