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21家銀行領(lǐng)罰單共8760萬元!銀保監(jiān)會重拳處罰監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量違法違規(guī)行為

2022-03-26 06:19  來源:中國證券報

    銀保監(jiān)會網(wǎng)站3月25日連發(fā)21張罰單,對21家銀行機構(gòu)依法作出行政處罰決定,處罰金額合計8760萬元。

    案由包括漏報、未報、錯報數(shù)據(jù)等

    近期,銀保監(jiān)會嚴肅查處一批監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)(EAST)數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)域違法違規(guī)案件,對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構(gòu)依法作出行政處罰決定,處罰金額合計8760萬元。

    近年來,銀保監(jiān)會高度重視監(jiān)管數(shù)據(jù)的整體治理水平和質(zhì)量控制機制,組織開展了對21家全國性中資銀行機構(gòu)EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量專項檢查。對檢查發(fā)現(xiàn)的漏報錯報EAST數(shù)據(jù)、部分數(shù)據(jù)交叉校核存在偏差等數(shù)據(jù)質(zhì)量違規(guī)問題,銀保監(jiān)會依法嚴肅予以行政處罰。同時,督促銀行機構(gòu)嚴肅追責問責,深挖數(shù)據(jù)質(zhì)量違規(guī)問題背后的治理不完善、機制不健全等根源性問題,堅持當下改與長久立相結(jié)合,完善機制缺陷,彌補制度漏洞。

    梳理21張罰單發(fā)現(xiàn),21家銀行被罰金額在290萬元至490萬元之間不等。

    從案由來看,每家銀行的違法違規(guī)行為大多在十項以上,其中較具共性的案由包括:漏報逾期90天以上貸款余額EAST數(shù)據(jù)、未報送權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報貸款核銷業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、不良貸款余額EAST數(shù)據(jù)存在偏差、漏報信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、EAST系統(tǒng)理財產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)核對不一致、EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》表錯報等。

    加大對監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量

    違法違規(guī)問題查處力度

    2008年,本著提高檢查效能,適應(yīng)大數(shù)據(jù)發(fā)展趨勢的需要,原銀監(jiān)會開發(fā)了具有自主知識產(chǎn)權(quán)的檢查分析系統(tǒng),簡稱“EAST系統(tǒng)”(Examination&AnalysisSystemTechnology)。實踐表明,檢查分析系統(tǒng)充分發(fā)揮了精確制導(dǎo)、精密追蹤和精準定位作用,查出了大量疑點數(shù)據(jù),挖掘出一些隱藏的問題,有效提升了檢查效率。

    銀保監(jiān)會稱,監(jiān)管數(shù)據(jù)真實性和準確性是銀行機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)在要求,更是貫徹落實政策部署和監(jiān)管要求的具體體現(xiàn)。銀行機構(gòu)要切實承擔數(shù)據(jù)質(zhì)量的主體責任,對照監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的相關(guān)要求,提升數(shù)據(jù)治理能力,強化數(shù)據(jù)質(zhì)量管控,持續(xù)提高數(shù)據(jù)報送的準確性和全面性。

    銀保監(jiān)會強調(diào),將繼續(xù)加大對監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量違法違規(guī)問題的查處力度,嚴肅市場紀律,提高違規(guī)成本,引導(dǎo)并督促銀行機構(gòu)切實發(fā)揮監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)在防范金融風險、提升內(nèi)控水平等方面的作用。

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