加密數(shù)字資產(chǎn)投機(jī)盛行 相關(guān)詐騙案例頻發(fā)

    本報(bào)記者 張志偉 見習(xí)記者 張博

    5月18日晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確指出金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

    今年以來，加密數(shù)字資產(chǎn)行情火熱，一邊是比特幣、以太坊等傳統(tǒng)數(shù)字資產(chǎn)價(jià)格不斷攀高；一邊是以狗狗幣為首的山寨幣們不斷被炒作。目前，加密數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)投機(jī)之風(fēng)盛行，正積攢泡沫。眾多新投資者被“高收益”吸引入場，非理性投機(jī)情緒占據(jù)主導(dǎo)地位，卻忽略了“炒幣”的巨大風(fēng)險(xiǎn)，有甚者在非理性情況下選擇合約交易，造成巨大損失，相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，加密數(shù)字資產(chǎn)市場30個(gè)交易日全網(wǎng)爆倉金額達(dá)293.06億美元。

    “一是通脹導(dǎo)致熱錢追逐投機(jī)機(jī)會(huì)，二是一些公眾人物在借勢炒作，這兩點(diǎn)形成了今年加密數(shù)字幣新一波炒作高潮。”寶新金融首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄭磊對(duì)《證券日報(bào)》記者表示。

    另外，值得警惕的是，有不法分子借“加密數(shù)字資產(chǎn)”“區(qū)塊鏈”等熱點(diǎn)，利用人們對(duì)“高收益”的欲望進(jìn)行非法集資詐騙。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，要理性看待區(qū)塊鏈技術(shù)，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

    加密數(shù)字資產(chǎn)泡沫巨大

    從去年下半年開始，以比特幣和以太坊等為代表的加密數(shù)字資產(chǎn)再次受到市場追捧，價(jià)格一路上漲。今年以來，以狗狗幣為代表的山寨幣價(jià)格也一再被炒作。

    “隨著前段時(shí)間各路名人和機(jī)構(gòu)的大肆宣傳，加密數(shù)字資產(chǎn)的熱度空前高漲，山寨幣被頻頻炒作，導(dǎo)致市場瘋狂震蕩。在巨大的誘惑面前，市場的投機(jī)氛圍愈發(fā)濃重。”中國移動(dòng)通信聯(lián)合會(huì)區(qū)塊鏈專業(yè)委員會(huì)主任委員兼首席數(shù)字經(jīng)濟(jì)學(xué)家陳曉華對(duì)記者表示。

    4月份以來，受特斯拉CEO馬斯克的“帶貨”效應(yīng)，狗狗幣價(jià)格迅速攀升，4月16日單日漲幅竟超250%。狗狗幣的上漲也帶動(dòng)了其他山寨幣的上漲，市場非理性投機(jī)情緒高漲。

    “馬斯克效應(yīng)”在一定程度上也造成了市場震蕩。5月13日，馬斯克在社交媒體上表示，“特斯拉停止接受比特幣付款，因?yàn)楸忍貛艜?huì)給環(huán)境帶來重大損失”。受此消息影響，比特幣價(jià)格當(dāng)日跌超10%，總幣值跌破1萬億美元，其他幣種也迎來不同程度下跌。

    5月17日，馬斯克在社交媒體上暗示，“特斯拉可能會(huì)或者是已經(jīng)賣出了持有的比特幣”。比特幣再次應(yīng)聲下跌，一度跌破4.4萬美元關(guān)口。不過隨后幾小時(shí)后馬斯克便否認(rèn)這一暗示，比特幣價(jià)格回升。

    據(jù)虛擬幣行情軟件非小號(hào)App數(shù)據(jù)顯示，截至5月18日下午3點(diǎn)，比特幣價(jià)格報(bào)44981美元，一周下跌近20%，以太坊價(jià)格報(bào)3498.29美元，一周下跌超13%。

    值得注意的是，加密數(shù)字資產(chǎn)“賺錢效應(yīng)”的背后是巨大的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是參與合約交易的投資者，據(jù)比特幣家園數(shù)據(jù)顯示，加密數(shù)字資產(chǎn)市場30個(gè)交易日全網(wǎng)爆倉金額達(dá)293.06億美元。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，目前市場泡沫積累巨大，警惕投資風(fēng)險(xiǎn)。

    “主流加密數(shù)字資產(chǎn)例如比特幣、以太坊在交易所是7*24小時(shí)交易，無漲跌幅限制，且目前幣價(jià)普遍在高位。對(duì)一般無區(qū)塊鏈知識(shí)尤其是無對(duì)沖工具的新投資人來說，投資風(fēng)險(xiǎn)巨大。”國際新經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行董事付饒對(duì)記者表示。

    而對(duì)于近段時(shí)間瘋狂炒作的以狗狗幣為代表的山寨幣，北京尚光律師事務(wù)所刑事部主任丁飛鵬在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，“強(qiáng)烈的賺錢效應(yīng)，迅速吸引了一些普通投資者的持續(xù)加入，在‘一夜暴富’和‘財(cái)務(wù)自由’的幻想中，投資者瘋狂追逐小幣種、新幣種。”

    中國通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專委會(huì)輪值主席、火幣大學(xué)于佳寧認(rèn)為，目前市場非理性的投機(jī)情緒極度不健康。“狗狗幣這類數(shù)字資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)非常高。當(dāng)投機(jī)和FOMO情緒達(dá)到頂點(diǎn)時(shí)，巨量的資產(chǎn)泡沫就會(huì)產(chǎn)生，而泡沫必然會(huì)有破裂之時(shí)”。

    多地披露相關(guān)詐騙案件

    加密數(shù)字資產(chǎn)市場的火熱，使得詐騙分子有機(jī)可乘，與之相關(guān)的非法集資詐騙等違法行為層出不窮。記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，重慶、武漢、蘇州、佛山等地均披露了一些以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等概念為噱頭的非法集資詐騙的典型案例。

    5月14日，重慶市公安局九龍坡區(qū)分局披露了該局近日破獲了一起打著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”進(jìn)行非法集資詐騙的團(tuán)伙，全國2000余人被騙，涉案金額近2000萬元;4月份，蘇州警方也破獲了一起虛擬貨幣詐騙案，涉案金額超1000萬元。

    “詐騙分子是無孔不入的，他們非常善于利用熱點(diǎn)來搭便車。”丁飛鵬對(duì)記者表示，一般來講，以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等概念為噱頭的非法集資詐騙具有共性，一是以承諾保本或高收益為誘惑，制造緊俏假象，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)一般不透明，項(xiàng)目的盈利能力和模式多以“靜態(tài)收益”（買入等待升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為主。

    二是喜歡宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”“持有就等于可以暴富和財(cái)務(wù)自由”，喜歡攀附牛人或用所謂的大V站臺(tái)，且有相當(dāng)比例的項(xiàng)目并非基于區(qū)塊鏈技術(shù)等。

    事實(shí)上，隨著比特幣、以太坊等加密數(shù)字資產(chǎn)價(jià)格不斷攀升，相關(guān)詐騙案件屢禁不止。各地方金融監(jiān)督管理局也在不斷發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。例如，河南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布公告，鄭重提醒任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)；任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)等。

    陳曉華表示，人們應(yīng)理性看待區(qū)塊鏈、加密數(shù)字資產(chǎn)，正確認(rèn)識(shí)虛擬貨幣與區(qū)塊鏈技術(shù)的關(guān)系，凡是以推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展為幌子，脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)、搞“以錢炒錢”的代幣融資發(fā)行等創(chuàng)新項(xiàng)目都應(yīng)提高警惕。