基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題 | 上銀基金：數(shù)智運(yùn)營(yíng)一體化平臺(tái)

    【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過(guò)開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營(yíng)造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之八。

    數(shù)智運(yùn)營(yíng)一體化平臺(tái)

    ——上銀基金

    一、建設(shè)背景

    基金行業(yè)蓬勃發(fā)展給基金運(yùn)營(yíng)帶來(lái)更大的挑戰(zhàn)，隨著資產(chǎn)規(guī)模和產(chǎn)品數(shù)量的不斷增長(zhǎng)，運(yùn)營(yíng)壓力越來(lái)越大，運(yùn)營(yíng)能力作為基金行業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)能力，亟待打破運(yùn)營(yíng)人數(shù)與基金產(chǎn)品數(shù)量的線性相關(guān)，而想要改變運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀提升運(yùn)營(yíng)能力，降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，擁抱數(shù)字化新時(shí)代是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需要，也是打造成“聰明的基金公司”必經(jīng)之路?；疬\(yùn)營(yíng)部急需通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型來(lái)提升業(yè)務(wù)價(jià)值，讓運(yùn)營(yíng)人員從普通的操作工被動(dòng)接受運(yùn)營(yíng)任務(wù)向主動(dòng)提供服務(wù)者轉(zhuǎn)型。平臺(tái)建設(shè)之前運(yùn)營(yíng)工作主要面臨如下4個(gè)方面的困難：

    （一）管理缺乏中樞

    公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)市場(chǎng)化程度比較高，現(xiàn)有系統(tǒng)聚焦業(yè)務(wù)功能，更多關(guān)注于具體的業(yè)務(wù)操作，恰恰缺少產(chǎn)品管理系統(tǒng)，導(dǎo)致沒(méi)有一個(gè)系統(tǒng)能夠全面集中準(zhǔn)確管理全公司所有產(chǎn)品的參數(shù)和事件，使得運(yùn)營(yíng)工作中的部分活動(dòng)處于分離狀態(tài)。

    （二）流程存在斷點(diǎn)

    公司很多運(yùn)營(yíng)流程都存在斷點(diǎn)，這里有部門墻的原因，也有業(yè)務(wù)系統(tǒng)割裂性的原因。需要構(gòu)造一個(gè)基于全公司便捷使用的公共流程平臺(tái)作為各項(xiàng)流程的載體，從具體業(yè)務(wù)場(chǎng)景出發(fā)，逐步將線下流程、斷點(diǎn)流程進(jìn)行優(yōu)化改造，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)、處理全線上化，各業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)及操作實(shí)現(xiàn)無(wú)縫銜接、閉環(huán)處理。

    （三）數(shù)據(jù)割裂

    業(yè)務(wù)系統(tǒng)的割裂性，導(dǎo)致了流程、操作、監(jiān)控分散在各個(gè)系統(tǒng)，大量的數(shù)據(jù)散落在不同系統(tǒng)中，形成了數(shù)據(jù)孤島，不同系統(tǒng)同一數(shù)據(jù)存在不一致，導(dǎo)致數(shù)據(jù)服務(wù)困難。同時(shí)，缺乏運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)未落地，難以對(duì)運(yùn)營(yíng)工作進(jìn)行高效地分析和優(yōu)化。

    （四）風(fēng)險(xiǎn)控制難

    運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻伴隨運(yùn)營(yíng)過(guò)程，其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隨著產(chǎn)品數(shù)量的增加會(huì)成倍上漲，控制風(fēng)險(xiǎn)及數(shù)據(jù)更是高達(dá)數(shù)百、數(shù)千項(xiàng)，每個(gè)點(diǎn)都可能存在監(jiān)控和計(jì)算差錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)，單純依靠人工檢查、雙人復(fù)核等手段已無(wú)法滿足風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的需要。

    這些問(wèn)題日益突出嚴(yán)重影響公司業(yè)務(wù)發(fā)展，同時(shí)僅僅依靠增加人力無(wú)法從根本上解決問(wèn)題。此時(shí)數(shù)智運(yùn)營(yíng)一體化平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生。

