券商系統(tǒng)故障頻出敲響警鐘 交易安全底線不可失守

    證券時(shí)報(bào)記者 王蕊

    近期多家券商交易系統(tǒng)接連出現(xiàn)故障，再次為證券行業(yè)敲響了警鐘。

    縱觀國(guó)內(nèi)金融領(lǐng)域，科技賦能的口號(hào)已響徹多年，數(shù)字化戰(zhàn)略也幾乎成為券商“標(biāo)配”。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2020年證券公司IT投入總額已高達(dá)240億元，同比增長(zhǎng)15%，IT人員總數(shù)同比增長(zhǎng)13%，充分顯示了證券行業(yè)在技術(shù)投入上的大手筆。

    然而，大投入?yún)s并不等于好效果。近年來(lái)，有關(guān)券商交易系統(tǒng)故障甚至宕機(jī)的消息頻頻見(jiàn)諸報(bào)端，為何連最基礎(chǔ)的交易安全都沒(méi)法保障？這么大的投入，這么多的創(chuàng)新，成效又體現(xiàn)在哪里？

    2015年前后，云計(jì)算逐步成為監(jiān)管認(rèn)可的技術(shù)，進(jìn)而催生了金融機(jī)構(gòu)新一輪IT運(yùn)維變革。越來(lái)越多的證券公司不斷引入大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)，兩地三中心模式也成為大勢(shì)所趨。伴隨這些變化，證券公司機(jī)房設(shè)備不斷增加，系統(tǒng)數(shù)據(jù)呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)。

    據(jù)了解，不少證券公司早期使用的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)架構(gòu)，如今已跟不上技術(shù)升級(jí)需要，但重新搭建系統(tǒng)又難度過(guò)大、成本過(guò)高。部分券商因并購(gòu)、架構(gòu)升級(jí)等，存在多個(gè)交易系統(tǒng)并行的情況，運(yùn)維難度大幅增加。此外，證券公司由于數(shù)字化轉(zhuǎn)型起步較晚，技術(shù)基礎(chǔ)不夠牢固，高度依賴(lài)外包服務(wù)，即使每年數(shù)百億投資也很難在短時(shí)間內(nèi)扭轉(zhuǎn)劣勢(shì)。一些金融IT人士因此認(rèn)為，證券公司系統(tǒng)故障在所難免。

    但是，在保障投資者交易安全這一硬標(biāo)準(zhǔn)面前，這些都稱(chēng)不上理由。

    中國(guó)信通院2021年發(fā)布的報(bào)告顯示，在已發(fā)生的災(zāi)備事件中，僅有20%的系統(tǒng)故障是由設(shè)備的物理原因引起，而操作人員失誤、應(yīng)用軟件的問(wèn)題各占40%。換言之，因自然災(zāi)難等不可抗因素引發(fā)的業(yè)務(wù)下線概率較小。包括證券公司在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)，很大程度上可以通過(guò)制度完善、人員培訓(xùn)等方式盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

    此外，技術(shù)升級(jí)在行業(yè)里已有實(shí)實(shí)在在的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)央行2020年發(fā)布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，金融領(lǐng)域的分布式事務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)災(zāi)難恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)，應(yīng)至少達(dá)到4級(jí)以上（4級(jí)≤30分鐘、5級(jí)≤15分鐘，6級(jí)≤1分鐘）。軟硬件領(lǐng)域的升級(jí)投入每提升一級(jí)，可能造成的損失都將大幅減少。

    金融是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈，證券行業(yè)系統(tǒng)的可靠性和每個(gè)投資者息息相關(guān)。科技誠(chéng)然能改變生活，但不論時(shí)代變革再快，也不論科技賦能口號(hào)喊得有多么響亮，保障投資者交易安全的底線仍是最基本前提。