反洗錢監(jiān)管持續(xù)升級 去年以來9家券商合計被罰近千萬元

    本報記者 周尚伃

    近年來，監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢要求不斷提升。自2021年以來，券商因反洗錢工作不到位而遭處罰的情況時有發(fā)生。日前，多家上市券商在2021年年報中相繼披露反洗錢罰單的相關(guān)信息及整改情況。

    據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，自2021年以來，央行至少對9家券商及19名有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了行政處罰，并全部采取“雙罰”，包括對券商處罰895萬元、對有關(guān)責(zé)任人員處罰83.5萬元，合計處罰978.5萬元。其中，對中金公司、招商證券、中天證券、國信證券等4家券商開出的罰單均超百萬元，對6名有關(guān)責(zé)任人員的罰款均超5萬元。

    上述券商及相關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為主要分為三類：一是未按照規(guī)定識別客戶身份、未按規(guī)定重新識別客戶；二是未按規(guī)定采取切實可行的措施保存客戶身份資料；三是未按規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告。

    相關(guān)券商對上述處罰高度重視，紛紛表示，積極落實整改工作并提交整改情況報告，強(qiáng)化反洗錢履職意識，進(jìn)一步提高反洗錢工作水平。中金公司表示，公司及有關(guān)責(zé)任人員已在規(guī)定時間內(nèi)足額繳納上述罰款。央行在《執(zhí)法檢查意見書》中指出的46項需要整改的問題，公司已完成43項整改，剩余3項問題均為信息系統(tǒng)建設(shè)方面，預(yù)計隨著公司非經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)逐步接入反洗錢監(jiān)測管理平臺，將全部解決存在的問題。公司已按季度報送了整改工作報告，并已于2021年11月份啟動整改有效性自查。

    隨著反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，處罰力度的不斷加強(qiáng)，反洗錢已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。普華永道統(tǒng)計顯示，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數(shù)為949筆，罰單總金額約4.92億元。其中，機(jī)構(gòu)處罰金額4.69億元，個人處罰金額0.23億元。相較于2020年，2021年大額罰單處罰金額減少1.8億元，導(dǎo)致2021年整體處罰金額有所下降。

    從人員配備情況來看，券商對專業(yè)反洗錢人才的需求不斷提升。由于反洗錢專業(yè)型人才稀缺，券商對反洗錢崗位人才的需求也更加旺盛。從某大型券商在招聘網(wǎng)站發(fā)布的反洗錢崗位招聘信息來看，薪資福利為2.5萬元/月至4萬元/月，需要熟悉證券行業(yè)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，擬定公司反洗錢管理政策和程序；推動和指導(dǎo)公司反洗錢管理政策和程序在公司各部門、分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行落實執(zhí)行；根據(jù)反洗錢要求，評估創(chuàng)新業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品開發(fā)提出反洗錢合規(guī)意見；開展對可能涉及洗錢的有關(guān)可疑交易監(jiān)測分析和審核報告工作等。