證券期貨糾紛在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接機(jī)制 大幅降低投資者維權(quán)成本

    本報(bào)記者 蘇詩(shī)鈺

    疫情發(fā)生以來(lái)，各行各業(yè)都在結(jié)合自身特點(diǎn)利用“互聯(lián)網(wǎng)+”做好便民服務(wù)，資本市場(chǎng)也不例外。近日，最高人民法院與中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同推動(dòng)“人民法院調(diào)解平臺(tái)”（簡(jiǎn)稱(chēng)法院調(diào)解平臺(tái)）與“中國(guó)投資者網(wǎng)證券期貨糾紛在線(xiàn)解決平臺(tái)”（簡(jiǎn)稱(chēng)投資者網(wǎng)平臺(tái)）實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交換、互聯(lián)互通，建立協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、高效便民的證券期貨糾紛在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接機(jī)制（簡(jiǎn)稱(chēng)在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接機(jī)制）。

    京師律師事務(wù)所高級(jí)合伙人王營(yíng)在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接機(jī)制和虛假陳述等案件集體訴訟制度是未來(lái)落實(shí)投資者保護(hù)的兩大基石。

    探索“互聯(lián)網(wǎng)+投資者訴求”

    糾紛化解模式

    可以說(shuō)，探索“互聯(lián)網(wǎng)+投資者訴求”糾紛化解模式，能極大便利投資者解決矛盾糾紛。一系列流程均通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，減少投資者等當(dāng)事人舟車(chē)勞頓、時(shí)間精力等維權(quán)成本，糾紛化解效率也大為提高。對(duì)投資者、市場(chǎng)主體等當(dāng)事人而言，“一次不用跑”“鍵對(duì)鍵”就能完成調(diào)解流程和調(diào)解協(xié)議的司法確認(rèn)。

    中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院產(chǎn)業(yè)部副主任卞永祖對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，資本市場(chǎng)糾紛專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，犯罪相對(duì)隱秘，取證難度大，但是涉及的金額往往更大。法院調(diào)解平臺(tái)有更大公信力，通過(guò)跟投資者網(wǎng)平臺(tái)互換數(shù)據(jù)，將提前收集信息，對(duì)于一些糾紛提前介入，有利于糾紛的盡快解決。此外，有利于培養(yǎng)投資者的法律意識(shí)，尤其是有利于保護(hù)中小投資者利益。另外，有利于我國(guó)資本市場(chǎng)營(yíng)造更好的環(huán)境，更快發(fā)展。現(xiàn)在我國(guó)金融業(yè)加快對(duì)外開(kāi)放，也有利于提升境外投資者對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)的信心，加快進(jìn)入我國(guó)的步伐。

    據(jù)悉，“人民法院調(diào)解平臺(tái)”由最高人民法院立案庭牽頭建立，是人民法院落實(shí)最高院《關(guān)于建設(shè)一站式多元糾紛解決機(jī)制一站式訴訟服務(wù)中心的意見(jiàn)》，解決“三大攻堅(jiān)戰(zhàn)”（立案難、執(zhí)行難、訴訟難）中“訴訟難”問(wèn)題的重要載體。平臺(tái)于2018年2月份上線(xiàn)，目前全國(guó)3000多家各級(jí)法院中，已有2800多家使用或接入該平臺(tái)。

    中國(guó)投資者網(wǎng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)設(shè)立的“一站式”線(xiàn)上投資者服務(wù)平臺(tái)，具備在線(xiàn)教育、在線(xiàn)維權(quán)、在線(xiàn)調(diào)解等功能。目前，各證券期貨調(diào)解組織已在中國(guó)投資者網(wǎng)入駐，中國(guó)投資者網(wǎng)的糾紛受理范圍全面覆蓋資本市場(chǎng)各投資業(yè)務(wù)領(lǐng)域、全國(guó)各轄區(qū)。截至2020年3月底，中國(guó)投資者網(wǎng)共在線(xiàn)調(diào)解案件370余件，投資者獲賠金額約700萬(wàn)元。