    二、項(xiàng)目規(guī)劃

    整個(gè)數(shù)智運(yùn)營(yíng)一體化平臺(tái)項(xiàng)目的建設(shè)圍繞“全覆蓋”、“自動(dòng)化”“強(qiáng)風(fēng)控”和“數(shù)據(jù)賦能”展開(kāi)。全覆蓋是指構(gòu)建以產(chǎn)品管理為軸的應(yīng)用體系，對(duì)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)全生命周期、全景式、集中式管理，將產(chǎn)品參數(shù)與運(yùn)營(yíng)事件相結(jié)合，由運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景觸發(fā)運(yùn)營(yíng)事件從而觸發(fā)自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)操作。自動(dòng)化是通過(guò)業(yè)務(wù)流程再造，貫通各系統(tǒng)，將流程融入工作、觸手可及，并輔助RPA、OCR、NLP等智能技術(shù)，將手工作業(yè)降到最低。強(qiáng)風(fēng)控是指通過(guò)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)，對(duì)運(yùn)營(yíng)事件實(shí)施全流程的風(fēng)險(xiǎn)管控，同時(shí)通過(guò)多算法、多數(shù)據(jù)源交叉稽核，形成統(tǒng)一的預(yù)警和監(jiān)控機(jī)制。數(shù)據(jù)賦能是將流程中業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)落地，補(bǔ)全運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)缺失，沉淀業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并基于數(shù)據(jù)進(jìn)行管理及決策，為前臺(tái)業(yè)務(wù)賦能。

    整個(gè)平臺(tái)建設(shè)以統(tǒng)一的產(chǎn)品管理平臺(tái)為樞紐，貫穿產(chǎn)品全生命周期運(yùn)營(yíng)參數(shù)及事件管理，構(gòu)建統(tǒng)一的工作門戶、自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)和統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)，以技術(shù)中臺(tái)和數(shù)據(jù)中心為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)組件有效復(fù)用和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)。

    三、項(xiàng)目建設(shè)

    （一）統(tǒng)一工作門戶

    統(tǒng)一的工作門戶由辦公門戶和運(yùn)營(yíng)門戶兩部分組成。其中辦公門戶基于OA辦公平臺(tái)，部署在辦公網(wǎng)段，面向全公司所有員工使用，主要負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)流程的發(fā)起和審批，依靠OA辦公平臺(tái)靈活可配的流程引擎，能快速構(gòu)建各類運(yùn)營(yíng)流程的表單頁(yè)面和工作流，前臺(tái)業(yè)務(wù)部門可在OA門戶發(fā)起運(yùn)營(yíng)流程，并通過(guò)各級(jí)審批。同時(shí)OA辦公平臺(tái)支持在移動(dòng)端使用，方便隨時(shí)隨地一鍵審批。審批通過(guò)后的流程會(huì)通過(guò)接口推送給后臺(tái)，在運(yùn)營(yíng)門戶上生成運(yùn)營(yíng)任務(wù)。運(yùn)營(yíng)工作門戶主要為運(yùn)營(yíng)人員服務(wù)，承擔(dān)了更多的功能，作為運(yùn)營(yíng)統(tǒng)一入口與抓手，容納包括工作日歷、消息面板、監(jiān)控大屏、管理駕駛艙等頁(yè)面。同時(shí)整合運(yùn)營(yíng)人員的待閱、已辦、請(qǐng)求、流程發(fā)起等，形成統(tǒng)一的任務(wù)中心。系統(tǒng)管理員可針對(duì)不同的角色分配不同的桌面資源，支持按個(gè)人和按角色多種配置，任務(wù)支持按頻率自動(dòng)生成，使不同崗位的運(yùn)營(yíng)人員使用個(gè)性化的工作桌面，將運(yùn)營(yíng)人員日常事項(xiàng)、事件觸發(fā)事項(xiàng)、手工創(chuàng)建事項(xiàng)、流程事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)等做到提醒、展示、檢查和預(yù)警，實(shí)現(xiàn)“人找任務(wù)”到“任務(wù)找人”的轉(zhuǎn)變。

    兩個(gè)門戶協(xié)同合作，一個(gè)分布在辦公網(wǎng)段，一個(gè)分布在生產(chǎn)網(wǎng)段，合理解決了網(wǎng)段隔離的問(wèn)題，前臺(tái)業(yè)務(wù)部門只需使用辦公網(wǎng)段的電腦就能輕松發(fā)起流程，無(wú)需在不同網(wǎng)段中來(lái)回切換。同時(shí)將極易發(fā)生變動(dòng)的審批流配置在OA平臺(tái)上，讓OA的流程引擎發(fā)揮所長(zhǎng)，無(wú)需更改代碼，可視化編輯，快速構(gòu)建新的審批流，真正實(shí)現(xiàn)敏前臺(tái)。

