證券公司托管結(jié)算多措并舉 守牢運(yùn)營(yíng)大關(guān)保障市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行

    本報(bào)記者 侯捷寧

    3月16日，《證券日?qǐng)?bào)》記者從中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)獲悉，新型冠狀病毒肺炎疫情發(fā)生以來，證券行業(yè)堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于疫情防控決策部署和五部委《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》有關(guān)要求，在毫不放松抓好疫情防控工作的同時(shí)，托管結(jié)算業(yè)務(wù)條線多措并舉，不斷克服疫情帶來的種種困難，牢牢守住運(yùn)營(yíng)大關(guān)，切實(shí)保障了證券市場(chǎng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的平穩(wěn)運(yùn)行，保護(hù)了投資者的資產(chǎn)安全。

    準(zhǔn)確預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)預(yù)先部署安排

    凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。托管結(jié)算工作作為證券公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的重要環(huán)節(jié)，是保障投資者資產(chǎn)安全的生命線，不得有失。春節(jié)休假前，疫情漸有蔓延趨勢(shì)，多家證券公司當(dāng)機(jī)立斷，在節(jié)前進(jìn)行了預(yù)先部署。

    銀河證券、東北證券和九州證券為結(jié)算運(yùn)營(yíng)的核心崗位人員做好了VPN和堡壘機(jī)等遠(yuǎn)程辦公技術(shù)準(zhǔn)備；國(guó)泰君安證券初步形成運(yùn)營(yíng)應(yīng)急預(yù)案，確立分組輪崗安排，勸導(dǎo)員工取消去往重度疫區(qū)的行程；海通證券在疫情初期即發(fā)布了湖北分公司和武漢營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案；國(guó)盛證券將網(wǎng)廳、掌廳受理的審核業(yè)務(wù)全部并入集中運(yùn)營(yíng)審核平臺(tái)。這些措施為證券公司節(jié)后順利實(shí)施應(yīng)急預(yù)案、保障業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行奠定了良好基礎(chǔ)。

    遇變及時(shí)響應(yīng)做好首日攻堅(jiān)

    由于證券行業(yè)的系統(tǒng)化程度高、業(yè)務(wù)運(yùn)作復(fù)雜，延期開市涉及交易日歷、結(jié)算數(shù)據(jù)、交收安排等海量的調(diào)整工作。因此，1月27日，延期開市的通知一經(jīng)公布，各證券公司托管結(jié)算人員已緊急“線上復(fù)工”，第一時(shí)間搜集整理協(xié)會(huì)、交易所以及各結(jié)算主體有關(guān)調(diào)整交易和結(jié)算安排的通知，梳理各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的影響及應(yīng)對(duì)措施，與內(nèi)外部機(jī)構(gòu)充分溝通，制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案和測(cè)試安排，通過全行業(yè)的積極努力，確保了開市首日證券交易結(jié)算的平穩(wěn)運(yùn)行。

    銀河證券在2月1日就全面完成了清算交收保障、參數(shù)權(quán)限管理、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化等重要事項(xiàng)的應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行了細(xì)致的測(cè)試，同時(shí)針對(duì)資金結(jié)算劃付工作量大、繁復(fù)且對(duì)時(shí)效性、準(zhǔn)確性要求非常高的特點(diǎn)，充分利用自主開發(fā)的結(jié)算管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了資金結(jié)算指令的全鏈條管理，極大的簡(jiǎn)化了資金結(jié)算工作，風(fēng)險(xiǎn)也得到了有效控制，為疫情期間的資金結(jié)算安全提供了強(qiáng)有力的保障。

    平安證券通過復(fù)核抽查、生產(chǎn)比對(duì)、交叉驗(yàn)證、全網(wǎng)測(cè)試等方式，在4天內(nèi)完成了60余套系統(tǒng)的評(píng)估、測(cè)試、調(diào)整及驗(yàn)證工作；針對(duì)市場(chǎng)大幅波動(dòng)可能導(dǎo)致的信用業(yè)務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)，制定專項(xiàng)應(yīng)急方案，并利用智能監(jiān)控平臺(tái)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)提前預(yù)警，及時(shí)跟蹤；針對(duì)場(chǎng)外市場(chǎng)結(jié)算，開市前對(duì)所有基金公司進(jìn)行調(diào)研，獲知其延遲開市處理方案，據(jù)此提前調(diào)整好待交收業(yè)務(wù)，并且日間監(jiān)控文件收取情況，提前發(fā)現(xiàn)和解決問題。

