本報記者 彭妍
見習記者 楊潔
近期,多家上市公司發(fā)布關于購買理財產(chǎn)品的相關公告,《證券日報》記者根據(jù)Wind資訊數(shù)據(jù)不完全梳理,年內(nèi)共660家上市公司購買理財產(chǎn)品,認購金額合計超2220億元,同比減少17.47%。
記者注意到,結構性存款理財產(chǎn)品受到上市公司追捧。與此同時,有上市公司透露,由于銀行理財收益率下調,其購買證券公司理財產(chǎn)品的意愿不斷增強。
中信證券首席經(jīng)濟學家明明在接受《證券日報》記者采訪時表示,上市公司大部分資金會優(yōu)先投放至生產(chǎn)經(jīng)營活動中,支持實體經(jīng)濟發(fā)展,閑置資金則可以購買理財,但需注重安全性,不可進行投機活動。對投資者而言,不必過分擔心上市公司購買理財產(chǎn)品,更需關注的是企業(yè)自身經(jīng)營發(fā)展狀況。
結構性存款仍占“大頭”
Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,截至3月11日,今年以來已有660家上市公司利用閑置資金購買理財產(chǎn)品,認購金額合計超2220億元。上市公司購買理財?shù)臒崆橛兴?ldquo;降溫”,認購總額較去年同期減少470億元,同比下降17.47%。
明明認為,今年經(jīng)濟發(fā)展承壓,上市公司閑置資金規(guī)模或有所下滑,疊加銀行理財全面凈值化轉型,無法承諾“保本”,或將導致上市公司理財認購金額較去年有所下滑。
“2021年,上市公司閑置資金規(guī)模較大,彼時流動性也較為寬松,因此,去年同期上市公司理財需求較大。”蘇寧金融研究院宏觀經(jīng)濟中心副主任陶金對《證券日報》記者表示。
記者注意到,上市公司購買的理財產(chǎn)品大致分為:定期存款、結構性存款、通知存款、銀行理財產(chǎn)品、證券公司理財、投資公司理財、信托、逆回購、基金專戶等幾大類。其中,結構性存款理財產(chǎn)品拔得頭籌,今年共有515家上市公司購買,合計認購金額超1462億元。同時,在這515家公司中,有335家公司結構性存款認購金額占比100%,即所有閑置資金都用來購買結構性存款理財產(chǎn)品。
“結存性存款期限相對較短,收益與2年期至3年期定期存款接近,同時其風險較低,對上市公司而言極具吸引力。”明明分析道。
證券公司理財熱度提升
對于購買理財產(chǎn)品的情況,上市公司最有發(fā)言權。湖南省一家通信和電子設備制造業(yè)上市公司的證券事務部工作人員告訴記者:“近年來,公司資金充裕,為將閑置資金靈活使用,每年都會購買很多理財產(chǎn)品,其中,中低風險的證券公司理財產(chǎn)品占比很高。”
記者在與上市公司工作人員交流中發(fā)現(xiàn),證券公司理財產(chǎn)品受到一些上司公司青睞。上海市一家批發(fā)與零售業(yè)上市公司工作人員透露,安全和穩(wěn)定是公司購買理財產(chǎn)品時的首要考慮因素,公司正逐步加大對證券公司理財產(chǎn)品配置。
這一點也能從數(shù)據(jù)中得到印證。據(jù)Wind資訊數(shù)據(jù)顯示,年內(nèi)共有109家上市公司購買證券公司理財產(chǎn)品,認購金額合計超147億元;而去年同期僅有39家上市公司購買證券公司理財產(chǎn)品,認購金額合計55億元。
陶金認為,證券公司理財能力增強,能更好地迎合上市公司理財需求。同時,上市公司逐步積累了較為豐富的理財經(jīng)驗,財務管理能力和投資能力增強,也愿意嘗試更多的理財方式。
“資管新規(guī)實施以來,券商資管全面‘去通道’,向主動管理轉型,目前已取得巨大進展,部分理財產(chǎn)品收益與安全性并存,對上市公司具有一定吸引力。”明明表示,未來券商或持續(xù)發(fā)力,在理財產(chǎn)品市場上占據(jù)一席之地。不過,銀行理財?shù)膫鹘y(tǒng)優(yōu)勢地位很難被撼動。
應優(yōu)先考慮產(chǎn)品安全性
“上市公司購買理財產(chǎn)品”也是廣大投資者較為關注的話題。在滬深交易所互動平臺,記者以“買理財”為關鍵詞搜索,年內(nèi)共有近350條結果。例如,有投資者詢問“買理財是否會影響公司經(jīng)營和業(yè)務開展”,甚至有投資者擔心投資風險會轉嫁到自己身上。對此,有上市公司表態(tài):“公司使用閑置資金購買理財產(chǎn)品或結構性存款是以不影響募投項目實施進度為前提的。”
明明認為,上市公司購買理財產(chǎn)品首先需考慮安全性,其次才是收益性。其購買的理財產(chǎn)品多為結構性存款等風險相對較低的產(chǎn)品,投資風險有限,很難轉移到投資者身上。同時,企業(yè)大多利用生產(chǎn)經(jīng)營中暫時用不到的閑置資金來理財,不會影響自身經(jīng)營和業(yè)務開展。
在陶金看來,在投資回報率下降的大背景下,上市公司購買理財,客觀上有利于增加預期盈利。但過度購買理財產(chǎn)品,將增加投資風險,影響其經(jīng)營穩(wěn)定性及競爭力。因此,投資者需關注上市公司購買理財產(chǎn)品規(guī)模變化及短期異常投資行為。
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