增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性 出口信用保險(xiǎn)“撐腰”穩(wěn)外貿(mào)

    “我們處在產(chǎn)業(yè)鏈中游，既要考慮采購(gòu)成本，也要考慮市場(chǎng)需求和運(yùn)輸成本，上下游任何一個(gè)環(huán)節(jié)都不能忽略。”美的集團(tuán)有關(guān)負(fù)責(zé)人近日告訴記者，是出口信用保險(xiǎn)幫助公司將產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為全球化優(yōu)勢(shì)。

    受全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇遲緩、供需格局變化、新冠疫情持續(xù)反復(fù)等因素的影響，外貿(mào)企業(yè)發(fā)展環(huán)境存在諸多不確定性。記者近期在采訪中了解到，作為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化和我國(guó)外經(jīng)貿(mào)發(fā)展需要而成立的政策性金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（下稱中國(guó)信保）以對(duì)沖企業(yè)應(yīng)收賬款收匯風(fēng)險(xiǎn)為切入口，圍繞重點(diǎn)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈推出針對(duì)性承保政策措施，持續(xù)擴(kuò)大承保覆蓋面，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性。

    業(yè)內(nèi)專家表示，出口信用保險(xiǎn)是WTO規(guī)則允許的出口和對(duì)外投資促進(jìn)工具，是國(guó)家為促進(jìn)對(duì)外經(jīng)貿(mào)發(fā)展的重要政策安排。在跨周期調(diào)節(jié)中，出口信用保險(xiǎn)可以為企業(yè)開拓海外市場(chǎng)提供收匯風(fēng)險(xiǎn)保障和融資支持，在彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失、企業(yè)融資增信和穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈等方面的作用更加突出。

    風(fēng)險(xiǎn)穿透式管理：

    出口信保模塊嵌入企業(yè)風(fēng)控系統(tǒng)

    美的集團(tuán)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過十多年的合作，中國(guó)信保對(duì)美的集團(tuán)的支持已從應(yīng)收賬款收匯風(fēng)險(xiǎn)的保障，延伸到對(duì)美的集團(tuán)上下游產(chǎn)業(yè)鏈的各方面支持。2021年，中國(guó)信保支持美的集團(tuán)上下游產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)超22億元，同比增長(zhǎng)超120%，支持美的集團(tuán)出口超過113億美元。

    基于美的集團(tuán)與中國(guó)信保簽署的總對(duì)總戰(zhàn)略合作協(xié)議，美的集團(tuán)旗下小天鵝電器的信控（為企業(yè)控制信用風(fēng)險(xiǎn)）負(fù)責(zé)人介紹，早在2017年，小天鵝電器便引入了中國(guó)信保的EDI系統(tǒng)，通過雙方數(shù)據(jù)接口的交互，將出口信用保險(xiǎn)模塊嵌入到公司內(nèi)部風(fēng)控系統(tǒng)之中，通過企業(yè)內(nèi)部ERP系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全流程風(fēng)險(xiǎn)管控。目前，除了原有的出口貿(mào)易以外，公司國(guó)內(nèi)貿(mào)易板塊風(fēng)控系統(tǒng)也會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行自動(dòng)投保。

    這只是中國(guó)信保支持企業(yè)補(bǔ)鏈、強(qiáng)鏈、拓鏈的一個(gè)縮影。中國(guó)信保首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王穩(wěn)表示，出口信用保險(xiǎn)能夠便利企業(yè)統(tǒng)籌用好國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)：一方面，中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)可以重點(diǎn)聚焦通信、新能源、船舶、軌道交通等行業(yè)，助力有實(shí)力、信譽(yù)好、有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)“走出去”，參與全球產(chǎn)業(yè)鏈重塑；另一方面，海外投資保險(xiǎn)可以有效支持企業(yè)開展國(guó)際并購(gòu)和海外倉(cāng)等物流基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動(dòng)形成全球物流網(wǎng)絡(luò)體系。

    數(shù)據(jù)顯示，2021年中國(guó)信保支持電子信息、家電、整車/工程機(jī)械以及生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)鏈出口達(dá)2339.2億美元，同比增長(zhǎng)29.5%。通過對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的穿透式管理，中國(guó)信保有效識(shí)別、防范、化解鏈內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)報(bào)損金額持續(xù)下降，業(yè)務(wù)質(zhì)量不斷提升。通過全球300多家追償渠道，僅2020年中國(guó)信保便幫助企業(yè)化解違約風(fēng)險(xiǎn)將近40億美元，實(shí)現(xiàn)追償收入3億美元。

    多種模式助力小微企業(yè)融資增信

    國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛告訴記者，近年來，在進(jìn)出口外貿(mào)企業(yè)主體中，中小微企業(yè)越來越活躍。但金融機(jī)構(gòu)支持中小微企業(yè)跨境貿(mào)易金融需求的產(chǎn)品和服務(wù)還不夠豐富，供求缺口客觀存在。在融資支持方面，外貿(mào)企業(yè)往往涉及倉(cāng)單融資、保單融資、出口信用擔(dān)保等融資手段。