    國(guó)泰君安證券營(yíng)運(yùn)中心排查了近百個(gè)可能的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成了近20頁(yè)的延遲開市結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案；自主開發(fā)清算程序功能，并提前制作批量付款模板，以應(yīng)對(duì)開市首日因結(jié)算日調(diào)整導(dǎo)致的非標(biāo)清算數(shù)據(jù)處理和銀行間市場(chǎng)回購(gòu)補(bǔ)息，為開市做好了充足準(zhǔn)備。資產(chǎn)托管部地毯式摸排各類運(yùn)營(yíng)變動(dòng)事項(xiàng)，綜合考慮約2000只受影響產(chǎn)品的各項(xiàng)因素，為管理人個(gè)性化設(shè)計(jì)了三種靈活可選的調(diào)整方案，并結(jié)合外資管理人運(yùn)營(yíng)習(xí)慣，量身定制了外資產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)預(yù)案，切實(shí)做到為管理人排憂解難。

    樹立戰(zhàn)時(shí)思維創(chuàng)新管理模式

    連續(xù)性是托管結(jié)算工作的基本要求，疫情期間也不可中斷。因此，為避免極端情形下辦公場(chǎng)所關(guān)閉或人員隔離缺位等風(fēng)險(xiǎn)，證券公司在管理模式上做出了探索和創(chuàng)新。

    現(xiàn)場(chǎng)+遠(yuǎn)程輪值。疫情防控期間，證券公司普遍采用了現(xiàn)場(chǎng)+遠(yuǎn)程、AB崗分組的輪值機(jī)制。具備遠(yuǎn)程操作條件的托管結(jié)算業(yè)務(wù)均通過遠(yuǎn)程辦理，可以最大程度降低感染風(fēng)險(xiǎn)；必須現(xiàn)場(chǎng)辦公的崗位按主、備崗劃分為AB組，工作時(shí)間互不重疊、互為備崗，確保不因極端情形中斷運(yùn)營(yíng)。為達(dá)到現(xiàn)場(chǎng)人員最小化的疫情防控要求，銀河證券基于遠(yuǎn)程辦公條件，制定了線上資金劃付申請(qǐng)?zhí)幚砹鞒毯痛碇械菢I(yè)務(wù)操作指南等一系列遠(yuǎn)程辦公安排；華西證券按照崗位風(fēng)險(xiǎn)特征和數(shù)據(jù)安全要求，劃分了高、中、低三個(gè)結(jié)算崗位等級(jí)，除清算、劃付、報(bào)送等高風(fēng)險(xiǎn)崗位外，均實(shí)行遠(yuǎn)程辦公；東海證券安排資深的業(yè)務(wù)坐席進(jìn)行一線接待，第二辦公現(xiàn)場(chǎng)通力支持配合，話務(wù)接通率達(dá)95.5%以上。

    分散辦公場(chǎng)所。在組織現(xiàn)場(chǎng)員工分散就座的基礎(chǔ)上，國(guó)泰君安證券春節(jié)期間緊急增設(shè)多個(gè)托管結(jié)算應(yīng)急辦公場(chǎng)所，快速完成整套系統(tǒng)搭建、設(shè)備調(diào)試和業(yè)務(wù)測(cè)試，并安排部分人員入駐辦公；平安證券設(shè)置了同城異地備用辦公場(chǎng)所，國(guó)盛證券節(jié)前即將備崗人員辦公設(shè)備調(diào)整到同城移動(dòng)備用機(jī)房；東海證券和廣發(fā)證券也設(shè)置了專門的應(yīng)急隔離場(chǎng)所。

    加強(qiáng)日常管理。為了保障遠(yuǎn)程辦公效率，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)托管結(jié)算業(yè)務(wù)管理，證券公司也制定了多項(xiàng)管理措施。東北證券為全方位加強(qiáng)計(jì)劃實(shí)施、日常管理和任務(wù)管理，確立了早會(huì)、周會(huì)以及日志報(bào)告等管理機(jī)制。實(shí)現(xiàn)了全部結(jié)算人員遠(yuǎn)程辦公的九州證券，也建立了日?qǐng)?bào)主打卡制度、多層級(jí)遠(yuǎn)程響應(yīng)機(jī)制以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)匯報(bào)制度以加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理。

