卷入虛假基金詐騙案 三家銀行被判承擔連帶責任

    近日，多家銀行因涉及一起虛假基金集資詐騙案，被法院列為被執(zhí)行人。

    日前，證券時報記者在中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)上獲悉，建行株洲分行、中信銀行長沙分行、光大銀行長沙分行三家銀行在一天之內(nèi)新增數(shù)十條被執(zhí)行人信息，執(zhí)行案件的執(zhí)行法院均為株洲市天元區(qū)人民法院，且立案時間都是今年5月21日。

    根據(jù)裁判文書網(wǎng)披露的內(nèi)容顯示，這三家銀行同時遭到法院強制執(zhí)行，與一起企業(yè)利用虛假基金產(chǎn)品進行非法集資的詐騙案有關(guān)，三家銀行相關(guān)分支機構(gòu)均被法院判處承擔連帶責任。

    據(jù)法院查明，9年前，黃某華、邱某彪等人先后通過他人注冊兩家公司，發(fā)行虛假基金產(chǎn)品，通過向建行株洲分行及工作人員開出顧問費、傭金、分紅等方式銷售上述基金產(chǎn)品，并向客戶承諾“保本保息”“年化收益率12%”，由此共集資詐騙超5000萬元，致使幾十位銀行客戶受害。而作為基金銷售推介方的建行，基金托管人的中信銀行、光大銀行也被判處連帶賠償責任。

    基金竟為虛假產(chǎn)品

    VIP客戶“中招”

    裁判文書顯示，2012年黃某華、邱某彪等人分別通過他人代辦了株洲華泰股權(quán)投資基金管理有限公司（下稱“華泰公司”）和漢紅股權(quán)投資基金管理公司（下稱“漢紅公司”）兩家企業(yè)，二人還請他人代持公司股份。法院查明，公司成立之后，在未經(jīng)有關(guān)部門批準和備案的情況下，華泰公司和漢紅公司發(fā)行并推銷所謂“投資年化收益率12%”“公司擔保”“保本保息”“無任何風(fēng)險”的虛假基金產(chǎn)品。

    2013年5月2日，在建行株洲分行原行長戴某軍及湘江支行行長王某等人對華泰公司進行考察后，建行株洲湘江支行便與華泰公司簽訂了《顧問協(xié)議》。這份協(xié)議約定，建行株洲分行下屬的湘江支行替華泰公司推介投資者和投資項目，并對投資項目所涉事項進行盡職調(diào)查。

    作為回報，華泰公司向湘江支行支付募集資金的1.5%作為顧問費用。同時，協(xié)議還約定，若后期該支行向華泰公司推薦項目并協(xié)助華泰公司獲得股權(quán)、期權(quán)等投資權(quán)益，該行還將獲得這類投資權(quán)益分紅的5%。

    隨后，在時任湘江支行行長王某的協(xié)助下，華泰公司核心成員邱某彪等人于2013年5月在建行株洲湘江支行召開了華泰母基金推介會，同時參加會議的還有建行株洲各支行的20余名營銷主管。在推介會上，華泰公司向客戶經(jīng)理承諾了投資額度1%的傭金。此后，邱某彪還以相同方式以漢紅公司的名義通過建行株洲分行募集資金。

    在邱某彪等人利用華泰公司、漢紅公司向銀行及銀行客戶經(jīng)理開出不菲的顧問費、傭金、分紅的情況下，建行向客戶推介銷售兩家公司發(fā)行的基金產(chǎn)品。據(jù)一位受害客戶曠某田向法院提出的訴訟請求顯示，建行株洲分行、株洲湘江支行、長江支行、電力支行、田心支行等均在建行開會宣傳，發(fā)動并組織其工作人員利用營業(yè)廳的電子滾動屏、ATM機、官網(wǎng)顯示等手段發(fā)行、出售華泰、漢紅基金。

    在自己客戶經(jīng)理輪番推薦下，曠某田便在建行株洲分行辦公室與其客戶經(jīng)理簽訂了購買漢紅基金的合同。曠某田最后投入了86萬，資金匯入了漢紅公司在建行株洲湘江支行的賬戶。曠某田的辯詞顯示，跟其有同樣遭遇的有37人，均是建行VIP客戶，整個過程中，投資人沒有與公司有任何接觸，與漢紅或華泰所簽協(xié)議全部由建行株洲分行及各支行客戶經(jīng)理一手辦理。

    另一位受害客戶程某香的辯詞透露，華泰公司和漢紅公司通過建行株洲分行共募集資金5000多萬，其中1600多萬元代償了其在建行株洲分行的貸款。2015年開始，程某香等受害客戶均沒有收到購買華泰、漢紅基金的投資收益和被騙走的本金，程某香等客戶多次找被告建行株洲分行未果。

    判決書顯示，2015年6月至9月，華泰公司的核心人員黃某華、唐某平等人因涉嫌集資詐騙罪被公安機關(guān)刑事拘留。2016年7月26日，總經(jīng)理邱某彪也因涉嫌集資詐騙罪被公安機關(guān)刑事拘留。

    三家銀行

    被判承擔連帶賠償

    在華泰公司、漢紅公司的核心人員黃某華、邱某彪等人落網(wǎng)后，建行的多位受騙客戶才得知華泰、漢紅公司的基金系非法虛構(gòu)基金。

    相關(guān)判決書顯示，由于光大銀行長沙分行、中信銀行長沙分行均作為上述公司的基金托管銀行，因而建行的相關(guān)受害客戶均將建行株洲分行、光大銀行長沙分行、中信銀行長沙分行告上法庭，要求承擔補充賠償責任。

    在經(jīng)歷多輪審判之后，法院作出判決結(jié)果。以受害人曠某田為例，法院判決漢紅公司向曠某田賠償投資損失75.68萬元，同時，建行株洲分行對損失承擔60%的補充賠償責任；光大銀行長沙分行對損失承擔40%的補充賠償責任。而在程某香的案件中，建行株洲分行與中信銀行長沙分行分別被判處60%和40%的補充賠償責任。

    據(jù)中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，截至5月27日，建行株洲分行、光大銀行長沙分行以及中信銀行長沙分行被株洲市天元區(qū)人民法院多次列為被執(zhí)行人，涉及的立案日期分別為今年4月25日、26日及5月21日。

    其中，建行株洲分行目前共有78條被執(zhí)行信息，合計被執(zhí)行金額為2427.6萬元，中信銀行長沙分行目前共有59條被執(zhí)行信息，執(zhí)行金額為1843.39萬元；光大銀行長沙分行有18條記錄，當前被執(zhí)行總金額為484.21萬元。