    （二）統(tǒng)一產(chǎn)品管理平臺(tái)

    項(xiàng)目建設(shè)統(tǒng)一的產(chǎn)品管理體系，用于規(guī)范產(chǎn)品要素和產(chǎn)品事件，能360度展示產(chǎn)品全景，跟蹤運(yùn)營(yíng)事件進(jìn)展，實(shí)現(xiàn)全流程的閉環(huán)管控，并滿足相關(guān)部門協(xié)作需求，真正實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品信息一體化，構(gòu)建產(chǎn)品全生命周期管理體系。應(yīng)用模塊涵蓋產(chǎn)品中心（要素管理與推送等）、事件引擎（產(chǎn)品籌備、產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品成立、產(chǎn)品運(yùn)作、產(chǎn)品清盤等）、任務(wù)引擎、賬戶管理（證券戶、交易戶等）、費(fèi)用管理、文檔中心（產(chǎn)品合同、產(chǎn)品公告等）等核心功能，能夠根據(jù)權(quán)限在線查看、編輯產(chǎn)品信息，包括從產(chǎn)品成立到產(chǎn)品清盤涉及到的產(chǎn)品基礎(chǔ)信息、相關(guān)文檔、賬戶信息等，支持產(chǎn)品各類賬戶的開(kāi)銷變展，支持產(chǎn)品文檔的在線編輯審核，摒棄傳統(tǒng)的薄記系統(tǒng)，使產(chǎn)品要素與運(yùn)營(yíng)事件相關(guān)聯(lián)，打造實(shí)時(shí)更新的事件管理平臺(tái)。

    （三）統(tǒng)一自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)

    項(xiàng)目構(gòu)建統(tǒng)一自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，在統(tǒng)一業(yè)務(wù)規(guī)范及主數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)之上，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)、核心業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)流程自動(dòng)化運(yùn)行。在運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)層面，通過(guò)運(yùn)營(yíng)總線對(duì)接估值、TA、投資系統(tǒng)、OA系統(tǒng)等周邊系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)交互功能，與現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)與運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)充分共享與統(tǒng)一，提升數(shù)據(jù)錄入效率，降低多套系統(tǒng)錄入錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)，也為定制化報(bào)表、運(yùn)營(yíng)工作臺(tái)、公共數(shù)據(jù)自動(dòng)分發(fā)等提供基礎(chǔ)；在核心業(yè)務(wù)層面，實(shí)現(xiàn)TA自動(dòng)化清算與估值的自動(dòng)化：TA自動(dòng)化清算，在清算開(kāi)始前對(duì)行情文件檢查，對(duì)交易結(jié)果預(yù)判，以及清算結(jié)束對(duì)清算結(jié)果的檢查，減少了運(yùn)維的復(fù)雜性，提高了系統(tǒng)清算的安全性；估值自動(dòng)化，在估值的事前完成文件以及數(shù)據(jù)的齊備檢查，在估值的事中進(jìn)行估值核算的過(guò)程檢查，對(duì)估值的事后完成電子對(duì)賬以及估值監(jiān)管的指標(biāo)檢查，降低了估值核算業(yè)務(wù)操作的復(fù)雜度，提升了估值核算的效率；在運(yùn)營(yíng)流程自動(dòng)化層面，全面梳理現(xiàn)有運(yùn)營(yíng)流程，可對(duì)每個(gè)任務(wù)節(jié)點(diǎn)進(jìn)行多維度的設(shè)置，如觸發(fā)方式、執(zhí)行時(shí)間、執(zhí)行人、任務(wù)核對(duì)等，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)“人找事”的工作模式，變?yōu)?ldquo;事找人”，確保任務(wù)節(jié)點(diǎn)高效運(yùn)營(yíng)，減少人工干預(yù)。

