打造財(cái)富管理價(jià)值鏈 光大銀行推出“托管全程通”服務(wù)

    伴隨居民財(cái)富的增長及財(cái)富管理的大發(fā)展，商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)經(jīng)歷了二十年的成長，進(jìn)入到了穩(wěn)步發(fā)展階段。

    作為國內(nèi)率先獲得證券投資基金托管人資格的股份制銀行，光大銀行以“打造一流財(cái)富管理銀行”為戰(zhàn)略愿景，持續(xù)加大金融科技投入，在打造托管業(yè)務(wù)生態(tài)中不斷創(chuàng)新，推出了“托管全程通”綜合服務(wù)，在守護(hù)客戶資產(chǎn)安全的同時(shí)，為客戶創(chuàng)造更大價(jià)值。

    安全守護(hù)不負(fù)所托

    銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是指在資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，銀行等金融機(jī)構(gòu)以第三方托管人的身份，為客戶提供資產(chǎn)保管、資金清算、估值核算、投資監(jiān)督及信息披露等服務(wù)。

    根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，十年來商業(yè)銀行托管資產(chǎn)管理類產(chǎn)品托管規(guī)模實(shí)現(xiàn)了近十倍的增長，由2012年14萬億元增至目前的148.99萬億元。當(dāng)下，銀行托管業(yè)務(wù)從規(guī)模增長步入到了精耕細(xì)作的階段，挖掘托管業(yè)務(wù)核心價(jià)值已成為銀行財(cái)富管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

    對(duì)于銀行托管而言，安全性是排在第一位。光大銀行托管業(yè)務(wù)始終堅(jiān)持安全守護(hù)、可靠保管，以健全的托管機(jī)制，保障組合投資資產(chǎn)的獨(dú)立性、安全性，并對(duì)托管賬戶實(shí)施24小時(shí)全天候系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控。

    據(jù)了解，該行堅(jiān)持“鐵規(guī)章、鐵流程、鐵操作”的運(yùn)營管理理念，實(shí)現(xiàn)托管產(chǎn)品全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理，自開展托管業(yè)務(wù)二十年來，為托管資產(chǎn)提供了堅(jiān)實(shí)可靠的保障。

    同時(shí)，在托管業(yè)務(wù)內(nèi)容不斷豐富的背景下，銀行托管的科技含量愈發(fā)成為決定市場競爭力的重要因素。從光大托管業(yè)務(wù)的發(fā)展來看，光大銀行一直堅(jiān)持守正創(chuàng)新、科技賦能，通過功能完善、先進(jìn)安全的新一代托管系統(tǒng)，打造線上化、數(shù)字化、智能化托管服務(wù)。該行“托管駕駛艙”系統(tǒng)、“元因子”投資監(jiān)督系統(tǒng)、“爬蟲預(yù)警”績效評(píng)估系統(tǒng)，先后獲得國家版權(quán)局頒發(fā)的計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)登記證書。該行先進(jìn)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和專業(yè)化服務(wù)為管理人提升投資效率和控制資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)提供了有力技術(shù)支持。

    推出“托管全程通”服務(wù)與客戶共同成長

    對(duì)以“打造一流財(cái)富管理銀行”為戰(zhàn)略愿景的光大銀行而言，深耕托管業(yè)務(wù)對(duì)銀行建設(shè)開放、合作、多贏的大資管生態(tài)圈意義重大。通過托管業(yè)務(wù)的核心優(yōu)勢獲得客戶認(rèn)可也是光大銀行打造財(cái)富管理價(jià)值鏈條的重要一環(huán)。

    光大銀行托管業(yè)務(wù)在“以客戶為中心”的經(jīng)營理念下，打造了“托管全程通”一站式綜合服務(wù)，整合對(duì)內(nèi)資源，搭建對(duì)外平臺(tái)，鏈接全市場資管機(jī)構(gòu)，通過“銷托聯(lián)動(dòng)”“投托聯(lián)動(dòng)”及“融資撮合”等業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)投資人、管理人和托管人共同發(fā)展。

    該行為各類資管產(chǎn)品提供“募、投、管、退”全生命周期托管綜合服務(wù)解決方案，充分解決了客戶各階段痛點(diǎn)、難點(diǎn)。在募資端，緊跟大財(cái)富管理趨勢，為客戶提供有效的募集渠道支持、可靠的募集資金監(jiān)管和快捷的開戶驗(yàn)資服務(wù)。在投資端，聯(lián)合投資銀行、金融同業(yè)等進(jìn)行撮合帶動(dòng)，為客戶提供便利的投資交易服務(wù)、完備的智能風(fēng)控服務(wù)和專業(yè)的資產(chǎn)推薦服務(wù)。在管理端，依托資產(chǎn)托管專業(yè)優(yōu)勢，為客戶提供清算核算監(jiān)督、投資指標(biāo)監(jiān)督、績效評(píng)估分析等服務(wù)。在退出端，為客戶提供產(chǎn)品信息披露、清算資產(chǎn)處置、收益分配支付等服務(wù)。

    實(shí)際上，托管業(yè)務(wù)能夠有效整合資源，有利于開放式財(cái)富管理生態(tài)圈建設(shè)。通過對(duì)接募資端和投資端，托管業(yè)務(wù)能貫通銀行的零售業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)等板塊，實(shí)現(xiàn)托管客戶從托管到交易的過渡。

    光大銀行托管業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在托管業(yè)務(wù)的發(fā)展過程中，該行更加強(qiáng)調(diào)對(duì)委托人利益的保護(hù)。資產(chǎn)托管人托管的是委托人的資產(chǎn)，銀行對(duì)于職責(zé)邊界、服務(wù)對(duì)象和監(jiān)督對(duì)象均有著清晰的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，銀行在提供更具競爭優(yōu)勢的增值服務(wù)過程中，實(shí)現(xiàn)自身與客戶的價(jià)值共生共享，而這也是光大銀行托管業(yè)務(wù)奉行的理念——“不負(fù)所托，共同成長”。

    2022年12月20日，光大銀行在托管業(yè)務(wù)發(fā)展二十年之際，將通過線上直播方式召開“陽光托管”品牌發(fā)布會(huì)，并與中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管委員會(huì)聯(lián)合推介《2002年中國資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報(bào)告》，讓我們共同期待。（CIS）