基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題 | 鵬華基金：“流程+系統(tǒng)+數(shù)據(jù)”三位一體數(shù)據(jù)治理探索與實(shí)踐

    【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過(guò)開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營(yíng)造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之七。

    “流程+系統(tǒng)+數(shù)據(jù)”三位一體

    數(shù)據(jù)治理探索與實(shí)踐

    ——鵬華基金

    一、當(dāng)前概況

    鵬華基金管理有限公司是一家擁有20余年發(fā)展歷史，業(yè)務(wù)范圍涵蓋基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)，具備公募、社保、專戶、QDII、保險(xiǎn)資金及基本養(yǎng)老金管理資質(zhì)全牌照的基金公司。

    在過(guò)去的信息化時(shí)代，為滿足公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展需求，我們構(gòu)建了許多相對(duì)獨(dú)立的煙囪式系統(tǒng)，導(dǎo)致系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)孤立，同樣數(shù)據(jù)重復(fù)錄入，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)不一致、數(shù)據(jù)指標(biāo)打架等問(wèn)題。隨著公司資產(chǎn)管理規(guī)模的快速增長(zhǎng)和系統(tǒng)復(fù)雜度的不斷提升，這些問(wèn)題日益突出，已嚴(yán)重制約了運(yùn)營(yíng)效率的提升，迫切需要通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型來(lái)改變這種現(xiàn)狀。

    數(shù)據(jù)治理作為通用數(shù)據(jù)問(wèn)題的根本解決之道，2021年公司把數(shù)字化轉(zhuǎn)型納入到公司發(fā)展戰(zhàn)略，開始正式啟動(dòng)數(shù)據(jù)治理落地項(xiàng)目。我們希望通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)規(guī)則等進(jìn)行梳理規(guī)整，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)化管理，以“流程驅(qū)動(dòng)、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”為系統(tǒng)建設(shè)指導(dǎo)原則，逐步建立物理世界發(fā)生的業(yè)務(wù)在虛擬數(shù)據(jù)世界完整且有效的映射，以業(yè)務(wù)對(duì)象為載體，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互聯(lián)互通，從而最終實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)企業(yè)向數(shù)字化企業(yè)轉(zhuǎn)型。

    在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，數(shù)字化是基礎(chǔ)，轉(zhuǎn)型才是關(guān)鍵，而轉(zhuǎn)型必然會(huì)帶來(lái)工作習(xí)慣及認(rèn)知的巨大變化，無(wú)法一蹴而就，它是一個(gè)長(zhǎng)期持續(xù)提升的過(guò)程，當(dāng)前鵬華當(dāng)前還處于初級(jí)階段。

    二、落地實(shí)踐

    我們踐行“系統(tǒng)+流程+數(shù)據(jù)”三位一體的方式推進(jìn)系統(tǒng)落地建設(shè)，將系統(tǒng)建設(shè)與業(yè)務(wù)流程緊密結(jié)合，全面梳理業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)權(quán)責(zé)等信息，以產(chǎn)品、員工主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)重構(gòu)項(xiàng)目為試點(diǎn)，逐步實(shí)現(xiàn)公司全域數(shù)據(jù)的全生命周期標(biāo)準(zhǔn)化管理，通過(guò)增強(qiáng)數(shù)據(jù)管理能力，沉淀中臺(tái)共享能力，夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)。