    另外，輔助以自動(dòng)化工具，穩(wěn)固核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理能力，提升運(yùn)營(yíng)平臺(tái)創(chuàng)新業(yè)務(wù)支持效率。如通過(guò)RPA技術(shù)與自動(dòng)化數(shù)據(jù)解析，對(duì)凈值、份額、申贖數(shù)據(jù)等與結(jié)算機(jī)構(gòu)、托管行進(jìn)行自動(dòng)清算、對(duì)賬，解放人力資源，提升清算效率；通過(guò)流程配置，識(shí)別關(guān)鍵業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和異常進(jìn)行自動(dòng)報(bào)警。

    （四）統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)

    項(xiàng)目打造統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)，采取運(yùn)營(yíng)日歷、任務(wù)提醒方式，提醒運(yùn)營(yíng)人員在各個(gè)階段的任務(wù)，并設(shè)置好任務(wù)處理路徑。可自行定義風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、提醒預(yù)警、處理規(guī)則進(jìn)行配置，在特殊操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)也有異常處理方案。引入業(yè)務(wù)監(jiān)控，將檢查項(xiàng)指標(biāo)化，如行情檢查、流水檢查、憑證檢查、頭寸檢查等等；支持外部數(shù)據(jù)接口，如跨系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對(duì)、外部數(shù)據(jù)接入等；根據(jù)產(chǎn)品級(jí)配置的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控啟用情況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)條目檢查。并采用天鑒運(yùn)維平臺(tái)對(duì)系統(tǒng)的運(yùn)行情況提供監(jiān)控服務(wù)，包括操作系統(tǒng)資源、數(shù)據(jù)庫(kù)、物理服務(wù)器、防火墻、中間件、網(wǎng)絡(luò)，支持對(duì)微服務(wù)應(yīng)用的狀態(tài)監(jiān)控，也支持對(duì)二次開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)功能監(jiān)控。支持風(fēng)控相關(guān)報(bào)表生成，如股票鎖定到期監(jiān)控表、回購(gòu)到期監(jiān)控表、銀行頭寸余額監(jiān)控表等。

    四、項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

    （一）分離前后臺(tái)，增強(qiáng)產(chǎn)品管理靈活性

    整個(gè)產(chǎn)品管理體系由前端的OA辦公平臺(tái)和后端的產(chǎn)品管理平臺(tái)協(xié)同組成。前端的OA平臺(tái)是成熟的辦公產(chǎn)品，負(fù)責(zé)流程管控，后端的產(chǎn)品管理平臺(tái)是我們自主研發(fā)的參數(shù)和事件管理引擎，前臺(tái)引入審批通過(guò)的運(yùn)營(yíng)事件，并通過(guò)調(diào)用接口移交給后臺(tái)的事件引擎，由事件引擎進(jìn)行事件建模分配運(yùn)營(yíng)任務(wù)。

    前端成熟的流程平臺(tái)，支持低代碼快速靈活配置流程表單，完美解決流程頻繁變化與快速上線、費(fèi)用控制的矛盾。使產(chǎn)品管理體系，擺脫了流程可移植性差和投入大量人力物力無(wú)止境修改流程的困境。同時(shí)，前端還支持移動(dòng)審批，最大程度方便非運(yùn)營(yíng)條線利益相關(guān)者使用，輕松解決了審批時(shí)效問(wèn)題。

    后端除了接收運(yùn)營(yíng)任務(wù)之外，還能通過(guò)接口向前端提供已有的產(chǎn)品信息，使前端發(fā)起流程時(shí)自動(dòng)反顯核心要素，避免大量的手工填寫，提高流程提交的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。

    （二）統(tǒng)管運(yùn)營(yíng)事件，激活產(chǎn)品要素

    有別于常規(guī)的產(chǎn)品管理平臺(tái)，我們的產(chǎn)品管理不僅僅管理產(chǎn)品參數(shù)，而是由運(yùn)營(yíng)事件驅(qū)動(dòng)，采用業(yè)務(wù)體系到事件到流程到任務(wù)的分層體系，梳理出所有的運(yùn)營(yíng)事件（52個(gè)）、流程和任務(wù)，把生命周期中的任務(wù)有機(jī)串聯(lián)。打造全新的事件全景視圖，可清晰查看所有事件對(duì)應(yīng)的流程和任務(wù)，并實(shí)時(shí)跟蹤進(jìn)展，確保所有產(chǎn)品要素第一時(shí)間更新，各系統(tǒng)要素統(tǒng)一。

