健全市場(chǎng)主體信用記錄 資本市場(chǎng)誠(chéng)信約束機(jī)制日益完善

    懲戒“老賴”等特定嚴(yán)重失信人“限乘限飛”一年多來(lái)，每期名單都引發(fā)市場(chǎng)密切關(guān)注。實(shí)際上，凈化誠(chéng)信生態(tài)的約束機(jī)制已在跨行業(yè)、多領(lǐng)域運(yùn)行。

    中國(guó)證券報(bào)記者日前在證監(jiān)會(huì)召開(kāi)的資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)座談會(huì)上獲悉，圍繞誠(chéng)信基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、服務(wù)“深改”等重點(diǎn)領(lǐng)域，2019年證監(jiān)會(huì)誠(chéng)信建設(shè)和信用監(jiān)管在加大違法成本、推進(jìn)放管服改革、助力分類監(jiān)管、凈化市場(chǎng)生態(tài)、引領(lǐng)行業(yè)誠(chéng)信文化等方面進(jìn)一步優(yōu)化供給，凈化誠(chéng)信生態(tài)，夯實(shí)誠(chéng)信根基，推動(dòng)資本市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)作。

    會(huì)議認(rèn)為，要按照十九屆四中全會(huì)關(guān)于完善誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制的要求，站在國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的戰(zhàn)略高度，把誠(chéng)信建設(shè)作為資本市場(chǎng)的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作抓好抓實(shí)。下一階段要嚴(yán)格依法開(kāi)展工作，信息的采集、公開(kāi)、共享、應(yīng)用均依法依規(guī)進(jìn)行；完善守信激勵(lì)與失信約束聯(lián)動(dòng)機(jī)制，暢通守信綠色“通道”；更好發(fā)揮市場(chǎng)主體的作用，鼓勵(lì)、支持市場(chǎng)主體查詢、了解交易對(duì)手方的信用風(fēng)險(xiǎn)與誠(chéng)信狀況；把誠(chéng)信建設(shè)嵌入監(jiān)管業(yè)務(wù)和日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，從信用建設(shè)初期政府主導(dǎo)下的外在激勵(lì)約束轉(zhuǎn)化為機(jī)構(gòu)、行業(yè)的內(nèi)生機(jī)制；進(jìn)一步做好信息共享與機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)信息技術(shù)保障。

    跨領(lǐng)域聯(lián)合懲戒提高違法成本

    部際聯(lián)合懲戒為誠(chéng)信監(jiān)管裝上“牙齒”。證監(jiān)會(huì)會(huì)同社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議的有關(guān)成員單位，依法依規(guī)對(duì)違法失信上市公司相關(guān)責(zé)任主體實(shí)施限制與約束，增強(qiáng)誠(chéng)信約束與引導(dǎo)。

    在信息共享與行政約束方面，2019年向全國(guó)信用信息共享平臺(tái)推送資本市場(chǎng)違法違規(guī)信息8770余條，包括行政處罰3300余條、市場(chǎng)禁入170余條、紀(jì)律處分信息5300余條。公安部、藥監(jiān)局、交通運(yùn)輸部等有關(guān)單位將上述信息納入其內(nèi)部數(shù)據(jù)系統(tǒng)或信用信息服務(wù)平臺(tái)。海關(guān)總署下調(diào)多家違法企業(yè)的海關(guān)認(rèn)證信用等級(jí)，提高其報(bào)關(guān)貨物抽檢率，將其列為高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)或稽查重點(diǎn)對(duì)象。財(cái)政部對(duì)違法會(huì)計(jì)師事務(wù)所采取責(zé)令暫停承接新的證券業(yè)務(wù)、限期整改等措施。多個(gè)地方政府在政府釆購(gòu)、補(bǔ)貼性資金支持、企業(yè)評(píng)優(yōu)等領(lǐng)域，對(duì)資本市場(chǎng)嚴(yán)重違法主體依法進(jìn)行限制或約束。各地工商聯(lián)和直屬商會(huì)對(duì)被處罰企業(yè)加強(qiáng)教育。

    發(fā)揮市場(chǎng)化約束力量，證監(jiān)會(huì)與發(fā)改委、民航局、國(guó)鐵集團(tuán)等單位緊密聯(lián)動(dòng)，全年公示96名逾期不履行上市公司公開(kāi)承諾和逾期不繳納證券期貨行政罰沒(méi)款的特定嚴(yán)重失信主體，在一定期限內(nèi)實(shí)施“限乘限飛”。自2018年6月啟動(dòng)以來(lái)，證監(jiān)會(huì)公布18批共191名特定嚴(yán)重失信人。截至2019年12月中旬，已督促繳納罰沒(méi)款1.5億元。

    10名此前逾期不履行公開(kāi)承諾的上市公司相關(guān)責(zé)任主體懾于信用約束，某責(zé)任人員按照業(yè)績(jī)補(bǔ)償承諾，以1元/股的價(jià)格由公司回購(gòu)并注銷股份近650萬(wàn)股。

    服務(wù)資本市場(chǎng)“深改”

    通過(guò)信用信息支撐與失信約束威懾，凈化科創(chuàng)板注冊(cè)制改革試點(diǎn)誠(chéng)信生態(tài)，證監(jiān)會(huì)誠(chéng)信建設(shè)發(fā)揮部際協(xié)作合力，服務(wù)資本市場(chǎng)“深改”。