    中國(guó)信保董事長(zhǎng)宋曙光介紹，為有效解決小微企業(yè)融資難問題，中國(guó)信保將出口信用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制和銀行融資有效結(jié)合起來，主要從三個(gè)方面幫助企業(yè)解決困難：一是公司和167家中外銀行合作，對(duì)外貿(mào)企業(yè)開展保單融資，制定專門的保單融資產(chǎn)品。比如公司與銀行聯(lián)合推出了“信保貸”，為小微企業(yè)提供“純信用、免抵押、全線上、秒審批、普惠利率”的保單融資服務(wù)；二是公司利用央行再貸款再貼息政策，一部分資金直接滴灌到小微外貿(mào)企業(yè)，在江蘇、浙江、上海等地實(shí)施的效果很好；三是公司推進(jìn)搭建“政府+銀行+信保”融資平臺(tái)，在全國(guó)共搭建了53個(gè)平臺(tái)。

    “去年5月，國(guó)家外匯管理局跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)保單融資應(yīng)用場(chǎng)景正式上線，保單融資工作正式邁入?yún)^(qū)塊鏈時(shí)代。”中國(guó)信保相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，2021年12月，中國(guó)信保承保的全球首個(gè)“ECA+日稅租賃”船舶融資項(xiàng)目順利落地，為擴(kuò)大“小而美”船舶項(xiàng)目承保、促進(jìn)船舶融資業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展做出了有益探索。2021年，中國(guó)信保在貿(mào)易險(xiǎn)項(xiàng)下為企業(yè)提供融資增信保額2213.3億元，同比增長(zhǎng)22.5%。

    數(shù)據(jù)顯示，2021年中國(guó)信保持續(xù)深化“單一窗口”合作，支持1000多家“專精特新”小微企業(yè)加快成長(zhǎng)，全年支持小微企業(yè)出口1224.5億美元，同比增長(zhǎng)23.9%；服務(wù)小微客戶13.4萬家，同比增長(zhǎng)15.3%；向小微企業(yè)支付賠款8168萬美元，支持小微企業(yè)獲得保單融資219億元，同比增長(zhǎng)31%。

    發(fā)揮好逆周期調(diào)節(jié)功能

    增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體深度、精度和廣度

    1月11日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于做好跨周期調(diào)節(jié)進(jìn)一步穩(wěn)外貿(mào)的意見》要求“鞏固提升出口信用保險(xiǎn)作用”。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，進(jìn)一步優(yōu)化出口信保承保和理賠條件，強(qiáng)化產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)，支持內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展，積極拓展產(chǎn)業(yè)鏈承保，擴(kuò)大對(duì)中小微外貿(mào)企業(yè)承保的覆蓋面和規(guī)模，加大對(duì)中小微外貿(mào)企業(yè)、出運(yùn)前訂單被取消風(fēng)險(xiǎn)等的保障力度以及對(duì)跨境電商、海外倉(cāng)等新業(yè)態(tài)的支持力度。

    記者獲悉，中國(guó)信保近期將召開相關(guān)會(huì)議針對(duì)性落實(shí)上述要求。截至目前，該公司已推出多項(xiàng)普惠金融政策措施，涵蓋承保、理賠、融資等諸多層面，包括收集研究企業(yè)投保出運(yùn)前附加險(xiǎn)的需求及政策，適當(dāng)提高對(duì)訂單被取消等風(fēng)險(xiǎn)的保障；開辟定損核賠綠色通道，適當(dāng)放寬理賠條件，做到應(yīng)賠盡賠、能賠快賠等。

    王穩(wěn)表示，作為政策性金融工具，出口信用保險(xiǎn)要充分發(fā)揮在貿(mào)易和投資領(lǐng)域的強(qiáng)大“穩(wěn)定器”作用，通過逆周期調(diào)節(jié)功能，持續(xù)增強(qiáng)出口信用保險(xiǎn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的深度、精度和廣度，為進(jìn)一步推動(dòng)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

    首先，建議構(gòu)建多層次、多主體、全覆蓋的出口企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌防控機(jī)制，進(jìn)一步完善海外經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和評(píng)估體系。其次，建議強(qiáng)化出口信用保險(xiǎn)的融資增信功能，進(jìn)一步完善“政府+銀行+保險(xiǎn)”的融資合作模式，加大對(duì)海外倉(cāng)、跨境電商、外貿(mào)綜合服務(wù)平臺(tái)、區(qū)塊鏈融資平臺(tái)等外貿(mào)新業(yè)態(tài)的融資支持和風(fēng)險(xiǎn)保障服務(wù)。同時(shí)，政府和企業(yè)要充分認(rèn)識(shí)政策性出口信用保險(xiǎn)在促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展中的基礎(chǔ)和金融支持作用，將有限的出口信用保險(xiǎn)資源配置到開放經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。要進(jìn)一步加大對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)、小微企業(yè)出口的保障力度，保障外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈暢通運(yùn)轉(zhuǎn)。