    首先搭建產(chǎn)品生命周期類流程，流程的搭建，不是簡(jiǎn)單將線下任務(wù)搬至線上，而是流程的再造，需要考慮目前流程的弊端，重新設(shè)計(jì)打造公司級(jí)的一體化流程，新流程改變了原有的部門間的協(xié)作方式，打破部門間瓶頸，確保業(yè)務(wù)處理向規(guī)范化、自動(dòng)化、智能化方向轉(zhuǎn)變。生命周期類流程搭建完畢后基本能保證產(chǎn)品要素從OA辦公平臺(tái)推入產(chǎn)品管理后臺(tái)，待產(chǎn)品要素豐滿后，再逐步搭建產(chǎn)品運(yùn)作類、產(chǎn)品投資管理和綜合管理類流程。最終全面覆蓋從產(chǎn)品的創(chuàng)立、發(fā)行、存續(xù)期及清盤退出全生命周期各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)事件，將散落在各個(gè)環(huán)節(jié)的產(chǎn)品合同、協(xié)議、席位、賬戶等要素進(jìn)行統(tǒng)一管理，并以此為基礎(chǔ)，統(tǒng)一規(guī)范管理各業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)。

    （三）閉環(huán)事件管理，統(tǒng)一產(chǎn)品要素

    根據(jù)事件閉環(huán)管理原則，所有運(yùn)營(yíng)流程在OA辦公平臺(tái)上線后，通過(guò)接口向產(chǎn)品管理后臺(tái)發(fā)送運(yùn)營(yíng)事件，再通過(guò)后臺(tái)的事件引擎分配運(yùn)營(yíng)任務(wù)，由運(yùn)營(yíng)人員接收任務(wù)并去業(yè)務(wù)系統(tǒng)配置參數(shù)。最后，通過(guò)稽查功能，比對(duì)產(chǎn)品管理系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的參數(shù)，保證一致性。通過(guò)三步將運(yùn)營(yíng)事件形成閉環(huán)。參數(shù)比對(duì)穩(wěn)定后，后續(xù)將實(shí)現(xiàn)參數(shù)統(tǒng)一納管，一鍵修改。

    建立從源頭到結(jié)果全流程跟蹤管控體系，實(shí)現(xiàn)所有的運(yùn)營(yíng)流程可視、可控，通過(guò)規(guī)范每一步驟的參數(shù)、操作、核查、結(jié)果，確保每一個(gè)業(yè)務(wù)流程都能準(zhǔn)確合規(guī)執(zhí)行到位，最大程度消除人為因素導(dǎo)致的操作差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)。

    （四）洞察數(shù)字運(yùn)營(yíng)，增加運(yùn)營(yíng)深度

    自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)在設(shè)計(jì)理念上，打破傳統(tǒng)對(duì)自動(dòng)化的認(rèn)知，除了將手工操作自動(dòng)化之外，更加注重將運(yùn)營(yíng)規(guī)則和運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，再將運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)落地。沉淀的運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)一方面成為運(yùn)營(yíng)數(shù)字化管理的抓手，通過(guò)數(shù)字提前覺(jué)察運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，另一方面推動(dòng)數(shù)據(jù)在公司規(guī)?；瘧?yīng)用，廣泛深入發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，支持業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。以此強(qiáng)化全組織的數(shù)字化能力，提升全組織的數(shù)據(jù)素養(yǎng)，最終實(shí)現(xiàn)由支撐型運(yùn)營(yíng)向服務(wù)型運(yùn)營(yíng)的轉(zhuǎn)型。

    以TA運(yùn)營(yíng)為例，在文件批處理的過(guò)程中提前落地銷售數(shù)據(jù)，用于發(fā)出銷售快報(bào)并進(jìn)行事件預(yù)測(cè)，如巨額贖回、超額申購(gòu)、集中度預(yù)測(cè)等。通過(guò)銷售渠道的保有份額、新增份額、銷售服務(wù)費(fèi)、尾傭等生成銷售商成本和貢獻(xiàn)報(bào)告。根據(jù)歷史清算數(shù)據(jù)，生成跑批耗時(shí)預(yù)測(cè)等。將數(shù)據(jù)落地真正融入運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化流程中，打開(kāi)TA跑批的“黑盒”，讓運(yùn)營(yíng)人員理解跑批中每一步的業(yè)務(wù)含義，挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，提升運(yùn)營(yíng)人員的數(shù)據(jù)素養(yǎng)。除此，TA自動(dòng)化平臺(tái)是一個(gè)開(kāi)放式平臺(tái)，它可以對(duì)外提供服務(wù)端口，接受第三方系統(tǒng)的調(diào)用，比如批前、批中、批后，支持引入第三方稽核，并支持稽核項(xiàng)靈活可配。

