券商投教多點(diǎn)突破 年報(bào)季教投資者讀懂上市公司

    證券時(shí)報(bào)記者 蘇可

    投資者是市場(chǎng)發(fā)展之本。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，多家券商以“3·15”國際消費(fèi)者權(quán)益日為契機(jī)開展投教活動(dòng)，通過多形式、多渠道向投資者倡導(dǎo)理性投資理念，強(qiáng)化投資者保護(hù)意識(shí)。

    目前，我國證券市場(chǎng)投資者數(shù)量已突破2億大關(guān)，這給券商投資者教育工作帶來不小挑戰(zhàn)。多家券商介紹，在財(cái)富管理領(lǐng)域，投教理念開始轉(zhuǎn)型，真正從客戶角度考慮問題，結(jié)合不同群體的投資水平與接受形式，給投資者提供愛看、易懂的投教服務(wù)。

    財(cái)富管理投教新思路

    對(duì)于以客戶為中心的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)而言，投資者教育是一項(xiàng)長(zhǎng)期工作。今年以來A股市場(chǎng)寬幅震蕩，如何引導(dǎo)客戶尤其是年輕投資者理性看待市場(chǎng)波動(dòng)，是券商投教的重點(diǎn)之一。

    一位上海券商人士表示，近年來，居民存量財(cái)富的保值增值意愿逐步加強(qiáng)，越來越多人選擇參與基金投資，然而很多投資者在此過程中常常只對(duì)利益感興趣，并不知道自己買的是什么，不了解具體規(guī)則，也不愿意思考，缺乏主動(dòng)學(xué)習(xí)意愿。

    有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著越來越多個(gè)人投資者配置基金，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)投資者理念教育，加強(qiáng)對(duì)投資者的長(zhǎng)期陪伴，以在其基金投資過程中扮演更積極的角色，引導(dǎo)投資者改變非理性交易行為。

    對(duì)此，中金財(cái)富證券相關(guān)人士對(duì)證券時(shí)報(bào)記者表示，首先，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)員工投資者教育的培訓(xùn)和宣導(dǎo)。其次，中金財(cái)富嚴(yán)選產(chǎn)品，形成獨(dú)具特色的全光譜優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品平臺(tái)。同時(shí)，加大投資者資產(chǎn)配置理念方面的投資者教育宣傳，積極推廣買方投顧服務(wù)，給客戶提供一站式資產(chǎn)配置理念和方案。

    在該人士看來，新手投資者普遍特征是缺少一定金融基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較弱、缺乏長(zhǎng)期投資和資產(chǎn)配置理念等。對(duì)于此類新手投資者，中金財(cái)富不僅通過常規(guī)舉措以加強(qiáng)基礎(chǔ)金融知識(shí)普及和投教宣傳，還開展走進(jìn)管理人、走進(jìn)上市公司等投資者教育活動(dòng)，帶領(lǐng)投資者更深入了解資本市場(chǎng)并建立合理的資產(chǎn)配置理念。

    興業(yè)證券相關(guān)人士告訴記者，針對(duì)大量加入基金市場(chǎng)的投資新手，興業(yè)證券投教基地結(jié)合不同群體的投資水平與接受形式，創(chuàng)作形式多樣、內(nèi)容豐富的基金系列產(chǎn)品，進(jìn)一步強(qiáng)化投資者知識(shí)普及與風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。比如針對(duì)新手投資者，興業(yè)證券投教基地原創(chuàng)基金系列漫畫；針對(duì)工薪階層，興業(yè)證券打造以基金定投為主框架的基金理財(cái)指南。

    平安證券人士表示，伴隨資本市場(chǎng)的深化改革，公司的投資者教育工作理念也逐步轉(zhuǎn)型，真正從用戶視角出發(fā)。給投資者想看、愛看、看得懂、能理解的投教服務(wù)成為平安證券投資者教育的重中之重；借助大數(shù)據(jù)和人工智能的KY+應(yīng)用，將投教的觸角深入投資者日常投資決策的各個(gè)環(huán)節(jié)和場(chǎng)景中去，成為智能化、場(chǎng)景化、實(shí)戰(zhàn)化投教模式的實(shí)踐路徑。

    教投資者看年報(bào)

