匯智青島，共謀新格局下財富管理發(fā)展之路 第四屆金家?guī)X財富管理論壇開幕

    本報記者 趙學(xué)毅 見習(xí)記者 劉釗

    9月12日，第四屆金家?guī)X財富管理論壇在青島開幕，來自財富管理領(lǐng)域的專家學(xué)者和知名企業(yè)家圍繞新格局下財富管理之路主題，交流思想、碰撞智慧、共商合作、共謀發(fā)展。

    全國政協(xié)常委、經(jīng)濟委員會主任尚福林在主旨演講中指出，青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批以來，在財富管理機構(gòu)引進、產(chǎn)品服務(wù)模式創(chuàng)新等方面做了很多探索嘗試，取得了積極進展。所積累的經(jīng)驗對構(gòu)建中國特色財富管理體系很有借鑒意義。

    尚福林表示，新形勢下中國財富管理行業(yè)前景廣闊。中國財富管理市場的大格局正在形成。要深刻認識新格局下中國財富管理市場的使命，聚焦服務(wù)人民美好生活向往，服務(wù)社會全面轉(zhuǎn)型，服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，提前謀劃人口老齡化趨勢下的財富管理需求，關(guān)注規(guī)模不斷擴大的長尾客戶群體，深挖高凈值客戶需求，支持綠色投融資活動，引導(dǎo)財富資金通過債權(quán)股權(quán)信貸等流向?qū)嶓w經(jīng)濟重點領(lǐng)域，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

    國務(wù)院參事、中國銀保監(jiān)會原副主席王兆星認為財富管理的基本原則和優(yōu)先順序應(yīng)該是安全性、增值性和流動性。王兆星說，按照上述原則，為促進財富管理市場健康可持續(xù)發(fā)展，應(yīng)該從宏觀、中觀和微觀三個維度加強基礎(chǔ)和環(huán)境建設(shè)。宏觀維度包括國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢、經(jīng)濟周期變化、宏觀經(jīng)濟政策調(diào)整等。微觀維度包括財富管理機構(gòu)、產(chǎn)品、價格，投資組合選擇等。

    在中觀維度，即財富管理市場的基礎(chǔ)與環(huán)境建設(shè)方面，王兆星提出，要加強財富管理市場在透明度、內(nèi)在約束機制、法規(guī)制度、監(jiān)管體系、基礎(chǔ)設(shè)施、投資者合法權(quán)益的保護體系、重大風(fēng)險的監(jiān)測與處置機制以及專業(yè)人才和專業(yè)機構(gòu)等八個方面的建設(shè)。

    上海新金融研究院理事長屠光紹表示，資本市場是財富管理人進行財富管理領(lǐng)域的主要陣地，資本市場在發(fā)展過程中也離不開財富管理的支撐。資本市場為財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展開拓了廣闊空間。中國財富管理已經(jīng)進入新階段，特別需要資本市場提供財富管理的平臺、陣地和運作空間。

    屠光紹指出，財富管理發(fā)展到新的階段，主要有三大特征：一是社會財富管理需求增強，而且在加速增長；二是居民財富結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型：從儲蓄到非儲蓄、從房地產(chǎn)到金融資產(chǎn)、從單一配置到多元配置，都需要資本市場給予支持；三是面對結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，財富管理質(zhì)量需要進一步提升。

    屠光紹表示，財富管理為資本市場功能深化提供強大動力。一是資金資本的供給作用。財富管理如果和資本市場發(fā)展對接，就會為資本市場提供強大資金資本。二是財富管理機構(gòu)對資本市場的支撐作用。作為機構(gòu)投資者的銀行理財、信托、基金、保險等的發(fā)展，會為資本市場提供重要支撐。三是可持續(xù)投資的引領(lǐng)作用。近年來，財富管理行業(yè)越來越重視價值投資和可持續(xù)投資，這會對資本市場功能深化起到重要引領(lǐng)作用——豐富財富的屬性、提升投資的意義、增加資產(chǎn)的維度、深化資本的功能。

    青島新任市委書記陸治原在致辭時表示，青島將立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，努力建設(shè)面向國際的財富管理中心城市，探索中國特色財富管理發(fā)展道路。

    一是大力推動以財富管理為特色的金融業(yè)發(fā)展，打造專業(yè)財富管理產(chǎn)業(yè)集群，提升青島金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模和服務(wù)能級。二是不斷提高財富管理服務(wù)實體經(jīng)濟水平，推動社會財富與實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域高效對接。三是推動財富管理更好滿足群眾需求，大力發(fā)展普惠金融，提升人民群眾和市場主體對金融服務(wù)的獲得感和滿意度。四是打造適宜財富管理發(fā)展的金融生態(tài)，把防范風(fēng)險、確保安全作為財富管理中心建設(shè)的生命線。強化金融政策、人才支撐，營造良好的金融環(huán)境。

    開幕式后，與會專家學(xué)者就統(tǒng)一監(jiān)管下財富管理差異化發(fā)展、人口老齡化背景下養(yǎng)老金融體系建設(shè)以及財富管理與共同富裕等主題進行深入探討。

（編輯 張明富）