本報(bào)記者 吳曉璐 見(jiàn)習(xí)記者 許林艷
為更好地支持上市公司推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,6月22日,中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中上協(xié)”)成立“信息與數(shù)字化專業(yè)委員會(huì)”,做好上市公司數(shù)字化智庫(kù)服務(wù)。
“金融行業(yè)尤其是證券行業(yè)發(fā)展變化快,提供的服務(wù)品種多,用戶要求高,無(wú)論是個(gè)人客戶還是機(jī)構(gòu)客戶,都要求更綜合、便捷和個(gè)性化的金融服務(wù)。”中上協(xié)信息與數(shù)字化專業(yè)委員會(huì)副主任委員、銀河證券信息技術(shù)部副總經(jīng)理魏自恩在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者專訪時(shí)表示,“券商只有加快實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,才能更好地實(shí)現(xiàn)高層次、高質(zhì)量的跨越式發(fā)展。”
金融業(yè)仍有
大量數(shù)字化變現(xiàn)可能
近年來(lái),證券行業(yè)對(duì)信息科技的重視程度不斷增強(qiáng),行業(yè)IT投入逐年增長(zhǎng)。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示,2019年、2020年和2021年,券商IT投入金額分別為216.69億元、262.87億元和338.20億元,同比增長(zhǎng)65.84%、21.31%和28.7%。
魏自恩表示,金融行業(yè)積累了大量數(shù)據(jù),為數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)等大數(shù)據(jù)及人工智能等技術(shù)提供了非常好的應(yīng)用條件,金融行業(yè)與數(shù)字化天然匹配。
“例如,財(cái)富管理方面,大數(shù)據(jù)可以幫助我們建立360度的用戶畫(huà)像,可以通過(guò)AI深度學(xué)習(xí),根據(jù)用戶畫(huà)像提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。從中國(guó)市場(chǎng)來(lái)看,C端技術(shù)應(yīng)用已經(jīng)比較成熟普遍,但對(duì)于機(jī)構(gòu)服務(wù)、資管業(yè)務(wù)仍然有大量數(shù)字化變現(xiàn)的可能和現(xiàn)實(shí)需求。”魏自恩表示。
中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示,2021年,銀河證券IT投入10.69億元,位居行業(yè)第九名。據(jù)魏自恩介紹,銀河證券一直以來(lái)積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)工作,建立了前端客戶服務(wù)平臺(tái)(固定終端和移動(dòng)App)+六大中臺(tái)(客戶、產(chǎn)品、交易、數(shù)據(jù)、服務(wù)、資金)+后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)(運(yùn)營(yíng)中心)一體化的服務(wù)體系,重構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和客戶服務(wù)模式。其中,交易中臺(tái)除支持自有和代銷類產(chǎn)品銷售外,還支持收益互換、場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)。
在服務(wù)體系方面,公司發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)與各渠道的接入優(yōu)勢(shì),借助混合云、超融合、虛擬化等新技術(shù),推進(jìn)App、PC端、微信端、VTM端等各端的數(shù)字化智能化,打造“多端”業(yè)務(wù)線生態(tài)。其中,App端在2021年就發(fā)布了25個(gè)新版本,推出了23個(gè)智能交易工具,觸發(fā)成交手續(xù)費(fèi)超3億元。
經(jīng)過(guò)不斷努力,銀河證券在財(cái)富管理、投融資和研究服務(wù)方面的數(shù)字化轉(zhuǎn)型均取得一定成效。目前,銀河證券互聯(lián)網(wǎng)渠道開(kāi)戶數(shù)和有效戶比例大幅提升,線上渠道有效戶率超過(guò)40%,遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)開(kāi)戶模式。
2020年2月份,銀河證券成為首批獲得基金投顧試點(diǎn)資格券商。魏自恩表示,公司推出財(cái)富星系列服務(wù),借助自身基金評(píng)價(jià)專業(yè)優(yōu)勢(shì),搭建公司基金投顧綜合服務(wù)平臺(tái),包括統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)、統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)、集中交易系統(tǒng)、OTC交易系統(tǒng)、支付管理系統(tǒng)、策略管理系統(tǒng)及客戶服務(wù)管理系統(tǒng)等,為客戶提供方便快捷的服務(wù)。
券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型
要實(shí)現(xiàn)四大目標(biāo)
信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行是證券公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ),但今年以來(lái)行業(yè)內(nèi)多家券商App出現(xiàn)宕機(jī),引發(fā)廣泛關(guān)注。
對(duì)于信息技術(shù)安全問(wèn)題,魏自恩表示,近年來(lái)證券公司加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型,隨著新老信息系統(tǒng)相互交織耦合影響,新舊風(fēng)險(xiǎn)疊加,進(jìn)一步加重證券系統(tǒng)運(yùn)維管理的壓力。一旦出現(xiàn)異常的市場(chǎng)行情或新業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線,有可能無(wú)法持續(xù)保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,造成信息系統(tǒng)安全事件。
對(duì)此,魏自恩建議,各公司慎重處理系統(tǒng)變更,加強(qiáng)系統(tǒng)上線前測(cè)試,持續(xù)完善重要信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案、強(qiáng)化應(yīng)急預(yù)案日常演練工作、健全應(yīng)急處置機(jī)制,加強(qiáng)信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品質(zhì)量的管控,提升系統(tǒng)自動(dòng)化運(yùn)維水平,做好系統(tǒng)運(yùn)維人員安全防護(hù)。
魏自恩認(rèn)為,券商要做好數(shù)字化轉(zhuǎn)型,不僅對(duì)內(nèi)要實(shí)現(xiàn)數(shù)字化理念、組織架構(gòu)、前臺(tái)業(yè)務(wù)能力、中后臺(tái)運(yùn)營(yíng)管理能力的轉(zhuǎn)變和提升,從以牌照業(yè)務(wù)、現(xiàn)有產(chǎn)品為中心的經(jīng)營(yíng)理念向以客戶為中心、以用戶為中心轉(zhuǎn)變;還要對(duì)外拓展更為豐富的創(chuàng)新合作資源,通過(guò)場(chǎng)景融合、場(chǎng)景設(shè)計(jì)、能力互補(bǔ)重塑業(yè)務(wù)模式、服務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)管理模式,實(shí)現(xiàn)高層次、高質(zhì)量的跨越式發(fā)展。
對(duì)于券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點(diǎn),魏自恩表示,從任務(wù)方面來(lái)看,券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型要實(shí)現(xiàn)四大目標(biāo):推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型升級(jí)、提升投融資業(yè)務(wù)智能化、促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理模式數(shù)字化、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。最終目標(biāo)是,通過(guò)智能科技和數(shù)據(jù)將公司能力聚合起來(lái),實(shí)現(xiàn)客戶體驗(yàn)、運(yùn)營(yíng)流程、業(yè)務(wù)模式的再造和升級(jí)。
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