銀行探索綠色金融又有新動態(tài)：深圳加強銀行業(yè)綠色金融專營體系建設

    本報記者 張志偉 見習記者 余俊毅

    6月30日，深圳市政府公開發(fā)布了《關于加強深圳市銀行業(yè)綠色金融專營體系建設的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)設立專門開展綠色金融業(yè)務的法人機構(gòu)、分支機構(gòu)、營業(yè)部、事業(yè)部等（下文統(tǒng)稱“綠色金融機構(gòu)”），建立健全本市綠色金融組織體系。

    根據(jù)《指導意見》，綠色金融機構(gòu)原則上應當滿足經(jīng)營規(guī)劃、人力資源、經(jīng)營規(guī)模、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面建設要求，其中包括綠色融資余額占該綠色金融機構(gòu)全部公司業(yè)務融資余額的比重不低于25%，且綠色融資余額較年初增速原則上不低于該綠色金融機構(gòu)各項貸款增速的120%。

    同時《指導意見》指出，參與綠色金融專營體系建設的銀行總（分）行應當自上而下建立標準化的綠色金融業(yè)務流程和有效的風險管理機制；有條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以設立專門的綠色金融業(yè)務中后臺支持部門或者崗位。具體措施包括但不限于以下幾項：單列綠色信貸規(guī)模；單列綠色信貸審批通道；單列績效考核；單列資金價格和風險權重。

    據(jù)了解，《指導意見》是為了加強綠色金融專營體系建設符合國際國內(nèi)綠色金融發(fā)展趨勢，助力實現(xiàn)國家戰(zhàn)略目標；加強綠色金融專營體系建設是深圳市吸收和推廣國家綠金改試驗區(qū)綠色金融發(fā)展成功經(jīng)驗的重要舉措。

    寶新金融首席經(jīng)濟學家鄭磊在接受《證券日報》記者采訪時表示：“《指導意見》對于綠色金融在深圳的落地和大范圍推進有重要意義。有些銀行十年前就做過綠色金融產(chǎn)品和項目，只是這種實踐處在零散的具體項目層面或者是國際合作項目。按照這個文件，金融機構(gòu)可以從上而下設置系統(tǒng)的綠色金融專業(yè)部門，大范圍系統(tǒng)參與綠色金融產(chǎn)品和服務的續(xù)作，對于深圳綠色金融的規(guī)模發(fā)展具有重大推動作用。”

    根據(jù)深圳人民銀行官方數(shù)據(jù)，截至2021年一季度末，深圳銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)綠色貸款余額3734.8億元，占各項貸款余額的5.2%，較2020年末增長7.1%，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)、基礎設施綠色升級產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的貸款余額較大，在綠色貸款余額中的占比分別為55.9%、28.5%及12.2%；在深注冊的各類主體發(fā)行綠色債券共計50支，募資金額總額約281億元。

    深圳市地方金融監(jiān)督管理局表示，下一步，將會同人行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局積極貫徹落實《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》（以下簡稱《綠金條例》）和本《指導意見》，按照相關建設要求、申報及管理要求，組織轄內(nèi)金融機構(gòu)積極參與綠色金融專營體系建設，認定一批綠色金融專營機構(gòu)，評選一批綠色金融發(fā)展典型案例，加大宣傳力度，發(fā)揮其示范效應，更好推動綠色金融助力社會經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力碳中和、碳達峰“3060”目標實現(xiàn)。

    據(jù)了解，《綠金條例》是我國首部綠色金融法規(guī)，也是全球首部規(guī)范綠色金融的綜合性法案，已于2021年3月1日起正式施行。

    世界自然基金會顧問、綠色金融及低碳經(jīng)濟資深顧問徐楠在接受記者采訪時表示，在碳中和的目標下，我國綠色金融發(fā)展無疑有很大空間。碳資產(chǎn)的價值發(fā)現(xiàn)面臨空前的機會，僅此一項，對于綠色金融就是一個很大的擴容變量。通過越來越多的交易機制和監(jiān)管法規(guī)被確立起來，不僅碳金融將得到長足發(fā)展，更重要的是——碳中和被納入整個經(jīng)濟體的底層邏輯，綠色金融也將因此具有金融系統(tǒng)底層邏輯的屬性。

    對于如何更好的構(gòu)建綠色金融機構(gòu)，鄭磊認為：“綠色金融服務方面，大多數(shù)金融機構(gòu)還需要培養(yǎng)或引進專業(yè)人才，設置相應的垂直管理機構(gòu)和流程，這是一個過程，做的快的金融機構(gòu)可能1-2年就能推出相應產(chǎn)品。綠色金融是新領域，對于金融機構(gòu)而言，有很大的創(chuàng)新和發(fā)展空間，應該會得到較有實力的金融機構(gòu)的積極響應。”

（編輯 崔漫 才山丹）