銀行積極對接增量政策工具 險(xiǎn)企助力穩(wěn)住外貿(mào)基本盤

    本報(bào)記者 蘇向杲 見習(xí)記者 楊潔

    5月19日，銀保監(jiān)會召開的“銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)變克難，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展”專場新聞發(fā)布會指出，2020年以來，銀保監(jiān)會監(jiān)管政策靠前發(fā)力，引導(dǎo)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)助企紓困穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)多措并舉，以高質(zhì)量金融服務(wù)支持疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，取得積極成效。

    會上，來自中國工商銀行、中信銀行、中國人保集團(tuán)的相關(guān)負(fù)責(zé)人分別介紹了企業(yè)助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)的最新情況。

    銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)齊發(fā)力

    助力“穩(wěn)增長”

    在助力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤方面，中國工商銀行黨委副書記、副董事長、執(zhí)行董事、行長廖林將銀行所做工作概括為“做好‘加減乘除法’”。

    具體來看，一是做好“加法”，保持總量較快增長，4月末，公司貸款累放2.32萬億元，較同期多發(fā)放3309億元，增幅16.6%；二是做好“減法”，繼續(xù)讓利實(shí)體，主動(dòng)引導(dǎo)資金成本回落，把負(fù)債端收益讓渡給實(shí)體經(jīng)濟(jì)，切實(shí)降低企業(yè)經(jīng)營負(fù)擔(dān)；三是做好“乘法”，實(shí)現(xiàn)投向精準(zhǔn)直達(dá)，對受疫情影響較大領(lǐng)域和暫時(shí)困難行業(yè)提供專門支持，發(fā)揮乘數(shù)作用；四是做好“除法”，免除多項(xiàng)費(fèi)用。

    此外，廖林還介紹，工行推出了助力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤30條措施，進(jìn)一步強(qiáng)化對疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的金融服務(wù)。

    中信銀行則是錨定實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域，打出來一系列“組合拳”。中信銀行黨委書記、副董事長、執(zhí)行董事、行長方合英表示，中信銀行持續(xù)傾斜資源、努力增加信貸投放。去年銀行的綠色信貸較年初增長140.8%，今年以來繼續(xù)保持了大幅增長，4月末達(dá)到2480億元，同比增長128.7%。今年一季度完成普惠型小微企業(yè)貸款監(jiān)管要求全年增量計(jì)劃的80%。

    與此同時(shí)，中信銀行圍繞支持制造業(yè)從多方發(fā)力，積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品，大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融，去年供應(yīng)鏈金融累計(jì)融資量近萬億元，今年一季度累計(jì)融資2718億元，同比增長33.9%。此外，持續(xù)讓利于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，去年為超過9000戶企業(yè)累計(jì)延期還本付息250多億元，今年以來累計(jì)為近2000戶企業(yè)辦理延期還本付息50多億元。

    作為保險(xiǎn)業(yè)中服務(wù)國家戰(zhàn)略的重要力量，中國人保主動(dòng)創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)，助力企業(yè)應(yīng)對疫情影響。

    中國人保集團(tuán)黨委副書記、副董事長、總裁王廷科介紹，中國人保與朝陽區(qū)政府共同推出“朝陽區(qū)服務(wù)型企業(yè)疫情防控保險(xiǎn)”，截至4月底，累計(jì)覆蓋6.2萬家企業(yè)，承保約74萬人，陸續(xù)完成約250家企業(yè)、1200余人的賠款支付工作，共計(jì)賠付金額135萬余元。同時(shí)，積極發(fā)展新冠疫苗接種異常反應(yīng)保險(xiǎn)，人保健康從2020年至今，累計(jì)承保新冠疫苗近17億劑次，占到全國新冠疫苗接種量的一半左右。

    此外，中國人保還持續(xù)加大交通物流行業(yè)保險(xiǎn)支持力度，多措并舉保持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定，為醫(yī)藥、物流企業(yè)提供疫苗運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)保障，累計(jì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)保額200億元；開發(fā)中小微企業(yè)專屬產(chǎn)品，提供涵蓋財(cái)產(chǎn)損失、公眾責(zé)任、雇主責(zé)任、出口信用、貸款保證等多個(gè)領(lǐng)域的保障；發(fā)揮出口信用險(xiǎn)在穩(wěn)外貿(mào)中的重要作用，截至目前，公司出口信用險(xiǎn)承保金額279億美元，服務(wù)3375家企業(yè)，接近九成都是中小企業(yè)。

