廣東證監(jiān)局局長楊宗儒：高質(zhì)量推進廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點

    11月24日，由廣東證監(jiān)局、廣東省地方金融監(jiān)管局、廣州市地方金融監(jiān)管局共同主辦的廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點動員大會舉行。

    今年10月，廣州獲批資本市場金融科技創(chuàng)新試點資格。資本市場金融科技創(chuàng)新試點主要通過在試點地區(qū)先行先試，構(gòu)建與資本市場數(shù)字化相適應(yīng)的基礎(chǔ)制度體系，探索打造包容審慎的金融科技監(jiān)管環(huán)境，積極推動新一代信息技術(shù)在資本市場各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用實施，促進形成資本市場金融科技健康發(fā)展的良性生態(tài)，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。

    廣東證監(jiān)局局長楊宗儒表示：“廣州發(fā)展資本市場有基礎(chǔ)、發(fā)展金融科技有需求、發(fā)展科技創(chuàng)新有條件，創(chuàng)新試點落地廣州，是證監(jiān)會對廣州發(fā)展資本市場和科技創(chuàng)新的充分肯定，可謂適逢其時。”

    高質(zhì)量開展創(chuàng)新試點

    楊宗儒表示，證監(jiān)會部署在廣州開展創(chuàng)新試點，是加快建立健全資本市場金融科技創(chuàng)新監(jiān)管框架和監(jiān)管工具的有益探索，對于加快構(gòu)建完善資本市場基礎(chǔ)制度體系，提高金融風險防范能力水平，激發(fā)相關(guān)主體有序開展金融科技的創(chuàng)新探索，助力資本市場高質(zhì)量發(fā)展和廣州大灣區(qū)金融樞紐建設(shè)，具有重大戰(zhàn)略意義。

    第一，創(chuàng)新試點有利于行業(yè)金融科技發(fā)展，有利于打造包容審慎監(jiān)管的環(huán)境。在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的背景下，金融科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，能夠簡化供需雙方交易環(huán)節(jié)，減少市場信息不對稱，降低資金融通邊際成本，開拓服務(wù)民生有效途徑，是行業(yè)金融科技發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的內(nèi)在需要，為金融創(chuàng)新提供了源頭活水。

    “試點在堅持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的同時，堅持發(fā)展與監(jiān)管‘兩手抓’，積極打造包容審慎、試錯容錯的監(jiān)管環(huán)境，從業(yè)務(wù)場景真實需求出發(fā)，搭建縮小版的‘安全測試空間’。”楊宗儒說，這有利于探索出既符合創(chuàng)新需要、又滿足監(jiān)管要求的金融科技產(chǎn)品及服務(wù)，也有利于總結(jié)行業(yè)最佳實踐經(jīng)驗，完善相關(guān)金融科技監(jiān)管規(guī)則。

    第二，創(chuàng)新試點有利于廣州建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心?！痘浉郯拇鬄硡^(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》明確提出建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心，開展科技金融試點等目標和任務(wù)。廣州作為粵港澳大灣區(qū)的樞紐城市和重要引擎，圍繞推進穗港澳協(xié)同創(chuàng)新，共建粵港澳大灣區(qū)國際科技創(chuàng)新中心，出臺了一系列發(fā)展政策，其中包括推動金融科技發(fā)展的系列舉措。資本市場金融科技創(chuàng)新試點，是廣州建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心的重要組成部分。創(chuàng)新試點的配套措施、項目實施，將和廣州市相關(guān)政策協(xié)同發(fā)力，共同服務(wù)廣州國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)。

    第三，創(chuàng)新試點有利于轄區(qū)證券行業(yè)機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展。證券基金期貨行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展，離不開科技應(yīng)用水平的提升。近年來，轄區(qū)機構(gòu)紛紛利用大數(shù)據(jù)技術(shù)搭建大數(shù)據(jù)平臺，為客戶服務(wù)、營銷決策、業(yè)務(wù)運營和內(nèi)部管理等應(yīng)用提供支撐，提升基于應(yīng)用場景的數(shù)據(jù)挖掘能力，釋放大數(shù)據(jù)作為基礎(chǔ)性戰(zhàn)略資源的核心價值。

    構(gòu)建金融科技發(fā)展新格局

    楊宗儒表示，下一步，廣東證監(jiān)局將在證監(jiān)會科技局指導(dǎo)下，聯(lián)合地方有關(guān)職能管理部門組成專項工作組，制定創(chuàng)新試點實施細則，完善配套工作機制，確保創(chuàng)新試點工作有序平穩(wěn)開展，形成可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗和模式，做出成效。

    一是堅持守正創(chuàng)新，增強“金融+科技”深層次融合的新動能。轄區(qū)證券基金期貨行業(yè)機構(gòu)數(shù)量較多，是創(chuàng)新試點工作的“主力軍”，應(yīng)重點開啟“金融+科技”深層次的融合，側(cè)重于科技賦能，以服務(wù)實體經(jīng)濟、提升市場效能、強化合規(guī)風控、增強監(jiān)管能力、保證金融安全為應(yīng)用導(dǎo)向，積極參與創(chuàng)新試點申報工作。要增強核心技術(shù)自主可控能力，完善產(chǎn)品供給、提升服務(wù)效率、增強合規(guī)風控能力，使金融科技創(chuàng)新成果更好地惠及百姓民生，幫助金融監(jiān)管部門豐富監(jiān)管工具箱，提升金融業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。

    科技公司也是創(chuàng)新試點工作的重要參與者，應(yīng)充分發(fā)揮技術(shù)專業(yè)性、敏感性優(yōu)勢，通過提供先進、穩(wěn)定、安全的技術(shù)服務(wù)和產(chǎn)品幫助轄區(qū)機構(gòu)提高數(shù)字化和智能化水平，推動證券期貨行業(yè)快速穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展。

    二是堅持底線思維，深化技術(shù)創(chuàng)新在金融風險防范、信息安全方面的新認識。合規(guī)是金融科技發(fā)展的生命線，金融科技并沒有從根本上改變金融業(yè)傳統(tǒng)的宗旨和安全原則。創(chuàng)新試點各項工作要堅持底線思維，探索利用創(chuàng)新技術(shù)提高金融風險防范能力，守住合規(guī)運營的底線，強化信息安全保障能力，確保不出現(xiàn)信息安全重大事故。

    三是堅持系統(tǒng)思維，共建廣州資本市場金融科技發(fā)展新格局。試點參與機構(gòu)需堅持系統(tǒng)思維、增強大局意識，把參與資本市場金融科技創(chuàng)新試點，放到資本市場改革創(chuàng)新、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心和國際金融樞紐的大局中去考慮，把握機遇，將試點工作落實好。

    楊宗儒說，要按照證監(jiān)會的決策部署，緊跟新一輪信息技術(shù)變革的潮流，把科技賦能作為證券期貨行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動力，聚焦使命任務(wù)、強化責任擔當，切實開展好資本市場金融科技創(chuàng)新試點，構(gòu)建廣州資本市場金融科技發(fā)展新格局，以行業(yè)科技創(chuàng)新支持科技產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，以資本市場大發(fā)展助推經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。