基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題 | 匯添富基金：智能化營運管理平臺

    【編者按】為深入貫徹落實黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國證監(jiān)會總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動。通過開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動，搭建交流平臺，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營造金融科技長效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之九。

    智能化營運管理平臺

    ——匯添富基金

    一、案例概述

    本項目從“流程化、自動化、數(shù)字化”三方面進(jìn)行積極探索和實踐，建設(shè)智能化營運管理平臺。平臺上線后對基金營運部日常業(yè)務(wù)開展發(fā)揮了重要的支持作用。借助智能化營運管理平臺的“流程機(jī)器人”、“凈值管理”、“成交管理”、“核算流程管控”、“營運數(shù)據(jù)集市”等功能，大幅提升營運部業(yè)務(wù)處理效率，并通過風(fēng)險集中管控降低業(yè)務(wù)營運風(fēng)險。

    平臺通過重塑業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險管控體系，除了為基金營運部的日常業(yè)務(wù)提供全方位的支撐之外，還承擔(dān)起了為公司投資交易、風(fēng)險管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息披露等其他職能部門賦能，更為后續(xù)承載更大規(guī)模業(yè)務(wù)發(fā)展、面向行業(yè)提供標(biāo)準(zhǔn)化的營運服務(wù)積累了穩(wěn)固的基礎(chǔ)。

    1、估值管控方面，日均賬務(wù)處理超過330萬筆，平穩(wěn)支撐資產(chǎn)規(guī)模60%年增長率快速發(fā)展；

    2、產(chǎn)品運作方面，管理超過700只產(chǎn)品，全年累計處理運作任務(wù)超8000件，系統(tǒng)間產(chǎn)品信息全貫通；

    3、交易和風(fēng)控支持方面，提供55類交易直通處理，日均交易核對約3954筆，日均加工頭寸預(yù)測指標(biāo)計算7840項，系統(tǒng)處理零差錯；

    4、費用集中支付方面，集中管控33類公司費用，支持銀行間、銷服費、業(yè)績報酬等指令自動生成、執(zhí)行和網(wǎng)銀流水自動匹配，大幅提升費用計算及核對效率；

    5、信息披露方面，內(nèi)置15000業(yè)務(wù)要素和5000多條校驗規(guī)則，實現(xiàn)100%定期報告一鍵生成，同時支持證監(jiān)會、人民銀行監(jiān)管日頻數(shù)據(jù)報送。

    二、經(jīng)濟(jì)效益

    通過智能化營運管理平臺建設(shè)，基金營運部協(xié)同項目組進(jìn)行業(yè)務(wù)流程的梳理，通過歸納整理，形成15個標(biāo)準(zhǔn)主流程，140個任務(wù)集，通過任務(wù)創(chuàng)建，系統(tǒng)自動分發(fā)調(diào)度，也推動業(yè)務(wù)從單人長流程向?qū)I(yè)化分工，比較典型在上線后產(chǎn)品參數(shù)、席位、賬戶專人負(fù)責(zé)，通過系統(tǒng)接口同步下游系統(tǒng)，實現(xiàn)信息共享也解決業(yè)務(wù)手工點，完成營運業(yè)務(wù)流程的重構(gòu)。通過整合數(shù)據(jù)錄入和參數(shù)維護(hù)崗，業(yè)務(wù)從4人減少至1人監(jiān)控系統(tǒng)執(zhí)行結(jié)果。

    系統(tǒng)投產(chǎn)后業(yè)務(wù)效果顯著：1、TA端，實現(xiàn)日終TA清算作業(yè)全流程自動化率100%，業(yè)務(wù)下班時間平均提前2個小時；2、資金結(jié)算端，實現(xiàn)代銷資金支付全面自動化，有效替代業(yè)務(wù)每日2人*4小時的手工作業(yè)；3、估值核算端，標(biāo)準(zhǔn)化估值流程（外部數(shù)據(jù)收取、憑證制作、賬務(wù)核對和凈值披露等）實現(xiàn)自動化處理，將估值運行效率最大化，整個估值過程無需人工干預(yù)即可自動完成，提高業(yè)務(wù)處理的及時性和規(guī)范性；此外，實現(xiàn)凈值全流程自動化處理，凈值披露時間提早至18：30，效率位居同行業(yè)第一；4、信息披露方面：實現(xiàn)通過參數(shù)判斷一鍵制報，率先攻克信披瓶頸的行業(yè)通病。

    三、社會效益

    營運管理平臺是我司緊跟金融科技發(fā)展趨勢，順應(yīng)基金行業(yè)變革潮流，聚焦?fàn)I運智能化轉(zhuǎn)型驅(qū)動的重大戰(zhàn)略部署，是引領(lǐng)營運領(lǐng)域業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要建設(shè)項目。平臺建設(shè)緊扣基金營運核心職能，著力打造國際一流、業(yè)界領(lǐng)先的示范性業(yè)務(wù)管理平臺，旨在全面提升營運服務(wù)能效和管理水平，滿足公司業(yè)務(wù)快速創(chuàng)新發(fā)展需要，形成靈活自主、業(yè)務(wù)場景多元、可高效迭代的運營一體化應(yīng)用生態(tài)。