    服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

    金融機(jī)構(gòu)各有“打法”

    小微企業(yè)一頭連著千行百業(yè)，另一頭連著千家萬戶。小微活，就業(yè)就旺，經(jīng)濟(jì)就興。在服務(wù)小微企業(yè)方面，各家金融機(jī)構(gòu)各有特色，并積累了豐富經(jīng)驗(yàn)。

    廖林介紹，工行不斷豐富“數(shù)字普惠”服務(wù)體系，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營場景，推出“抗疫貸”“開工貸”“物流貸”“租金貸”等產(chǎn)品，提供高效融資解決方案。借力供應(yīng)鏈核心企業(yè)數(shù)據(jù)和信用，向上下游小微企業(yè)發(fā)放信用貸款，幫助其降低融資成本，提高資金使用效率。目前，已落地農(nóng)業(yè)、醫(yī)療、物流等行業(yè)數(shù)字供應(yīng)鏈2300余條。同時(shí)，助力暢通供需堵點(diǎn)，堅(jiān)持既給資金，又助商機(jī)，構(gòu)建“融資、融商、融智”增值服務(wù)體系。特別是打造“環(huán)球撮合薈”跨境線上平臺，幫助外貿(mào)型小微企業(yè)接入全球產(chǎn)業(yè)鏈，增強(qiáng)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力?，F(xiàn)已吸引6萬多家企業(yè)入駐，成功舉辦撮合活動(dòng)100多場、達(dá)成合作金額上百億元。

    中信銀行則發(fā)揮背靠中信集團(tuán)“金融全牌照、實(shí)業(yè)全覆蓋”的資源稟賦優(yōu)勢，整合集團(tuán)旗下的證券、保險(xiǎn)、信托、基金等金融機(jī)構(gòu)，對企業(yè)提供“一點(diǎn)接入、全集團(tuán)響應(yīng)”的綜合金融服務(wù)。例如，聯(lián)合中信證券、中信建投證券打造債市“中信聯(lián)合體”，為實(shí)體企業(yè)提供“銀行間+交易所”“境內(nèi)+境外”全場景、綜合化債券融資安排，三家機(jī)構(gòu)在債務(wù)資本市場形成領(lǐng)跑方陣，發(fā)債客戶合計(jì)覆蓋率已超過50%。今年前4個(gè)月，僅中信銀行在銀行間債務(wù)融資工具上的承銷規(guī)模達(dá)到2849億元，規(guī)模、只數(shù)均位列全市場前茅，有力地服務(wù)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

    基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs是我國基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域投融資機(jī)制創(chuàng)新的重要舉措，方合英表示，中信集團(tuán)是市場上為數(shù)不多的、能夠以全牌照提供一體化REITs綜合服務(wù)的金融集團(tuán)。中信銀行聯(lián)合中信證券、中信建投、華夏基金，通過財(cái)務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、基金運(yùn)營、投融資、托管結(jié)算等一體化服務(wù)，為實(shí)體企業(yè)公募REITs發(fā)行保駕護(hù)航。已成功上市發(fā)行的華夏越秀高速公路REIT，就是由中信系各子公司擔(dān)任項(xiàng)目發(fā)行的全部“核心角色”。目前還在加速推進(jìn)南京江北新區(qū)、無錫水務(wù)、鄭州高新等項(xiàng)目，助力經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長。

    中國人保充分發(fā)揮保險(xiǎn)在助力經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的保障作用。例如，在服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，中國人保承保房建、市政、軌道交通以及城市綜合開發(fā)、老舊小區(qū)改造、城市公共事業(yè)運(yùn)營等相關(guān)項(xiàng)目工程險(xiǎn)，參與承保國內(nèi)98%以上的軌道項(xiàng)目工程險(xiǎn)，首席承保項(xiàng)目占比超過57%。保障市場主體穩(wěn)定。為專精特新“小巨人”和制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)等，提供定制化保障和融資支持服務(wù)。

    同時(shí)，發(fā)展普惠式醫(yī)療保險(xiǎn)，截至4月底，中國人保在22省級區(qū)域，共150余個(gè)城市上線“惠民保”項(xiàng)目，為超過5000萬人次提供惠民醫(yī)療保障，累計(jì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)保額超過80萬億元。此外，發(fā)揮保險(xiǎn)在服務(wù)“三新一高”中的保障作用，切實(shí)保障國內(nèi)經(jīng)濟(jì)循環(huán)暢通和更高水平對外開放。