一季度企業(yè)年金養(yǎng)老金運(yùn)行“成績(jī)單”出爐

    人力資源和社會(huì)保障部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局（下稱基金監(jiān)管局）日前發(fā)布了今年一季度企業(yè)年金、養(yǎng)老金運(yùn)行情況。

    從整體來看，截至一季度末，企業(yè)年金積累基金規(guī)模為2.32萬億元，實(shí)際運(yùn)作資產(chǎn)金額為2.29萬億元，一季度投資收益為59.79億元，加權(quán)平均收益率為0.3%。從養(yǎng)老金來看，期末資產(chǎn)凈值為1.58萬億元，投資收益率為0.33%。

    企業(yè)年金積累基金規(guī)模再創(chuàng)新高。截至一季度末，和去年底相比，企業(yè)年金積累基金規(guī)模增長(zhǎng)667.91億元，參加企業(yè)年金的職工人數(shù)也從2717.53萬人增至2778.92萬人。

    從企業(yè)年金一季度組合收益來看，單一計(jì)劃中的固定收益類組合的加權(quán)平均收益率為0.98%，含權(quán)益類組合的收益率為0.2%；集合計(jì)劃中的固定收益類組合的收益率為0.53%，含權(quán)益類組合的收益率為0.11%。

    梳理發(fā)現(xiàn)，一季度共有22家企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)，其中，有11家是公募基金公司，華夏基金、易方達(dá)基金、工銀瑞信基金等基金公司的年金管理規(guī)模超過千億元，南方基金、嘉實(shí)基金、海富通基金、富國(guó)基金、博時(shí)基金的管理規(guī)模也在500億元以上。

    就一季度管理業(yè)績(jī)而言，部分基金公司表現(xiàn)較為亮眼，超過平均業(yè)績(jī)。以嘉實(shí)基金為例，單一計(jì)劃中的固定收益類組合一季度加權(quán)平均收益率為1.35%，含權(quán)益類組合的收益率為1.11%。集合計(jì)劃中的固定收益類組合的收益率為0.82%，含權(quán)益類組合的收益率為1.62%。

    類似的還有富國(guó)基金，單一計(jì)劃中的固定收益類組合一季度加權(quán)平均收益率為1.14%，含權(quán)益類組合的收益率為0.72%，集合計(jì)劃中的含權(quán)益類組合的加權(quán)平均收益率為0.74%。

    與企業(yè)年金投資情況同時(shí)披露的還有養(yǎng)老金一季度相關(guān)投資數(shù)據(jù)。截至一季度末，已備案的養(yǎng)老金產(chǎn)品共有636只，實(shí)際運(yùn)作的產(chǎn)品共計(jì)573只，期末資產(chǎn)凈值為1.58萬億元，一季度投資收益率為0.33%。

    從具體養(yǎng)老金產(chǎn)品來看，部分產(chǎn)品規(guī)模超過百億元，例如，泰康資產(chǎn)豐頤混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模為116.38億元，富國(guó)富源目標(biāo)收益混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模也超過115億元。

    此外，基金監(jiān)管局也發(fā)布了一季度企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品信息。梳理發(fā)現(xiàn)，多位管理養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資經(jīng)理也管理了公募基金產(chǎn)品，其中不乏明星基經(jīng)理。例如，富國(guó)養(yǎng)老金投資部總經(jīng)理黃興管理了富國(guó)富強(qiáng)股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品、富國(guó)富益進(jìn)取2號(hào)固定收益型養(yǎng)老金產(chǎn)品等，他也在去年發(fā)行了富國(guó)天興回報(bào)混合基金。

    無獨(dú)有偶，百億基金經(jīng)理袁芳管理了工銀瑞信瑞祥股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，張金濤管理了嘉實(shí)滬港深優(yōu)選港股股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，張清華管理了易方達(dá)泰利增長(zhǎng)股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，易方達(dá)旗下另一員大將馮波管理了易方達(dá)泰祺港股股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品。

    企業(yè)年金投資與公募投資有什么區(qū)別？富國(guó)基金表示，企業(yè)年金規(guī)模大，對(duì)資產(chǎn)配置的要求相當(dāng)高，這要求管理人提供多樣化的投資品種，可投資的范圍相對(duì)公募基金更廣。同時(shí)，年金長(zhǎng)期領(lǐng)取的特點(diǎn)決定了其必須追求長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的穩(wěn)定增長(zhǎng)，所以年金投資往往要求在保證絕對(duì)收益的前提下追求長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。