    目前同業(yè)有營運領(lǐng)域數(shù)字化建設(shè)意向者甚多，但多數(shù)仍處于論證階段。在公募基金行業(yè)高速發(fā)展的歷史背景下，匯添富基金率先通過自主研發(fā)摸索出一條營運智能化、一體化的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型道路，在整個基金行業(yè)內(nèi)產(chǎn)生了良好的先驅(qū)示范效應(yīng)，為行業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)寶貴經(jīng)驗，同時也為行業(yè)培養(yǎng)和鍛煉出一支高素質(zhì)的專業(yè)化人才隊伍。

    四、綜合評述

    在基金運營領(lǐng)域，當(dāng)前國內(nèi)外普遍缺少高度智能化、一體化的運營管理應(yīng)用系統(tǒng)。主要原因是行業(yè)整體發(fā)展差異大、各家公司業(yè)務(wù)個性化程度高、加之整體IT治理和信息化建設(shè)程度不一，業(yè)內(nèi)尚無成熟的一站式解決方案和成功案例。本項目在運營領(lǐng)域的平臺建設(shè)方面就較高的獨創(chuàng)性。

    貝萊德作為全球最大的資產(chǎn)管理公司，以其為代表的國外資管機(jī)構(gòu)在基金類應(yīng)用管理系統(tǒng)建設(shè)方面通常采用自研路線，經(jīng)過幾十年的業(yè)務(wù)和技術(shù)積累，以自下而上的方式逐步形成覆蓋投資、交易、風(fēng)險管理、估值核算的資管IT應(yīng)用體系。但由于我國在國情、行業(yè)現(xiàn)狀、法律法規(guī)和監(jiān)管要求等方面與國外存在巨大差異，且和國內(nèi)金融系統(tǒng)集成程度低，因此國外系統(tǒng)幾乎無法直接移植至國內(nèi)資管行業(yè)，僅能作為建設(shè)經(jīng)驗予以借鑒。

    我國的公募基金行業(yè)，從1998年第一只公募基金問世至今也只有短短二十三年，整個行業(yè)相比國外都很年輕，信息系統(tǒng)更多的是煙囪式的建設(shè)方式，以快速形成業(yè)務(wù)能力為優(yōu)先。業(yè)內(nèi)多數(shù)基金公司通常依托行業(yè)供應(yīng)商提供的軟件聚焦在投資、估值等核心業(yè)務(wù)上，通常缺少整體性的規(guī)劃，運營業(yè)務(wù)大部分依賴手工。少數(shù)金融機(jī)構(gòu)雖然也在運營管理方面有過一定的應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，但普遍只是提供了較為簡單的產(chǎn)品管理和賬務(wù)自動化功能，未從整個基金運營業(yè)務(wù)視角全局規(guī)劃，難以為基金運營過程中的產(chǎn)品全生命周期管理、運營效率提升和風(fēng)險精細(xì)化管理、響應(yīng)監(jiān)管信息披露要求等方面提供全面的技術(shù)支撐。和本項目的主要比較差異如下：

    五、關(guān)鍵技術(shù)及創(chuàng)新點

    營運管理平臺作為一體化的綜合辦公管理平臺，在保障系統(tǒng)承載業(yè)務(wù)完整性的基礎(chǔ)上，還必須兼顧跨應(yīng)用集成復(fù)雜度、系統(tǒng)性能和可靠性、平臺業(yè)務(wù)擴(kuò)展性以及開發(fā)維護(hù)成本等問題。

    （一）平臺關(guān)鍵技術(shù)

    主要涉及技術(shù)框架、流程引擎、業(yè)務(wù)管理門戶和安全性設(shè)計等方面：

    1、靈活快速迭代的技術(shù)框架：基于SpringCloud微服務(wù)架構(gòu)定義應(yīng)用服務(wù)，支持分布式服務(wù)調(diào)用和協(xié)作、動態(tài)服務(wù)路由，支持跨平臺部署。提供通用的技術(shù)接口，支持面向文件、數(shù)據(jù)和RestfulAPI應(yīng)用接口集成，將原本獨立的業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過一系列接口完成技術(shù)整合，形成聚合的業(yè)務(wù)能力。

    2、緊貼業(yè)務(wù)場景的智能工作流引擎：通過自建的Workflow組件實現(xiàn)工作調(diào)度引擎，支持可配置化接口調(diào)用、狀態(tài)判斷等操作。結(jié)合RPA自動化機(jī)器處理技術(shù)模擬數(shù)據(jù)收數(shù)檢查、文件轉(zhuǎn)發(fā)、數(shù)據(jù)比對等場景。

