又有3家機(jī)構(gòu)獲備案函 基金投顧本輪擴(kuò)容近尾聲

    備受市場(chǎng)關(guān)注的基金投顧機(jī)構(gòu)擴(kuò)容又有新進(jìn)展。據(jù)中國(guó)基金報(bào)記者了解，繼6月25日、7月2日先后有34家機(jī)構(gòu)獲得相關(guān)基金投顧資格后，7月9日國(guó)泰基金、華西證券、華寶證券也獲得基金投顧資格備案函。

    又有3家機(jī)構(gòu)獲備案函

    基金投顧業(yè)務(wù)成為今年市場(chǎng)重頭戲，引發(fā)全行業(yè)關(guān)注。早在3月份，包括20家基金公司、22家證券公司在內(nèi)的42家機(jī)構(gòu)參與競(jìng)逐新一批基金投顧業(yè)務(wù)資格，并收到監(jiān)管層下發(fā)的關(guān)于投顧資格“百問(wèn)百答”題目，題目涵蓋投顧業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。

    經(jīng)過(guò)答辯及反饋，有機(jī)構(gòu)陸續(xù)收到基金投顧資格備案函。最早是6月25日，18家機(jī)構(gòu)獲基金投顧資格備案函。隨后在7月2日，16家機(jī)構(gòu)加盟“基金投顧大軍”。7月9日，國(guó)泰基金、華西證券、華寶證券宣布獲得基金投顧資格備案函。對(duì)比3月份獲得“百問(wèn)百答”資格的機(jī)構(gòu)數(shù)量，此次相關(guān)批復(fù)接近尾聲。

    值得一提的是，還有眾多基金公司、券商、第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)積極尋求基金投顧資格。此前中金公司也表示，基金投顧試點(diǎn)加速擴(kuò)容，未來(lái)投顧資質(zhì)或?qū)⒊B(tài)化。

    萬(wàn)億市場(chǎng)迎來(lái)新玩家

    多層次服務(wù)客戶(hù)

    基金投顧已成為美國(guó)公募基金行業(yè)中的重要組成部分，而我國(guó)公募基金規(guī)模也達(dá)到23萬(wàn)億元，未來(lái)基金投顧空間同樣發(fā)展廣闊，有望形成“萬(wàn)億級(jí)”市場(chǎng)。目前拿到批文的機(jī)構(gòu)都在積極籌備，將帶來(lái)不少新的思維和布局方式，更多層次服務(wù)投資者。

    國(guó)泰基金表示，基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)從客戶(hù)立場(chǎng)出發(fā)，根據(jù)客戶(hù)的需求制定投資方案，優(yōu)化投資行為，基于對(duì)投資者的收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行全面的分析，針對(duì)性匹配合適的投資方案。一方面幫助投資者在基金層面實(shí)現(xiàn)大類(lèi)資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選，降低收益波動(dòng)性，提升投資者的投資體驗(yàn)；另一方面提高投資者的投資紀(jì)律性，幫助投資者理性面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，追求長(zhǎng)期投資表現(xiàn)，走出“基金賺錢(qián)，投資者不賺錢(qián)”的怪圈。

    值得一提的是，基金投顧業(yè)務(wù)“先行者”紛紛提出“三分投七分顧”的理念，而不少新參與的機(jī)構(gòu)都將這一塊作為核心。

    工銀瑞信基金相關(guān)人士表示，目前已建立了覆蓋投資全生命周期的顧問(wèn)服務(wù)體系，將圍繞客戶(hù)需求與體驗(yàn)，搭建線(xiàn)上和線(xiàn)下相結(jié)合的多渠道客戶(hù)服務(wù)系統(tǒng)，為客戶(hù)提供7*24小時(shí)的咨詢(xún)和服務(wù)；博時(shí)基金提出打造“投前-投中-投后”全過(guò)程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系，還成立了“知識(shí)管理中心”，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)“顧”的內(nèi)容生產(chǎn)，提供個(gè)性化的專(zhuān)業(yè)服務(wù)和投資陪伴，提升客戶(hù)體驗(yàn)。

