陸金所控股計葵生：跨境財富管理將爆發(fā)式增長

    證券時報記者 鄧雄鷹

    不久前，陸金所香港推出了首個開放式智能投資顧問平臺，并宣布與紐約梅隆投資管理達成合作協(xié)議。這是陸金所控股加快境外業(yè)務(wù)布局的一個縮影。

    陸金所控股（簡稱陸控）聯(lián)席CEO計葵生和陸金所香港（簡稱陸金香港）CEO蔡華近日接受記者采訪，詳談大灣區(qū)發(fā)展機遇和陸控國際化業(yè)務(wù)策略。

    內(nèi)地家庭跨境投資比重在上升

    陸金所控股是中國平安集團聯(lián)營公司，作為個人金融服務(wù)平臺，旗下涵蓋零售信貸、財富管理等業(yè)務(wù)。2020年10月，陸金所控股正式登陸紐交所。2020年全年，陸金所控股總收入為520.46億元，同比增長8.8%。

    陸金所控股旗下財富管理平臺包括陸金所、陸國際（新加坡）和陸金香港。陸香港在香港注冊成立，持有香港證監(jiān)會的1、4、9號牌照。

    蔡華表示，全球市場受到新冠疫情影響，無感接觸的理財服務(wù)需求劇增，包括財富管理行業(yè)在內(nèi)的整個金融行業(yè)電子化及智能化進程都在加速發(fā)展。香港是全球最重要的金融中心之一，僅財富管理的總規(guī)模就有近1萬億美元，香港市場金融服務(wù)線上化的機會還非常大。

    “紐約梅隆是全球領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司之一，為什么愿意花費大量人力物力和我們合作，其實是大家都看到了以香港為核心的財富管理市場未來具有大爆發(fā)的可能性。”計葵生說。

    蔡華介紹，部分港澳居民有跨境投資需求，不少內(nèi)地家庭跨境投資比重亦在上升。陸金香港APP的客戶群以香港本地居民為主，也有部分是有內(nèi)地生活背景的香港居民，平臺整體客戶群中以35歲男性的占比較高，顯示年輕客戶對線上理財?shù)慕邮芏雀哂诶弦惠叀?/p>

    “大灣區(qū)金融開放試點和推進將進一步激發(fā)線上理財和相關(guān)技術(shù)需求。”在計葵生看來，這種增長不會是線性緩慢增長，而是爆發(fā)式增長。“雖然現(xiàn)在不知道這個爆發(fā)期何時會到來，但我們充滿信心并在積極布局。”他說。

    計葵生認為，即將推出的粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”將成為粵港澳大灣區(qū)金融互聯(lián)互通的重要里程碑。“根據(jù)細則，跨境理財通業(yè)務(wù)試點總額暫定為1500億元，如果未來發(fā)展順利，預(yù)估還會繼續(xù)擴大。”

    計葵生表示，香港是世界級的金融中心，也是大灣區(qū)的重要組成部分，作為大灣區(qū)金融建設(shè)的重要樞紐，香港在“跨境理財通”等重點戰(zhàn)略規(guī)劃中發(fā)揮著極為重要的作用，陸金香港扎根于香港，能夠有效輻射西亞太與東南亞地區(qū)市場，加速國際化進程。

    加快境外市場布局

    大灣區(qū)跨境理財?shù)闹鸩介_放、亞洲居民財富管理市場的巨大前景，以及香港優(yōu)越的區(qū)域優(yōu)勢，是陸控以香港為基礎(chǔ)加快國際化業(yè)務(wù)布局的主要原因。

    計葵生表示，通過金融科技輸出賦能，深化境外市場布局已成為陸控國際化戰(zhàn)略的一項優(yōu)先工作，該公司將以旗下陸金香港、陸國際（新加坡）兩大平臺為抓手，積極探索金融科技賦能新路徑。

    具體來說，陸控國際化戰(zhàn)略將聚焦于境外個人客戶與機構(gòu)市場兩大方向：

    一方面是B2C模式。針對個人投資者，陸控通過線上理財平臺、陸金香港與陸金所國際，拓展境外財富管理市場。

    另一方面是B2B2C模式。針對境外機構(gòu)市場，陸控目前正通過“云輸出”解決方案，將技術(shù)與經(jīng)驗證的在線運營模型，向香港以及東南亞的銀行合作伙伴進行賦能。

    相關(guān)探索已在積極推進。今年5月，陸金香港與民生銀行香港分行達成戰(zhàn)略合作，為民生銀行香港分行網(wǎng)上銀行客戶提供中資港元基金等多元化理財產(chǎn)品及一站式解決方案。

    7月，陸金香港推出了首個開放式智能投資顧問平臺，并宣布與紐約梅隆投資管理達成合作協(xié)議，聯(lián)合推出Apollo智能投顧組合，通過專業(yè)智能投資顧問“Lucy”（陸思），為用戶量身打造資產(chǎn)配置方案。

    計葵生表示，未來公司將會繼續(xù)加大研發(fā)投入，優(yōu)化零售信貸和財富管理運營流程，同時基于陸金所多年科技研發(fā)與業(yè)務(wù)運營經(jīng)驗，實現(xiàn)將自身的智能技術(shù)應(yīng)用向行業(yè)、境外機構(gòu)輸出賦能。