    發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢(shì)增強(qiáng)科技賦能

    近年來，證券公司持續(xù)致力于提升托管結(jié)算業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化和自動(dòng)化處理水平，突如其來的疫情成為了證券公司信息技術(shù)水平的“閱兵場(chǎng)”，面對(duì)前所未有的非現(xiàn)場(chǎng)運(yùn)營(yíng)規(guī)模，科技投入的價(jià)值得以突顯，強(qiáng)大的科技賦能為戰(zhàn)“疫”前線的所有托管結(jié)算人打了一劑“強(qiáng)心針”。

    安全的遠(yuǎn)程辦公系統(tǒng)。目前行業(yè)普遍采用了SSLVPN、堡壘機(jī)、虛擬機(jī)以及云桌面等遠(yuǎn)程技術(shù)。華創(chuàng)證券運(yùn)用公司綜合業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，為業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)提供有效保障，除后臺(tái)運(yùn)維工作人員的部分核心業(yè)務(wù)外，已實(shí)施全時(shí)段、移動(dòng)化辦公。遠(yuǎn)程辦公條件下，如何確保系統(tǒng)安全成為重要課題，國(guó)信證券為此制定了嚴(yán)格的VPN使用安全規(guī)則，如接入設(shè)備須通過安全檢查，VPN使用人須通過專項(xiàng)安全知識(shí)考試并簽署承諾函，每日制定統(tǒng)計(jì)、報(bào)告、監(jiān)控VPN使用情況等。

    靈活的集中營(yíng)運(yùn)模式。“分散受理、集中處理”的新一代運(yùn)營(yíng)體系在防疫期間發(fā)揮了頂梁柱、壓艙石的關(guān)鍵作用。國(guó)盛證券上線智能審核系統(tǒng)，通過應(yīng)用OCR識(shí)別、人臉識(shí)別、語音識(shí)別等金融科技技術(shù)，由系統(tǒng)替代人工，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)上開戶的智能見證、審核和質(zhì)檢。海通證券研究部署了覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)的《業(yè)務(wù)辦理應(yīng)急預(yù)案》，利用大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)，智能引導(dǎo)投資者“網(wǎng)上辦、掌上辦”，線上業(yè)務(wù)占比達(dá)98%。國(guó)泰君安證券實(shí)現(xiàn)湖北柜臺(tái)業(yè)務(wù)“業(yè)務(wù)線上受理、異地線下審核”的全新O2O模式，并可靈活調(diào)整分支接管安排。

    智能的RPA技術(shù)應(yīng)用。人工智能技術(shù)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)了結(jié)算工作自動(dòng)化作業(yè)、運(yùn)行監(jiān)測(cè)和分析診斷等功能，完成了由N套系統(tǒng)分散處理向統(tǒng)一平臺(tái)集中管理的轉(zhuǎn)變，把結(jié)算人員從重復(fù)性、規(guī)則性流程中解放出來，集中力量用于流程的優(yōu)化提升，成功做到了疫情期間減人不減效，增量不增時(shí)。比如，中泰證券的清算流程數(shù)字化管理平臺(tái)，日均處理清算操作4200余步，形成風(fēng)險(xiǎn)管控點(diǎn)140個(gè)，在規(guī)避人工操作風(fēng)險(xiǎn)和提高準(zhǔn)確率的同時(shí)，提升工作效率逾30%；招商證券托管結(jié)算RPA平臺(tái)擁有300多個(gè)自動(dòng)化任務(wù)，涵蓋多數(shù)日常操作及監(jiān)控預(yù)警流程，自疫情發(fā)生以來，已累計(jì)完成8000余個(gè)自動(dòng)化任務(wù)，且RPA云端管控平臺(tái)和領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙可實(shí)現(xiàn)離散辦公人員的虛擬式集中以及風(fēng)險(xiǎn)的高標(biāo)準(zhǔn)管控，在遠(yuǎn)程辦公中發(fā)揮了重要作用。

（編輯 上官夢(mèng)露）