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大灣區(qū)居民投資意愿強(qiáng)烈 公募積極備戰(zhàn)跨境理財(cái)通

2021-09-13 06:18  來源:上海證券報(bào)

    “跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)的啟動(dòng),為粵港澳大灣區(qū)居民個(gè)人跨境投資開辟了新通道。公募基金正積極備戰(zhàn),挑選合格的基金產(chǎn)品,有意借助“跨境理財(cái)通”擴(kuò)大客戶群體。

    跨境投資需求旺盛

    據(jù)業(yè)務(wù)試點(diǎn)安排,“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地及港澳居民個(gè)人跨境投資對(duì)方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品,按投資主體身份可分為“南向通”和“北向通”。其中,“北向通”跨境資金凈流入額上限和“南向通”跨境資金凈流出額上限均不超過“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)總額度,目前總額度暫定為1500億元。“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)對(duì)單個(gè)投資者實(shí)行額度管理,投資額度為100萬元。

    據(jù)奧緯咨詢與世界經(jīng)濟(jì)論壇近日聯(lián)合發(fā)布的報(bào)告,粵港澳大灣區(qū)投資者對(duì)新產(chǎn)品有強(qiáng)烈的投資意愿,近70%的粵港澳大灣區(qū)投資者傾向買賣跨境投資產(chǎn)品,首要目標(biāo)是分散風(fēng)險(xiǎn)并長(zhǎng)期持有,其次是提高投資回報(bào)。

    就“跨境理財(cái)通”,香港投資基金公會(huì)也對(duì)1036名內(nèi)地居民進(jìn)行了訪問調(diào)查。結(jié)果顯示,95%的受訪者有興趣通過“跨境理財(cái)通”投資香港的基金產(chǎn)品,其主要目的是為了分散風(fēng)險(xiǎn)及實(shí)現(xiàn)多元化投資組合。

    奧緯咨詢董事合伙人周之行表示,粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資者普遍擁有股票投資經(jīng)驗(yàn),但對(duì)境外金融產(chǎn)品欠缺了解。當(dāng)客戶擁有境外投資經(jīng)驗(yàn)后,“跨境理財(cái)通”的資金量會(huì)明顯提升。“我國資產(chǎn)管理市場(chǎng)高速發(fā)展,尤其是粵港澳大灣區(qū),經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿薮?,市?chǎng)機(jī)遇可觀。”

    恒生前?;鸨硎?,內(nèi)地居民個(gè)人財(cái)富的增長(zhǎng)和積累,使得分散投資及多元化、國際化配置資產(chǎn)的需求日益增長(zhǎng)。“跨境理財(cái)通”機(jī)制的落實(shí),將為粵港澳大灣區(qū)居民管理財(cái)富提供更多元、更豐富的選擇。

    公募基金爭(zhēng)相布局

    值得注意的是,公募基金成為“跨境理財(cái)通”重要的投資品種之一,引得基金公司爭(zhēng)相籌備相關(guān)業(yè)務(wù)。

    據(jù)“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)細(xì)則,“北向通”投資的公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)范圍限定為“R1”至“R3”級(jí),屬于中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。這意味著,只要公募基金管理人和代銷銀行對(duì)公募基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定等級(jí)均在“R1”至“R3”風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi),即使兩者評(píng)定的具體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不完全一致,也符合“北向通”投資產(chǎn)品要求。

    多家基金公司早已啟動(dòng)產(chǎn)品布局,挑選以債券基金、“固收+”基金為主的中低風(fēng)險(xiǎn)基金,以供大灣區(qū)居民投資。以恒生前海基金為例,該公司作為內(nèi)地首家港資控股的基金公司,自2020年下半年就著手備戰(zhàn)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù),希望挑選出符合條件的基金產(chǎn)品,納入“跨境理財(cái)通”的可投資范圍,在合作銀行上架銷售。

    恒生前?;鹣嚓P(guān)人士表示,符合標(biāo)準(zhǔn)的公募基金,可在“跨境理財(cái)通”機(jī)制下銷售給符合條件的港澳居民,這是全新的渠道,有利于擴(kuò)大基金公司的銷售范圍,使得客戶群體更多元化,增加內(nèi)地基金公司在港澳市場(chǎng)的影響力,提高國際化水平。

    一位資深基金業(yè)人士還表示,公募基金是最受內(nèi)地居民歡迎的理財(cái)產(chǎn)品之一,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在“R1”至“R3”級(jí)的公募基金數(shù)量已超4900只,管理規(guī)模近10萬億元。其中,穩(wěn)健風(fēng)格的純債基金、攻守兼?zhèn)涞?ldquo;固收+”基金等產(chǎn)品都有可能逐步上線“跨境理財(cái)通”,這將為港澳居民提供優(yōu)質(zhì)的人民幣資產(chǎn)。

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