    目前，正值A(chǔ)股上市公司年報(bào)披露期，多家券商指導(dǎo)投資者學(xué)習(xí)閱讀定期報(bào)告，旨在提高中小投資者使用信息披露文件的能力，鼓勵(lì)投資者養(yǎng)成閱讀上市公司報(bào)告的習(xí)慣。

    以銀河證券為例，“3·15”主題活動(dòng)期間，針對(duì)中小投資者專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備不足，讀不懂、不會(huì)用上市公司報(bào)告的情況，公司以“讀懂上市公司報(bào)告”為主題設(shè)計(jì)一套專項(xiàng)組合產(chǎn)品。

    銀河證券相關(guān)人士表示，此次重點(diǎn)圍繞讀懂上市公司定期報(bào)告和招股說明書，制作詳解視頻課程、情景短劇、干貨知識(shí)點(diǎn)長(zhǎng)圖文等投教產(chǎn)品，既從創(chuàng)意、形式上滿足投資者不同的知識(shí)獲取習(xí)慣，又從內(nèi)容上覆蓋不同知識(shí)深度，適配投資者差異化需求。

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，普及上市公司信息披露知識(shí)，可以引導(dǎo)投資者客觀分析企業(yè)經(jīng)營能力、識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，自主判斷企業(yè)投資價(jià)值，促進(jìn)廣大中小投資者樹立理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資的投資理念。

    助力投教

    納入國民教育體系

    從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，投教工作要從小抓起。目前A股市場(chǎng)以中小投資者為主，在學(xué)校教育中加強(qiáng)證券期貨知識(shí)普及，有利于幫助公眾培養(yǎng)正確的理財(cái)意識(shí)，從群眾基礎(chǔ)上防范金融風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)從源頭提升投資者素質(zhì)，增強(qiáng)投資者自我保護(hù)能力。

    其中，與學(xué)校合作成為券商推廣投資者教育的主流模式，旨在向高校學(xué)生普及正確理財(cái)知識(shí)，宣傳法律合規(guī)意識(shí)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育，提升金融素養(yǎng)。國信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，公司開展“投資者教育進(jìn)百校”活動(dòng)，與高校合作開展課程授課，提供實(shí)習(xí)實(shí)踐機(jī)會(huì)等，推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系。

    國海證券相關(guān)人士表示，公司先后與南寧學(xué)院、廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院、昆明城市學(xué)院簽訂框架協(xié)議，在校外實(shí)踐、風(fēng)險(xiǎn)教育、金融素養(yǎng)提升等方面合作。

    興業(yè)證券則與集美大學(xué)、福州大學(xué)攜手，將證券投資課程加入高校必修課程體系。此外，公司還針對(duì)中學(xué)生群體設(shè)計(jì)開發(fā)國民教育課程，結(jié)合閩西紅色金融發(fā)源地等特點(diǎn)為中學(xué)生普及紅色金融發(fā)展史。

    東方證券相關(guān)人士則談道，去年11月4日上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、東方證券簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，發(fā)布《財(cái)富管理與基金投資顧問》課程，推動(dòng)將基金投資顧問教育納入國民教育體系，共同為財(cái)富管理行業(yè)培育專業(yè)人才。

    在青少年財(cái)商教育方面，多家券商也積極參與，旨在培養(yǎng)青少年樹立正確的財(cái)富觀。廣發(fā)證券稱，公司連續(xù)2年舉辦壓歲錢管理繪畫大賽，以財(cái)商教育為核心理念，結(jié)合傳統(tǒng)文化教育，激發(fā)孩子們學(xué)習(xí)財(cái)商的積極性和主動(dòng)性。公司策劃舉辦以模擬游戲體驗(yàn)為特色的少兒財(cái)商活動(dòng)，開展公益性財(cái)商教育課堂超過150場(chǎng)。

    國海證券也表示，公司在全國多個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)還開展近百場(chǎng)針對(duì)青少年群體的少兒財(cái)商活動(dòng)，培養(yǎng)一批少兒財(cái)商教育講師，制作了定制版財(cái)商桌游、財(cái)商線上課程等投教產(chǎn)品，積極推廣少兒財(cái)商教育，孩子們通過桌游游戲可以直觀地去認(rèn)識(shí)消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融概念。