個(gè)人養(yǎng)老金準(zhǔn)備工作加速 公募密集“官宣”增設(shè)Y類基金份額

    個(gè)人養(yǎng)老金準(zhǔn)備工作的推進(jìn)速度可謂“一日千里”。昨日，接近20家基金公司發(fā)布旗下基金增加Y類基金份額的公告。未來，投資者可通過個(gè)人養(yǎng)老金賬戶認(rèn)購Y類基金份額，且基金管理費(fèi)和托管費(fèi)將享有費(fèi)率優(yōu)惠。

    多家基金公司密集“官宣”

    11月11日，易方達(dá)、匯添富、富國、華夏、中歐、南方、嘉實(shí)、交銀施羅德、銀華、天弘、博時(shí)、鵬華、中銀、萬家、大成、廣發(fā)、華安等接近20家基金公司，陸續(xù)發(fā)布了旗下基金增加Y類基金份額的公告。

    匯添富基金公告稱，公司決定對(duì)旗下匯添富養(yǎng)老2030三年持有混合（FOF）和匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合（FOF）增設(shè)Y類基金份額，并對(duì)基金的合同和托管協(xié)議進(jìn)行修訂。

    根據(jù)公告，上述基金增設(shè)Y類基金份額后，原基金份額將變更為A類基金份額，供非個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購。各類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算并公布基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。其中，匯添富養(yǎng)老2030三年持有混合（FOF）的Y類份額對(duì)管理費(fèi)和托管費(fèi)分別實(shí)施0.4%和0.1%的優(yōu)惠費(fèi)率，匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合（FOF）的Y類份額對(duì)管理費(fèi)和托管費(fèi)分別實(shí)施0.45%和0.075%的優(yōu)惠費(fèi)率。

    中歐基金也發(fā)布了類似公告。根據(jù)公告，中歐基金旗下中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有混合（FOF）和中歐預(yù)見穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合（FOF）自相關(guān)公告披露之日起將增加Y類基金份額，專屬個(gè)人養(yǎng)老金賬戶。投資者未來可通過個(gè)人養(yǎng)老金賬戶認(rèn)購Y類基金份額，管理費(fèi)和托管費(fèi)將享有5折的費(fèi)率優(yōu)惠，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。

    “Y類份額”優(yōu)勢(shì)吸睛

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，所謂Y類份額，是專門針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金設(shè)置的份額，即基金名稱后面加上Y，和現(xiàn)有的A、C份額類似。

    “Y類份額的推出具有重大意義。作為僅面向個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購的基金份額類別，Y類份額的核心特點(diǎn)是施行管理費(fèi)、托管費(fèi)的費(fèi)率優(yōu)惠，首批Y類份額的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率將在原有A類份額的基礎(chǔ)上進(jìn)行優(yōu)惠。”匯添富基金人士表示，此次Y類份額推出，凸顯公募基金行業(yè)服務(wù)我國養(yǎng)老保障大局的重要使命和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

    易方達(dá)匯誠養(yǎng)老2043三年持有混合FOF基金經(jīng)理汪玲表示，養(yǎng)老FOF采用成熟的資產(chǎn)配置策略，重視控制基金下行風(fēng)險(xiǎn)，追求長期穩(wěn)健增值，鼓勵(lì)投資者長期持有。Y類份額的推出，意味著養(yǎng)老FOF開啟了服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金的新時(shí)代，未來公司會(huì)在養(yǎng)老產(chǎn)品布局、系統(tǒng)建設(shè)、投教服務(wù)等多方面持續(xù)深耕，努力服務(wù)好大眾的養(yǎng)老理財(cái)需求。

    公募加速推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金工作準(zhǔn)備

    隨著個(gè)人養(yǎng)老金制度配套細(xì)則出臺(tái)，公募行業(yè)正加速推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金的工作準(zhǔn)備。

    證監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人近日表示，個(gè)人養(yǎng)老金賬戶和投資的相關(guān)準(zhǔn)備工作已就緒，個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品和銷售機(jī)構(gòu)名錄將于近期發(fā)布。11月8日晚間，20余家公募接到通知，通過個(gè)人養(yǎng)老金平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試。

    天弘基金表示，后續(xù)在完成必要程序和準(zhǔn)備工作后，兩只產(chǎn)品的個(gè)人養(yǎng)老金新設(shè)份額將很快上線。投資者可通過天弘基金App及多家代銷平臺(tái)申購，參與個(gè)人養(yǎng)老金的投資，并享受相應(yīng)稅收優(yōu)惠。相關(guān)公告顯示，根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶要求，個(gè)人養(yǎng)老金投資基金的基金份額申購贖回等款項(xiàng)將在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)，投資者未達(dá)到領(lǐng)取基本養(yǎng)老金年齡或者政策規(guī)定的其他領(lǐng)取條件時(shí)，不可領(lǐng)取個(gè)人養(yǎng)老金。

    中歐基金認(rèn)為，基金管理人后續(xù)應(yīng)當(dāng)至少做好兩件事：一是，需要建立長線基本面投資理念，通過流程化、科學(xué)化、專業(yè)化的大資金投資管理體系，保障持續(xù)穩(wěn)定輸出個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的投資能力，同時(shí)做好產(chǎn)品供給工作；二是，關(guān)注投資人的盈利體驗(yàn)，需要協(xié)同投資顧問、渠道及媒體等多方力量，為投資者提供投資顧問和陪伴服務(wù)，通過供需適配性改善，從根本上提升投資人可獲得的投資回報(bào)。