    上海一家基金公司渠道人士表示，觀(guān)察過(guò)去5年資管細(xì)分行業(yè)規(guī)模變化，以及非貨基金年報(bào)中持有人數(shù)量的變化，可以發(fā)現(xiàn)凈值化投資的普及是大勢(shì)所趨。與此同時(shí)，面對(duì)凈值化投資時(shí)，個(gè)人客戶(hù)的能力短板明顯，需要通過(guò)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)來(lái)彌補(bǔ)。在這樣的背景下，引入基金投顧這樣一種新的業(yè)務(wù)模式，讓投顧方和投資者結(jié)成新的利益共同體，可以為客戶(hù)創(chuàng)造更優(yōu)的盈利體驗(yàn)，更好地實(shí)現(xiàn)客戶(hù)利益。投顧業(yè)務(wù)的前景是廣闊且光明的，對(duì)投顧服務(wù)機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)也是巨大的。

    基金投顧機(jī)構(gòu)大舉招人

    渠道拓展定投業(yè)務(wù)

    隨著基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)密集擴(kuò)容，市場(chǎng)上對(duì)相關(guān)人才的需求迅速上升。

    某招聘網(wǎng)站信息顯示，一家基金公司正在招聘投顧業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人，開(kāi)出了5~6萬(wàn)元的月薪。該崗位要求具備8年以上證券、銀行、基金、三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)基金投顧或基金銷(xiāo)售工作經(jīng)驗(yàn)，負(fù)責(zé)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司內(nèi)外部資源，組織開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)等。

    一些希望布局基金投顧業(yè)務(wù)的券商機(jī)構(gòu)也在尋找業(yè)務(wù)牽頭人。某AA級(jí)證券公司開(kāi)出百萬(wàn)年薪招聘基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，這一崗位需要緊密跟蹤政策、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)以及資本市場(chǎng)情況，分析宏觀(guān)數(shù)據(jù)、資金面以及各大類(lèi)資產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)行特征，負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)配置等服務(wù)產(chǎn)品的規(guī)劃、分析、設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)，進(jìn)行策略和大類(lèi)資產(chǎn)配置等工作。

    基金投顧業(yè)務(wù)后端的基金研究、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)及系統(tǒng)建設(shè)的崗位需求也隨處可見(jiàn)。例如，剛剛拿到基金投顧備案函的交銀施羅德基金招聘基金投顧產(chǎn)品經(jīng)理，崗位要求具備1~3年證券投資行業(yè)或互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)基金投顧產(chǎn)品相關(guān)工作經(jīng)歷，還需要熟悉投資產(chǎn)品，熟知行業(yè)現(xiàn)有基金投顧產(chǎn)品情況，了解國(guó)內(nèi)外基金投顧業(yè)務(wù)和產(chǎn)品發(fā)展動(dòng)態(tài)。

    一家頭部券商則在招攬基金投顧系統(tǒng)建設(shè)崗位人員，該崗位需要圍繞基金投顧業(yè)務(wù)，將部門(mén)已有研究成果、模型體系和框架落地到平臺(tái)當(dāng)中，參與系統(tǒng)的研究模塊、策略模塊功能跟蹤、反饋及優(yōu)化建議工作。此外，試點(diǎn)基金投顧的券商也在加強(qiáng)底層基金產(chǎn)品研究，大量擴(kuò)充基金投顧研究員團(tuán)隊(duì)。

    基金投顧機(jī)構(gòu)大舉招人的同時(shí)，銷(xiāo)售渠道則在重點(diǎn)進(jìn)行基金投顧定投的推廣，天天基金網(wǎng)近期正式上線(xiàn)基金投顧定投，投資者未來(lái)可以不必每次都手動(dòng)申購(gòu)，還可以幫助投資者動(dòng)態(tài)止盈。