    （一）數(shù)據(jù)管理方面

    各家公司都有各自數(shù)據(jù)的特殊性和定制化管理需求，很難通過(guò)簡(jiǎn)單引入第三方數(shù)據(jù)治理平臺(tái)或廠商來(lái)解決所有問(wèn)題。相對(duì)而言，我們自有人員對(duì)公司具體業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)情況相較于廠商人員會(huì)更加了解，而且公司將數(shù)字化轉(zhuǎn)型定為重點(diǎn)發(fā)展戰(zhàn)略之一，在管理層已達(dá)成數(shù)據(jù)治理的共識(shí)，在數(shù)據(jù)治理的推進(jìn)工作上，阻力相對(duì)較小?？紤]到數(shù)據(jù)治理是一個(gè)公司數(shù)據(jù)知識(shí)、文化沉淀的長(zhǎng)期過(guò)程，經(jīng)過(guò)綜合對(duì)比評(píng)估之后，我們決定采用借鑒華為數(shù)據(jù)治理的思想理念，結(jié)合自身組織架構(gòu)及數(shù)據(jù)情況，以信息技術(shù)治理委員會(huì)作為數(shù)據(jù)治理的領(lǐng)導(dǎo)組織，以自有人員組成的數(shù)據(jù)治理小組為數(shù)據(jù)治理及落地平臺(tái)建設(shè)的推進(jìn)組織，推進(jìn)數(shù)據(jù)治理相關(guān)制度發(fā)布和治理落地。

    在制度上，我們先后發(fā)布了《鵬華基金數(shù)據(jù)管理辦法》、《數(shù)據(jù)分類分級(jí)指引原則》等制度規(guī)范。在平臺(tái)落地建設(shè)上，我們自研了數(shù)字資產(chǎn)管理平臺(tái)作為數(shù)據(jù)治理的落地支撐平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、主數(shù)據(jù)管理、元數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)變更管理、數(shù)字資產(chǎn)盤點(diǎn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)分類分級(jí)、數(shù)據(jù)血緣分析等管理功能，將數(shù)據(jù)治理與開發(fā)設(shè)計(jì)過(guò)程緊密結(jié)合，形成數(shù)據(jù)模型變更設(shè)計(jì)、評(píng)審、事后審計(jì)、定期量化評(píng)分的管理閉環(huán)，以數(shù)據(jù)治理為抓手，保障數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性、一致性，從而形成數(shù)據(jù)質(zhì)量提升的長(zhǎng)效機(jī)制。

    我們按“點(diǎn)線面體”的方法推進(jìn)數(shù)據(jù)治理落地，從數(shù)據(jù)源頭系統(tǒng)開始全面治理，撇棄“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”臨時(shí)解決方案。點(diǎn)是對(duì)點(diǎn)狀的自研業(yè)務(wù)系統(tǒng)逐個(gè)治理，線是推進(jìn)系統(tǒng)間數(shù)據(jù)及流程互通，面是結(jié)合大平臺(tái)化系統(tǒng)建設(shè)思路，以業(yè)務(wù)支撐基本面全局視角去完善治理體系，體是最終構(gòu)建起數(shù)據(jù)共享、互聯(lián)的高質(zhì)量數(shù)據(jù)體系。

    當(dāng)前數(shù)字資產(chǎn)管理平臺(tái)已覆蓋40個(gè)系統(tǒng)，且對(duì)于新增或重構(gòu)的系統(tǒng)，我們已實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)覆蓋率95%以上。

    （二）中臺(tái)能力方面

    中臺(tái)能力是公司內(nèi)部共享資源所能提供業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)能力水平的綜合體現(xiàn)?；鸸緲I(yè)務(wù)相對(duì)比較穩(wěn)定，構(gòu)建穩(wěn)定中臺(tái)能力契合基金公司的需求，加強(qiáng)中臺(tái)共享能力建設(shè)，沉淀業(yè)務(wù)及服務(wù)能力，將是未來(lái)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

    我們將業(yè)務(wù)能力、技術(shù)能力、數(shù)據(jù)能力以技術(shù)視角映射成了業(yè)務(wù)中臺(tái)、技術(shù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)3大中臺(tái)技術(shù)能力，通過(guò)三者緊密協(xié)同合作，對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)進(jìn)行全面賦能。

