3月以來28位銀行保險高管被監(jiān)管否定任職資格 發(fā)生了什么？

    銀保監(jiān)會官網(wǎng)15日公告顯示，因不具有擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識及相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力，中國郵政儲蓄銀行奎屯市北京西路支行擬任行長夏春玲任職資格被否。

    21世紀經(jīng)濟報道記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，這是3月以來，第28位任職資格未獲核準的銀行保險機構(gòu)高管。

    5月31日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法》（下稱《辦法》），《辦法》自7月1日起施行，著重加強銀行業(yè)保險業(yè)公司治理監(jiān)管。同時，在“董監(jiān)高”準入上，銀保監(jiān)會也持續(xù)實行嚴格把控，對于不符合履職條件的擬任人員，堅決不予通過。

    能力不足是主因

    28位銀行保險機構(gòu)高管中，有18位任職資格被否的原因是能力不足。

    以6月1日山西銀保監(jiān)局公告為例，因不符合《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》第二十一條規(guī)定的任職條件，恒豐保險經(jīng)紀公司山西分公司擬任主要負責(zé)人王湖的任職資格未被核準?！侗ｋU經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》第二十一條要求任職人員需具備（一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上；（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；（四）誠實守信，品行良好四個條件，主要考察擬任人員的履職能力。

    太平洋人壽保險公司老河口支公司擬任副經(jīng)理丁建坤、人壽財產(chǎn)保險公司宜城支公司擬任經(jīng)理江中華等也因不具備履職必備的經(jīng)營管理能力，任職資格被否。

    主要涉及規(guī)定有上述《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》，以及《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》。

    除能力不足外，履職回避、在超過兩家商業(yè)銀行同時任職、個人債務(wù)未清償也是部分擬任人員任職資格被否的原因。韓亞銀行西安分行擬任行長弋劍，人壽財產(chǎn)保險公司呼倫貝爾市中心支公司擬任總經(jīng)理于勇，望江農(nóng)商銀行擬任獨立董事姜凌，太平洋財產(chǎn)保險公司支公司擬任副經(jīng)理王新剛都因此任職資格未獲核準。

    此外，招商銀行鄂爾多斯分行擬任副行長劉向東，和碩縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任副主任孟兆東，都因?qū)υ温殭C構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，任職資格未獲核準。

    考察談話取代任職資格考試

    值得注意的是，近三個月，共有3位銀行保險機構(gòu)高管因考察談話不合格任職資格被否，分別是合眾人壽保險公司山西分公司陽曲支公司擬任副經(jīng)理薛建鑫，山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏，以及中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武鄉(xiāng)縣支行擬任副行長郭慶剛。那么，考察談話從何而來，又主要考察什么呢？

    2020年12月，銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境的通知》（下稱《通知》），《通知》指出，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事（保險業(yè)）和高級管理人員任職資格考試。

    此前，銀行業(yè)保險業(yè)“董監(jiān)高”任職資格考試，是許多高管晉升的難關(guān)。據(jù)統(tǒng)計，2020年內(nèi)任職資格被否的94位銀行業(yè)高管中，有40人因為任職考試未通過資格被否，另有2人未參加考試，資格被否。值得注意的是，根據(jù)銀保監(jiān)會公告，在上述40位因未通過考試而任職資格被否的銀行高管中，共有21位多次參考（包括補考）均未通過?！锻ㄖ费a充，取消考試后，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格核準工作中應(yīng)通過審核申請材料、考察談話等方式對擬任人是否具備履職基本條件進行審查。

    在此基礎(chǔ)上，北京銀保監(jiān)局4月印發(fā)《北京銀行保險機構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》。據(jù)其第十條，考察談話應(yīng)根據(jù)擬任高管人員的申請材料、擬任職務(wù)級別和崗位特點，及擬任職機構(gòu)的機構(gòu)類型、風(fēng)險狀況，科學(xué)合理確定談話內(nèi)容重點，全面考察擬任高管人員的知識、經(jīng)驗及能力，并對擬任高管人員就廉潔從業(yè)及其他需要重點關(guān)注的問題提出工作要求?？梢姡温氋Y格考試取消后，考察談話接過審批“接力棒”，任職資格批準并未放寬標準。