    估值自動(dòng)化平臺(tái)，旨在打造估值生態(tài)圈，建立統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)化體系，最終實(shí)現(xiàn)自動(dòng)估值的目標(biāo)。系統(tǒng)建設(shè)不僅僅圍繞著功能開(kāi)發(fā)而展開(kāi)，它伴隨著規(guī)則制定和數(shù)據(jù)統(tǒng)一。首先需要建立標(biāo)準(zhǔn)化體系，包括科目體系、數(shù)據(jù)格式、估值流程、操作動(dòng)作和處理邏輯等。然后通過(guò)建立規(guī)則來(lái)確保標(biāo)準(zhǔn)落地，通過(guò)系統(tǒng)強(qiáng)制規(guī)則自動(dòng)應(yīng)用，再通過(guò)權(quán)限來(lái)保證規(guī)則的有效執(zhí)行。在估值流程中，通過(guò)調(diào)整節(jié)點(diǎn)順序和執(zhí)行時(shí)間、合并多人的同類任務(wù)，以提高工作飽和度，從而提升組織效率。然后采用流水線的運(yùn)行模式，按流程節(jié)點(diǎn)設(shè)置崗位，優(yōu)化運(yùn)作模式，最終實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)的產(chǎn)品集約型向功能集約型運(yùn)營(yíng)模式的大轉(zhuǎn)型。

    （五）增強(qiáng)數(shù)字風(fēng)控，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

    統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)在設(shè)計(jì)上，一方面通過(guò)操作自動(dòng)化，全景式、閉環(huán)的流程管控，最大程度減少操作風(fēng)險(xiǎn)。另一方面是對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行流程有效監(jiān)控，通過(guò)建立獨(dú)立實(shí)現(xiàn)的多數(shù)據(jù)源、多算法交叉稽核機(jī)制，構(gòu)建多維度立體風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)。項(xiàng)目中，我們引入多家供應(yīng)商，針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)指標(biāo)實(shí)行多家共同復(fù)核的機(jī)制，確保重要指標(biāo)一致性。

    同時(shí)為了實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)統(tǒng)一監(jiān)控，閉環(huán)管理，項(xiàng)目中構(gòu)建了統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控大屏，通過(guò)圖形、顏色、數(shù)字實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可視化一屏展示，同時(shí)通過(guò)實(shí)時(shí)監(jiān)控智能預(yù)警，可將事后風(fēng)險(xiǎn)提前通知業(yè)務(wù)人員，并自動(dòng)生成風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)，有效處置風(fēng)險(xiǎn)后，任務(wù)自動(dòng)關(guān)閉，最終實(shí)現(xiàn)了事前主動(dòng)預(yù)警、事中準(zhǔn)確定位、事后分析溯源的閉環(huán)管理。

    五、總結(jié)

    該項(xiàng)目基于業(yè)務(wù)價(jià)值鏈構(gòu)建端到端的數(shù)智化運(yùn)營(yíng)體系，有效提升了運(yùn)營(yíng)效率，降低了運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，全面提升了我司的運(yùn)營(yíng)管理能力。同時(shí)，補(bǔ)齊了運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)的空白，深度挖掘了運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)的價(jià)值，從囤積數(shù)據(jù)和孤島作業(yè)逐步轉(zhuǎn)向數(shù)據(jù)共建共享，推進(jìn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)沉淀與持續(xù)運(yùn)營(yíng)。為建設(shè)數(shù)字說(shuō)話的企業(yè)數(shù)字文化奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)，使后臺(tái)業(yè)務(wù)人員從“操作工”逐步向“數(shù)據(jù)的主人”轉(zhuǎn)型，提升了員工的數(shù)字認(rèn)知和分析應(yīng)用能力，培養(yǎng)了員工的數(shù)字思維，形成數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的工作意識(shí)。