    1、業(yè)務(wù)中臺(tái)：

    A+作為鵬華的直銷APP平臺(tái)，當(dāng)前為百萬(wàn)+客戶提供基金銷售服務(wù)。為提升系統(tǒng)交付速度和交付質(zhì)量、更好地為客戶提供精準(zhǔn)貼心服務(wù)，我們對(duì)A+平臺(tái)承載的所有服務(wù)進(jìn)行梳理、抽象，采用容器+微服務(wù)技術(shù)架構(gòu)，根據(jù)業(yè)務(wù)域進(jìn)行服務(wù)細(xì)化、拆分，逐步沉淀營(yíng)銷服務(wù)、投顧服務(wù)等中臺(tái)服務(wù)能力，減少系統(tǒng)重復(fù)功能建設(shè)和維護(hù)帶來(lái)的資源浪費(fèi)，同時(shí)，在獲得客戶授權(quán)前提下，結(jié)合客戶在APP上的操作記錄，歷史交易行為、個(gè)人資產(chǎn)分布情況、投資風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，運(yùn)用技術(shù)中臺(tái)提供的大數(shù)據(jù)AI算法能力，為不同偏好及投資風(fēng)格的客戶提供歷史盈虧分析，交易行為診斷，定投策略建議等個(gè)性化服務(wù)。

    運(yùn)營(yíng)一點(diǎn)通作為公司基金業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)支撐綜合管理平臺(tái)，采用微服務(wù)+微前端的技術(shù)架構(gòu)，對(duì)TA、估值、資金清算等中后臺(tái)運(yùn)營(yíng)支撐系統(tǒng)中的運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)進(jìn)行歸集整合，實(shí)現(xiàn)登記結(jié)算部門日常工作（如：任務(wù)分配、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、分紅事項(xiàng)跟進(jìn)等）集中式、標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一管理，通過(guò)沉淀的運(yùn)營(yíng)管理類數(shù)據(jù)資產(chǎn)，結(jié)合運(yùn)營(yíng)管理大屏可視化展示，讓運(yùn)營(yíng)管理工作變得更加直觀、高效，以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)運(yùn)營(yíng)提效，有效規(guī)避日常運(yùn)營(yíng)工作中的風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題。

    2、技術(shù)中臺(tái)：

    為統(tǒng)一開發(fā)技術(shù)棧，避免各系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中在公共技術(shù)工具上重復(fù)“造輪子”，部門成立了技術(shù)中臺(tái)小組，專門負(fù)責(zé)公共服務(wù)能力沉淀及建設(shè)、新技術(shù)引入、架構(gòu)評(píng)審等工作，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化通用能力的輸出，為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)賦能，其中主要包括應(yīng)用技術(shù)賦能和AI算法賦能。

    當(dāng)前技術(shù)中臺(tái)已發(fā)布消息投遞服務(wù)、統(tǒng)一用印服務(wù)、統(tǒng)一數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)、服務(wù)注冊(cè)中心、工作流引擎等公共技術(shù)服務(wù)，以及NLP、機(jī)器學(xué)習(xí)相關(guān)算法、智能機(jī)器人等AI智能服務(wù)，這些服務(wù)已被廣泛應(yīng)用于產(chǎn)品管理系統(tǒng)、投研一體化、智能客服、協(xié)同辦公平臺(tái)等多個(gè)下游業(yè)務(wù)系統(tǒng)中。

    3、數(shù)據(jù)中臺(tái)：

    數(shù)據(jù)作為公司重要的生產(chǎn)要素之一，是公司發(fā)展的核心引擎。為應(yīng)對(duì)數(shù)據(jù)的快速增長(zhǎng)、解決數(shù)據(jù)存儲(chǔ)算力瓶頸和數(shù)據(jù)信息孤島等問(wèn)題，我們基于Hadoop技術(shù)生態(tài)體系，采用湖倉(cāng)一體的數(shù)據(jù)技術(shù)架構(gòu)，構(gòu)建了公司級(jí)的數(shù)據(jù)湖和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，根據(jù)數(shù)據(jù)治理制定的相關(guān)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，按主題對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一清洗、整合。同時(shí)，為了保障數(shù)據(jù)出口的一致性，提升數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、消費(fèi)安全，我們基于數(shù)倉(cāng)清洗整合后的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，采用微服務(wù)架構(gòu)，自研了數(shù)釋平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)服務(wù)接口開發(fā)、測(cè)試、驗(yàn)證、發(fā)布、授權(quán)、下線全生命周期在線管理，以在線數(shù)據(jù)服務(wù)接口方式為多種數(shù)據(jù)消費(fèi)場(chǎng)景進(jìn)行數(shù)據(jù)賦能。