    王營(yíng)表示，在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接機(jī)制從微觀上對(duì)單一投資者維權(quán)發(fā)揮積極作用，通過(guò)在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接解決絕大多數(shù)單一投資者維權(quán)訴求，能夠使司法資源用于解決重大分歧案件，客觀上減輕了審判人員壓力，減少投資者維權(quán)成本和訴累，同時(shí)由于在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接制度具有可視化和可追溯性，使得證券糾紛處理迅速形成完善、科學(xué)的示范效應(yīng)，從操作上降低“同案不同處理結(jié)果”的發(fā)生。

    實(shí)現(xiàn)投資者“足不出戶(hù)”

    化解糾紛

    疫情發(fā)生以來(lái)，為減少人員聚集、遏制疫情傳播，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌指導(dǎo)下，各地調(diào)解組織迅速行動(dòng)，在堅(jiān)持依法化解糾紛前提下，大力推行遠(yuǎn)程糾紛化解模式，紛紛推出“在線(xiàn)調(diào)解”、“遠(yuǎn)程溝通”、“在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接”等舉措，確保投資者權(quán)益不受疫情影響。

    截至3月上旬，各調(diào)解組織已受理在線(xiàn)調(diào)解申請(qǐng)480余件，調(diào)解成功310余件。證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)近年來(lái)會(huì)同各級(jí)人民法院，推進(jìn)證券期貨糾紛多元化解機(jī)制的成效，在這一特殊時(shí)期得到全面應(yīng)用和充分展現(xiàn)。

    例如，浙江證監(jiān)局與杭州中院、浙江證券業(yè)協(xié)會(huì)合作開(kāi)發(fā)的證券期貨糾紛在線(xiàn)化解平臺(tái)，具備糾紛化解“調(diào)解-訴訟-司法確認(rèn)”全流程智能流轉(zhuǎn)、自動(dòng)生成法律文書(shū)、輔助損失金額計(jì)算、注冊(cè)用戶(hù)身份智能核實(shí)等功能，可以滿(mǎn)足“糾紛當(dāng)事人”“人民法院”“監(jiān)管部門(mén)”“調(diào)解組織”四類(lèi)用戶(hù)個(gè)性化需求，實(shí)現(xiàn)投資者“足不出戶(hù)”化解糾紛。

    那么，在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接機(jī)制要想實(shí)現(xiàn)常態(tài)化運(yùn)營(yíng)，還需注意哪些問(wèn)題？王營(yíng)表示，在線(xiàn)訴調(diào)對(duì)接機(jī)制的貫徹施行需要具備必要的前置條件，比如提升信息網(wǎng)絡(luò)安全密級(jí)，避免出現(xiàn)投資者信息和發(fā)行人商業(yè)機(jī)密被泄露、被竊?。惶岣哒{(diào)解人員業(yè)務(wù)能力、全面提升證券金融知識(shí)，避免出現(xiàn)面對(duì)新型糾紛不知如何處理的情況；定期發(fā)表示范性案例，加大訴調(diào)對(duì)接機(jī)制優(yōu)勢(shì)的宣傳力度，讓投資者和發(fā)行人均意識(shí)到妥善處理糾紛、保障證券市場(chǎng)健康運(yùn)行的必要性。

    卞永祖表示，未來(lái)數(shù)據(jù)的安全性將更加受重視，尤其是資本市場(chǎng)中的數(shù)據(jù)，不僅涉及到大量的交易數(shù)據(jù)，也涉及到大量個(gè)人隱私數(shù)據(jù)。在實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互聯(lián)的同時(shí)，要運(yùn)用區(qū)塊鏈等技術(shù)，重點(diǎn)保障數(shù)據(jù)安全。同時(shí)，兩個(gè)平臺(tái)的數(shù)據(jù)互聯(lián)還會(huì)涉及到相關(guān)部門(mén)之間的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，只有建立了相應(yīng)的機(jī)制和人員體系，才能保證合作緊密和系統(tǒng)的順利運(yùn)轉(zhuǎn)。