    科創(chuàng)板注冊(cè)制改革試點(diǎn)是2019年資本市場(chǎng)改革的一項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，為強(qiáng)化誠(chéng)信制度保障，證監(jiān)會(huì)對(duì)科創(chuàng)板股票上市委委員遴選開(kāi)展13批次誠(chéng)信核查，對(duì)科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市開(kāi)展184批次誠(chéng)信查詢，僅上交所依托資本市場(chǎng)誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)開(kāi)展的誠(chéng)信自助查詢數(shù)量達(dá)到2018年的17.2倍。證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)改委、市場(chǎng)監(jiān)管總局、國(guó)資委等七家中央單位發(fā)布《關(guān)于在科創(chuàng)板注冊(cè)制試點(diǎn)中對(duì)相關(guān)市場(chǎng)主體加強(qiáng)監(jiān)管信息共享完善失信聯(lián)合懲戒機(jī)制的意見(jiàn)》，建立有關(guān)監(jiān)管信息查詢、失信信息推送、信用記錄應(yīng)用、失信約束機(jī)制，對(duì)重點(diǎn)責(zé)任人群形成有效震懾，發(fā)揮違法預(yù)防作用。

    同時(shí)，以信用建設(shè)手段推進(jìn)落實(shí)“放管服”改革要求，在前期取消證明事項(xiàng)基礎(chǔ)上，全年進(jìn)一步組織取消證明事項(xiàng)39項(xiàng)。以社會(huì)信用體系建設(shè)補(bǔ)充信息供給，向資本市場(chǎng)誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)導(dǎo)入外部委信用數(shù)據(jù)上千萬(wàn)條，商請(qǐng)國(guó)家公共信用信息中心開(kāi)通公共信用信息核查。

    引導(dǎo)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)打造“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”行業(yè)文化。按照2018年《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理辦法》的有關(guān)要求，推動(dòng)證券公司在開(kāi)立證券賬戶、選擇交易對(duì)手、聘用高管等環(huán)節(jié)，查詢誠(chéng)信信息。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2019年11月，有56家證券公司建立誠(chéng)信建設(shè)治理框架，46家證券公司出臺(tái)針對(duì)展業(yè)或人事管理的誠(chéng)信管理規(guī)范，97家證券公司建立員工信用檔案，37家公司建立客戶信用檔案；91家證券公司在開(kāi)戶時(shí)通過(guò)中央單位違法失信查詢平臺(tái)、交易所重點(diǎn)監(jiān)控名單、股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)黑名單等進(jìn)行客戶信用核查，49家證券公司在聘任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員時(shí)查詢誠(chéng)信檔案，84家公司開(kāi)通了包括金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)在內(nèi)的其他外部信用信息核查渠道。

    信用監(jiān)管防范化解風(fēng)險(xiǎn)

    中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議再度提出，“牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線”，證監(jiān)會(huì)運(yùn)用信用監(jiān)管手段發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與化解功能。

    定期在系統(tǒng)內(nèi)部公示被納入法院失信被執(zhí)行人、市場(chǎng)監(jiān)管總局異常經(jīng)營(yíng)企業(yè)名錄的資本市場(chǎng)活動(dòng)主體，提示信用風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化重點(diǎn)監(jiān)管。2019年證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)各單位（部門）對(duì)前述風(fēng)險(xiǎn)失信主體依法采取措施151次，作出了出具監(jiān)管關(guān)注函、提高檢查頻次、加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查等處理決定，及時(shí)防范化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。支持系統(tǒng)單位開(kāi)展違法失信核查，在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司分層管理中進(jìn)行專項(xiàng)核查中篩查發(fā)現(xiàn)157家/人次主體失信信息，供監(jiān)管參考使用。在涉金融失信專項(xiàng)治理中，基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)545家失信私募機(jī)構(gòu)采取了失信公示、在自律管理中予以重點(diǎn)關(guān)注、暫停備案申請(qǐng)、列入私募機(jī)構(gòu)異常經(jīng)營(yíng)名單等措施，通過(guò)集中整治化解部分風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

    健全覆蓋市場(chǎng)主體的信用記錄和信用基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)，是資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)的基礎(chǔ)要求。證監(jiān)會(huì)進(jìn)一步充實(shí)資本市場(chǎng)誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)和官網(wǎng)誠(chéng)信信息查詢平合的信息內(nèi)容，強(qiáng)化對(duì)監(jiān)管執(zhí)法和市場(chǎng)交易的支撐應(yīng)用。一方面，誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)采集信息數(shù)量不斷豐富，截至2019年11月底，共收錄主體信息百萬(wàn)余條，包括市場(chǎng)機(jī)構(gòu)7.7萬(wàn)余家和人員92.9萬(wàn)余人；部際共享失信信息2000余萬(wàn)條；以及行業(yè)行政許可信息及監(jiān)管執(zhí)法信息等。截至2019年11月底，證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)各單位（部門）在開(kāi)展行政許可審核、分類監(jiān)管、稽查執(zhí)法、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，查詢誠(chéng)信信息超過(guò)39000批次。另一方面，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)誠(chéng)信信息查詢平臺(tái)應(yīng)用范圍不斷拓展，2019年查詢平臺(tái)為社會(huì)公眾提供4890萬(wàn)余次查詢，日均15萬(wàn)余次，較2018年增長(zhǎng)10余倍。