    此外，借助數(shù)據(jù)治理對(duì)各類指標(biāo)進(jìn)行梳理定標(biāo)，明確指標(biāo)的定義及統(tǒng)計(jì)口徑，構(gòu)建全局的指標(biāo)體系，統(tǒng)一數(shù)據(jù)出口標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)“數(shù)出一孔”，避免不同數(shù)據(jù)消費(fèi)場(chǎng)景“數(shù)據(jù)打架”的問(wèn)題。

    三、實(shí)施路徑

    我們分3個(gè)階段進(jìn)行數(shù)據(jù)治理落地及應(yīng)用系統(tǒng)適應(yīng)性改造，以數(shù)據(jù)治理為牽引，全局規(guī)劃數(shù)據(jù)藍(lán)圖，建立起企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，對(duì)數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)采用“控制存量、保障增量”的管理原則，避免“邊污染邊治理”的情況發(fā)生，從嚴(yán)、有序地推進(jìn)數(shù)據(jù)應(yīng)用落地。

    各階段具體情況如下：

    第1階段：?jiǎn)?dòng)數(shù)據(jù)治理，成立數(shù)據(jù)治理推進(jìn)組織，制定并發(fā)布數(shù)據(jù)管理制度及規(guī)范，以產(chǎn)品、員工主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)為試點(diǎn)，梳理產(chǎn)品、員工數(shù)據(jù)全生命周期，與業(yè)務(wù)部門相關(guān)人員進(jìn)行數(shù)據(jù)討論定標(biāo)，明確數(shù)據(jù)歸口部門及數(shù)據(jù)權(quán)責(zé)等問(wèn)題，加強(qiáng)數(shù)據(jù)模型、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、元數(shù)據(jù)等模塊治理管控，建立起完整的數(shù)據(jù)治理保障體系，再由試點(diǎn)系統(tǒng)推廣至所有主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)。

    第2階段：梳理各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中主數(shù)據(jù)的維護(hù)及使用情況，對(duì)非主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)中承載的主數(shù)據(jù)維護(hù)功能進(jìn)行適應(yīng)改造，從主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)源頭獲取相關(guān)主數(shù)據(jù)信息，打通主數(shù)據(jù)到各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流通通道，避免業(yè)務(wù)系統(tǒng)各自“挖井取水”。

    第3階段：完成公司全域數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)全覆蓋，整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)，統(tǒng)一數(shù)據(jù)實(shí)體ID，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通，在此基礎(chǔ)上，借助大數(shù)據(jù)技術(shù)及智能算法模型，賦能核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，支持公司管理決策，變現(xiàn)數(shù)據(jù)價(jià)值。

    四、問(wèn)題及建議

    1、當(dāng)前IT系統(tǒng)大部分為存量系統(tǒng)，并非從0到1開始構(gòu)建，歷史包袱沉重，所有存量系統(tǒng)按數(shù)據(jù)治理的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行徹底改造成本大、風(fēng)險(xiǎn)高，且部分核心系統(tǒng)為外購(gòu)系統(tǒng)，廠商配合改造可能性低，建議在自主可控的第一手?jǐn)?shù)據(jù)獲取源頭開始數(shù)據(jù)治理管控，優(yōu)先重點(diǎn)保障新系統(tǒng)建設(shè)，再根據(jù)自身開發(fā)資源情況或合適契機(jī)，逐步完成存量系統(tǒng)升級(jí)改造，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型奠定數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

    2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是企業(yè)的頂層核心戰(zhàn)略，涉及多個(gè)部門之間互相配合協(xié)作，建議采用自上而下方式實(shí)施推進(jìn)，在管理層達(dá)成共識(shí)之后，再推進(jìn)全域數(shù)據(jù)治理及系統(tǒng)升級(jí)改造工作，這樣阻力相對(duì)較小，進(jìn)展也相對(duì)會(huì)順利。