券商系統(tǒng)故障頻出敲響警鐘 交易安全底線不可失守

    證券時報記者 王蕊

    近期多家券商交易系統(tǒng)接連出現(xiàn)故障，再次為證券行業(yè)敲響了警鐘。

    縱觀國內(nèi)金融領(lǐng)域，科技賦能的口號已響徹多年，數(shù)字化戰(zhàn)略也幾乎成為券商“標(biāo)配”。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2020年證券公司IT投入總額已高達240億元，同比增長15%，IT人員總數(shù)同比增長13%，充分顯示了證券行業(yè)在技術(shù)投入上的大手筆。

    然而，大投入?yún)s并不等于好效果。近年來，有關(guān)券商交易系統(tǒng)故障甚至宕機的消息頻頻見諸報端，為何連最基礎(chǔ)的交易安全都沒法保障？這么大的投入，這么多的創(chuàng)新，成效又體現(xiàn)在哪里？

    2015年前后，云計算逐步成為監(jiān)管認(rèn)可的技術(shù)，進而催生了金融機構(gòu)新一輪IT運維變革。越來越多的證券公司不斷引入大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)，兩地三中心模式也成為大勢所趨。伴隨這些變化，證券公司機房設(shè)備不斷增加，系統(tǒng)數(shù)據(jù)呈指數(shù)級增長。

    據(jù)了解，不少證券公司早期使用的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)架構(gòu)，如今已跟不上技術(shù)升級需要，但重新搭建系統(tǒng)又難度過大、成本過高。部分券商因并購、架構(gòu)升級等，存在多個交易系統(tǒng)并行的情況，運維難度大幅增加。此外，證券公司由于數(shù)字化轉(zhuǎn)型起步較晚，技術(shù)基礎(chǔ)不夠牢固，高度依賴外包服務(wù)，即使每年數(shù)百億投資也很難在短時間內(nèi)扭轉(zhuǎn)劣勢。一些金融IT人士因此認(rèn)為，證券公司系統(tǒng)故障在所難免。

    但是，在保障投資者交易安全這一硬標(biāo)準(zhǔn)面前，這些都稱不上理由。

    中國信通院2021年發(fā)布的報告顯示，在已發(fā)生的災(zāi)備事件中，僅有20%的系統(tǒng)故障是由設(shè)備的物理原因引起，而操作人員失誤、應(yīng)用軟件的問題各占40%。換言之，因自然災(zāi)難等不可抗因素引發(fā)的業(yè)務(wù)下線概率較小。包括證券公司在內(nèi)的金融機構(gòu)，很大程度上可以通過制度完善、人員培訓(xùn)等方式盡可能規(guī)避風(fēng)險。

    此外，技術(shù)升級在行業(yè)里已有實實在在的檢驗標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)央行2020年發(fā)布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，金融領(lǐng)域的分布式事務(wù)數(shù)據(jù)庫災(zāi)難恢復(fù)時間目標(biāo)，應(yīng)至少達到4級以上（4級≤30分鐘、5級≤15分鐘，6級≤1分鐘）。軟硬件領(lǐng)域的升級投入每提升一級，可能造成的損失都將大幅減少。

    金融是國家的經(jīng)濟命脈，證券行業(yè)系統(tǒng)的可靠性和每個投資者息息相關(guān)?？萍颊\然能改變生活，但不論時代變革再快，也不論科技賦能口號喊得有多么響亮，保障投資者交易安全的底線仍是最基本前提。