    3、全流程可視化的業(yè)務(wù)管理門戶：構(gòu)建了一站式的業(yè)務(wù)工作平臺，采用Vue組件構(gòu)建前后端分離應(yīng)用，集成IVIEW和ECharts實現(xiàn)業(yè)務(wù)全景式的工作監(jiān)控大屏，將營運業(yè)務(wù)日常所關(guān)心的主要工作事項集中在一套界面中進(jìn)行統(tǒng)一展示，幫助業(yè)務(wù)快速處置和跟蹤核心工作，提供核心系統(tǒng)狀態(tài)和業(yè)務(wù)進(jìn)度進(jìn)行實施跟蹤和統(tǒng)計，基于Redis緩存技術(shù)實現(xiàn)數(shù)據(jù)的實時刷新，同時支持H5標(biāo)準(zhǔn)，同時滿足PC端和移動端的監(jiān)控視圖。

    4、多維安全性設(shè)計：默認(rèn)綁定公司域認(rèn)證，支持跨系統(tǒng)單點登錄進(jìn)行身份驗證和身份鑒權(quán)；基于服務(wù)網(wǎng)關(guān)，提供身份鑒別、流量控制、黑白名單，可視化的服務(wù)健康探測；數(shù)據(jù)層支持敏感數(shù)據(jù)加密，結(jié)合雙活和主從備份等策略保障系統(tǒng)的高可靠。

    （二）項目創(chuàng)新

    主要體現(xiàn)在對于運營流程、風(fēng)險管控、估值核算和信息披露四方面的智能化水平提升。

    1、運營流程智能化：以事件驅(qū)動為核心，逐步改變原本操作型的營運模式，從接收電話、郵件等通知后被動執(zhí)行操作的模式改為由平臺集成業(yè)務(wù)上下游。歸納整理15個標(biāo)準(zhǔn)主流程，140個任務(wù)集，系統(tǒng)自動創(chuàng)建任務(wù)，業(yè)務(wù)人員通過主動領(lǐng)用任務(wù)完成日常業(yè)務(wù)。此外，營運平臺提供流程異常提醒、業(yè)務(wù)要素自動填充等，大大減輕了業(yè)務(wù)人員人工記憶和便簽記錄壓力和業(yè)務(wù)遺漏風(fēng)險，全面提升營運主動服務(wù)能力。

    2、風(fēng)險管控智能化：構(gòu)建營運業(yè)務(wù)“集中化、規(guī)范化、精細(xì)化、自動化、體系化”的全面風(fēng)險管控體系，積極主動跟蹤營運風(fēng)險。通過搭建跨系統(tǒng)聯(lián)合管控（估值、TA、資金清算等），對營運過程中潛在風(fēng)險進(jìn)行識別、跟蹤、解決，實現(xiàn)營運風(fēng)險點“事前及時提醒，事中預(yù)警跟蹤，事后問責(zé)考核”全方位風(fēng)險管控。通過監(jiān)控大屏“可視化”進(jìn)行全部風(fēng)險集中展示，便于業(yè)務(wù)人員及時快速定位、及時處理風(fēng)險事項。也便于公司領(lǐng)導(dǎo)實時掌握基金運營狀態(tài)，使得基金運營風(fēng)險管理變得“簡單直觀”，大幅增強(qiáng)營運風(fēng)險管理水平。

    3、估值核算智能化：面向整個估值核算業(yè)務(wù)全流程，打造嵌入式的核算工作引擎，由營運平臺調(diào)度贏時勝系統(tǒng)進(jìn)行估值處理，打開行業(yè)估值黑盒，屬行業(yè)首例。提出智能賬務(wù)機(jī)器人概念，標(biāo)準(zhǔn)化估值流程（外部數(shù)據(jù)收取、憑證制作、賬務(wù)核對和凈值披露等）實現(xiàn)自動化處理，將估值運行效率最大化，整個估值過程無需人工干預(yù)即可自動完成，實現(xiàn)估值核算業(yè)務(wù)能力數(shù)字化，業(yè)務(wù)規(guī)模增長不再受制于人員投入，專業(yè)化水平將成為支撐業(yè)務(wù)發(fā)展的新動力，極大推動了營運業(yè)務(wù)模式的變革。

    4、信息披露智能化：從數(shù)據(jù)源頭入手，通過有效數(shù)據(jù)治理構(gòu)建信披數(shù)據(jù)集市和信披數(shù)據(jù)檢核引擎，將信息披露自動化和金融數(shù)據(jù)中臺建設(shè)有機(jī)融合。在業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新的當(dāng)下，針對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)前置、數(shù)據(jù)與文字聯(lián)動、數(shù)據(jù)自動檢核形成一體化解決方案，實現(xiàn)監(jiān)管報告參數(shù)化一鍵制報，將信披工作由“縱向粗放型”向“橫向集約型”轉(zhuǎn)變，有效減少業(yè)務(wù)集中制報壓力。

    六、必要的圖表

    （一）業(yè)務(wù)功能架構(gòu)

    （二）應(yīng)用邏輯架構(gòu)

    （三）平臺技術(shù)架構(gòu)

    （四）物理部署架構(gòu)